気をつけるべき24の税詐欺

公開: 2020-03-19

税の季節は企業にとってストレスの多い時期になる可能性があります。この期間は、期限までに返品を申請するというプレッシャーがあり、詐欺師がストライキをする良い機会をうっかり提供してしまいます。詐欺師は、税金詐欺を使用して手の込んだルースを使用することにより、機密データを盗んだり、個人情報を盗んだり、お金からあなたをだましたりする機会に飛びつきます。

税金詐欺には、IRSエージェント、政府機関、カスタマーサポートの従業員などになりすました犯罪者が関与する可能性があります。彼らは、電話、オンライン、または郵便で直接あなたに連絡を取り、あなたをだまして税金のお金を送金させたり、実際には借りていない罰金や手数料を支払わせたりすることができます。

彼らはしばしば、内国歳入庁の公式事業を装って隠蔽された戦術を使用して、最も疑わしくないものを捕食します。詐欺は単純なものでも、非常に手の込んだものでもかまいません。彼らが頼りにしているのは、疑いを持たない個人であり、脅迫や罰金や罰金を回避するための切迫感を簡単に騙すことができます。

税金詐欺

以下は、注意が必要な税務詐欺の一部です。他の人がバリエーションまたは完全に新しい詐欺である間、いくつかはしばらくの間そこにいました。

フィッシング

これは、さまざまな形で広く使用されている税務詐欺です。これは通常、迷惑メールや、潜在的な被害者を誘惑するための正当なサイトを装った偽のWebサイトの助けを借りて実行される詐欺です。

ここには基本的に2つの目的があります。 1つは、貴重な個人情報や財務情報を提供するように促すことです。この情報を武器に、詐欺師は個人情報の盗難や金銭の盗難を犯す可能性があります。 2つ目は、何らかの形の悪意のあるマルウェアのインストールを支援することです。

IRSは、納税者の納税者に未承諾の電子メールを送信しません。このようなメールを受け取った場合は、[email protected]に報告してください。このような活動を報告することで、詐欺師を阻止するだけでなく、他人が被害者になるのを防ぐことができます。

個人情報の盗難

個人情報の盗難とは、詐欺師が他人の名前や身元を推測して取引や購入を行うことを唯一の目的として、他人の個人情報や財務情報を入手する犯罪です。

これは、機密性の高い個人情報や財務情報にアクセスすることで発生します。これは、あなたのゴミを探し回ったり、ソーシャルメディアの投稿を調べてあなたに関する情報を収集したり、企業のデータ侵害を使用したりするなどの巧妙な戦術を使用したソーシャルエンジニアリングによるものである可能性があります。

彼らが探している情報を入手すると、なりすまし犯罪者はあなたの財務情報にアクセスしたり、疑いを持たない顧客を騙したりする可能性があります。個人情報の盗難の被害者である場合は、すぐに連邦取引委員会に連絡してください。

イージーマネールアー

多くの場合、詐欺師はギャンブル詐欺の計画であなたを誘惑しようとします。これらは多くの場合、多額の払い戻しを受けるために彼らの助けを借りて採用できる抜け穴を経由して発生します。これらは、収入を改ざんしたり、クレジットを請求したり、何らかの形のオフショア租税回避スキームを宣伝したりするように求めている可能性があります。あなたがオフショアのお金の隠し場所の犠牲者になった場合、そのお金は詐欺師に留まる可能性が高く、IRSはあなたを起訴する可能性があります

もう1つの不吉な策略は、詐欺師があなたに近づき、払い戻しがあるか、宝くじや懸賞の資格があると主張することです。ここでの経験則は、常に「それが真実であるには良すぎる場合、それはおそらく真実である」です。

アカウントまたは納税申告書がロックまたは制限されている

これは、電子メールで届くフィッシング詐欺です。電子メールはやや公式に見え、IRSからのものであると主張し、IRSロゴを含めることもできます。

アカウントがハッキングされたと主張して、確定申告が制限されていることがわかります。このシナリオでは、詐欺師は、機密性の高い個人情報を取得するために、リンクをクリックして個人情報を送信するように求めます。

納税情報を更新する

これはフィッシング詐欺の一種です。この場合、電子メールは、受信者が納税申告情報または納税申告書を更新する必要があると主張しています。ここでは、個人を特定できる情報にアクセスしてサイバー犯罪者に送信できるリンクをクリックするように指示されます。場合によっては、リンクをHTML添付ファイルに置き換えることができます。

税金還付の申し出

疑いを持たない被害者は、払い戻しの見通しが崩れているさらに別のフィッシング詐欺に誘惑される可能性があります。払い戻しを受けるには、身分証明書を提示する必要があります。これは、IDのスキャンされたコピー、公共料金の請求書、またはクレジットカードの明細書である可能性があります。場合によっては、返金には返金を受けるための手数料がかかります。

サプライズ払い戻しおとり商法

これは古い詐欺のもう一つのひねりです。詐欺師は、社会保障番号や納税申告書などの機密性の高い個人情報を保護した後、あなたに代わって簡単に不正な申告を行うことができます。

