Você tem que pagar impostos sobre criptomoedas?
Publicados: 2022-01-10A temporada de impostos está chegando. Se você comprou e vendeu criptomoedas ativamente no ano passado, pode estar se perguntando se precisa declarar e pagar impostos sobre a moeda virtual. Quanto tempo você possui a criptomoeda entrará em jogo.
A criptomoeda manteve seu lugar nas manchetes, pois o Bitcoin continuou a ter um bom desempenho em 2021, com seus preços dobrando até o final do ano. Isso levou a criptomoeda a se tornar uma parte mais significativa dos portfólios financeiros para investidores, consumidores e grandes empresas. Isso também significa que agora existem diretrizes para relatar e pagar impostos sobre criptomoedas.
Como a moeda digital não é muito bem regulamentada, é benéfico para você entender as implicações fiscais de comprá-las, vendê-las e usá-las antes de mergulhar. você mesmo o que precisa ser relatado. Este artigo tem como objetivo responder às suas perguntas relacionadas a impostos sobre criptomoedas.
Como a criptomoeda é tributada e relatada?
O IRS considera qualquer tipo de criptomoeda como um tipo de moeda virtual. Isso inclui Bitcoin, Dogecoin, Ethereum e outras moedas que podem ter escapado dos holofotes.
Se você trocou, vendeu ou usou criptomoedas para comprar bens e serviços, precisará relatar seus ganhos. O novo formulário 1040 do IRS (declaração de imposto anual federal) agora inclui uma seção perguntando se você recebeu, vendeu, enviou, trocou ou adquiriu moeda virtual.
Suponha que você comprou qualquer forma de moeda virtual com dinheiro real, seja pessoal ou através de sua empresa, você responderia “não” a essa pergunta. No entanto, se você obtiver qualquer forma de moeda virtual por meio da mineração, terá que responder “sim”, pois esse valor é imediatamente tributável.
Você também precisa relatar certos ganhos no Formulário 8949. Por exemplo, se você comprou Bitcoins por $ 1.000 e depois vendeu por $ 1.500, você tem $ 500 em ganhos, que é o valor sobre o qual você terá que pagar impostos. No entanto, se você vendeu esses Bitcoins por US$ 500, resultando em uma perda de US$ 500, você pode deduzir essas perdas para compensar os ganhos de capital.
Como calcular impostos para criptomoeda?
Para determinar quanto deve ser relatado em ganhos ou perdas e quanto imposto você precisa pagar, primeiro você deve saber o valor da moeda virtual em dólares americanos. Esse valor, incluindo quaisquer taxas pagas, é conhecido como base de custo. Compare isso com o preço de quando você vende ou gasta a moeda para calcular sua responsabilidade fiscal.
Mas este não é o único passo. Você também precisa levar em consideração o tempo que você manteve esse ativo. Isso determinará o tipo de ganho ou perda de capital. Dependendo da duração da sua criptomoeda, seus ganhos ou perdas serão divididos em duas categorias conhecidas como 'curto prazo' ou 'longo prazo'. Veja como distinguir os dois:
Curto prazo
Ganhos ou perdas de capital de curto prazo referem-se a ativos que você possui em um período de 365 dias. Essa taxa de imposto de criptografia é semelhante às taxas de renda padrão, variando de 10% a 37%, semelhante à renda comum, como salários, comissões ou negócios paralelos .
Longo prazo
Ganhos ou perdas de capital de longo prazo referem-se a ativos que você possui por mais de um ano antes de vender. Dependendo do seu rendimento, estes são tributados a uma taxa mais baixa entre 0% e 20%.
Mencionamos anteriormente sobre deduzir suas perdas para compensar ganhos de capital. Esta compensação só pode ser feita para ganhos e perdas do mesmo tipo. Por exemplo, perdas de curto prazo reduzirão primeiro seus ganhos de curto prazo. Quaisquer perdas líquidas remanescentes podem ser usadas para compensar um ganho de capital diferente.
Se você tiver perdas de capital restantes, elas serão usadas para compensar até US$ 3.000 de renda regular. Depois disso, qualquer perda de capital restante será rolada para o próximo ano.
O que acontece se você não relatar suas transações de criptomoeda?
Muitas pessoas não sabem que podem ser responsáveis por impostos sobre criptomoedas. Isso ocorre porque você pode não necessariamente receber os formulários básicos que informam explicitamente quantos impostos são pagos e devidos.
Embora algumas exchanges de criptomoedas gerem relatórios para ajudar com seus relatórios fiscais, esse serviço nem sempre está disponível. É sua responsabilidade acompanhar todas as suas transações e relatar seus ganhos e perdas de criptomoedas corretamente.
Como as transações regulares, deixar de relatar suas transações de criptomoeda pode levar a multas, juros e auditorias do IRS. O IRS não considerará qualquer descuido para relatar ou pagar impostos como um erro honesto, mesmo que você não tenha conhecimento dos requisitos.
Embora a criptomoeda seja segura em muitos outros aspectos, isso não significa que seja anônima ou não rastreável. O Fraud Enforcement Office do IRS trabalha com organizações privadas para identificar indivíduos que tentam evitar relatar ganhos de criptomoedas de forma fraudulenta.
Calculadoras e software de impostos criptográficos
Relatar e calcular quantos impostos sobre criptomoedas você deve pode ser assustador e confuso. Para garantir que você fique do lado certo das regras, acompanhe todas as suas transações e registre-as por segurança. Embora você possa contratar um fornecedor ou custodiante terceirizado para ajudá-lo, outras opções disponíveis incluem rastreadores e calculadoras de criptografia online.
Existem muitos softwares de imposto de criptografia ou rastreadores de portfólio de criptografia para escolher. Esses rastreadores permitem que você conecte várias exchanges e carteiras virtuais para ajudá-lo a rastrear a quantia total e o valor de sua criptomoeda. Alguns dos melhores softwares e calculadoras de impostos criptográficos incluem:
- A Pionex é uma plataforma de negociação que está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana e fornece 16 bots de negociação integrados gratuitos.
- O Blockfolio permite que os usuários comprem, vendam e vejam seus investimentos em várias exchanges.
- O Coinstats fornece atualizações de preços em tempo real e suporta as plataformas de criptomoedas mais populares, como Coinbase e Binance.
- Delta é um rastreador de investimentos que permite rastrear suas criptomoedas e outros investimentos, incluindo ações e fundos mútuos.
- TurboTax é um preparador de impostos online que pode suportar mais de 2.000 criptomoedas de uma só vez.
- O Tax Act é um preparador de impostos on-line alternativo que suporta relatórios e cálculos de impostos criptográficos.
A grande imagem…
Sim, você deve pagar impostos sobre qualquer moeda virtual que comprar, vender, negociar ou minerar. Os impostos também serão aplicados se você usar criptomoeda para pagar itens tributáveis. Salários, comissões ou rendimentos de negócios paralelos são considerados rendimentos tributáveis e devem ser relatados.