資金があなたの銀行口座に入ると、詐欺師は、IRSまたは収集エージェントの誰かになりすまして、口座に預金するか、住所に送金することによって、不正に受け取ったお金の返還を要求するようにあなたに連絡します。

IRSのなりすまし電話

毎年使用されている最も古いスキームの1つは、詐欺師がIRSを納税者に代表し、即時の納税を要求していると主張していることです。

通話は、発信者IDのIRSに属しているように見える電話番号から発信されます。彼らはあなたを脅迫したり脅迫したりして、急いで決断を下すかもしれません。急いで支払いをしたり、機密情報を提供したりすることに誘惑されないでください。

電話番号を記録し、それが実際にIRSからのものであることを確認してください。すべての税関連の紛争には、一連の行動と通知の詳細な事務処理があります。 IRS詐欺の疑いがある場合は、財務省税務管理局（TIGTA）に報告できます。

プリペイドデビットカードにお金を入れるか、お金を送金してもらいます

詐欺師が連絡を取り始めてあなたを巻き込んだら、彼らはいくらかの支払いを求めます。本当に大胆な人は、ギフトカードまたは電信送金で送金するように求められます。詐欺師は、このスキームを電子メールやソーシャルメディアチャネルにも拡張しました。

IRSはそのような支払いを要求しません。

社会保障番号をキャンセルまたは一時停止すると脅迫する

犯罪者は、延滞税が支払われるまで、社会保障番号（SSN）を一時停止またはキャンセルすると脅迫する可能性があります。発信者があなたの個人情報の一部を持っているため、詐欺は本物のように見える場合があります。

これは、SSNの最後の4桁、銀行の明細書、または政府が連絡しているように見える情報である可能性があります。あなたはそのような事件を社会保障局のウェブサイトに報告することができます。

偽のテキストまたはソーシャルメディアメッセージ

詐欺師はこれまで以上に洗練されており、武器庫には精巧なトリックがあります。彼らは、被害者をだまして機密情報を共有したりマルウェアをインストールさせたりするために、信頼できるアドレスから送信された本物のようなメッセージを思い付くことができます。

機密情報を提供する前に、リクエストの信憑性を確認できることを確認してください。

社会保障番号を盗んでから虚偽の返品を埋める

このスキームは、詐欺師があなたの情報を使用して、あなたが税金を申告する前にIRSから払い戻しを受ける場合に発生します。彼らがしていることは、あなたの社会保障番号と個人情報を盗み、納税申告書を提出することです。彼らは通常、電子的に提出することにより、高額の控除を伴う低所得を主張します。

税務署に詐欺

あなたはあなた自身の税の作成者によって標的にされるかもしれません。場合によっては、最も信頼できるのは実際の詐欺師です。作成者は、払い戻しを促進するために、誤った情報を含む返品をまとめる場合があります。また、個人情報を盗む場合もあります。

誰かがあなたの税金を無料または安価で行うために突然出てきた場合は、危険信号を上げる必要があります。

税務専門家またはオンラインサービスを使用して確定申告を行う場合は、選択を絞り込む前に調査を行ってください。顧客のレビューを調べるか、参照を求めて、使用している人またはサービスが合法であり、データを安全に保つことを確認してください。

あなたの情報を盗むために詐欺的なフォームを送信する

一部の詐欺師は非常に洗練されており、公式のIRS文書に非常によく似た偽のフォームを送信します。その中で、彼らはあなたに彼らがあなたのアイデンティティを盗むのを助けるために答えを記入するように頼みます。非常に大胆な人もいて、パスワードやセキュリティPIN番号さえも要求します。

アンケートにご協力ください

あなたのアイデンティティを盗む別のバリエーション。この場合、公的機関からのものであると称する電子メールで、調査に記入するように求められます。これにより、多くの場合、オンライン調査にリダイレクトされます。質問では、身元を確認するふりをして機密の個人情報や財務情報を入力する必要があります。

納税者擁護パネルを装う

納税者擁護委員会（TAP）の出身であると主張する人々は、税金の還付または税金関連の問題についてあなたにアプローチします。通常、これはフィッシング詐欺の一種であり、個人情報や財務情報を提供するように騙そうとします。納税者擁護委員会は、納税者の個人情報や財務情報を要求したり、アクセスしたりすることはありません。

電話でクレジットカードまたはデビットカードの番号を尋ねる

一部の詐欺師は、策略を横切って、電話でクレジットカードまたはデビットカードの番号を直接尋ねます。 IRSはあなたのクレジットカード番号を尋ねるために電話をしません。

IRSエージェントを装ってあなたの家やビジネスの場所に来る

本当に大胆な詐欺師の中には、実際にIRSエージェントになりすまして、文字通り直接会う人もいます。偶然にも、実際にはIRSエージェントが自分の資格情報を確認し、IRSに電話して情報を確認するように要求しています。また、実際のエージェントはあなたにその場で支払うことを要求しないことも知っておいてください。エージェントはただ立ち寄るだけではありません。事前に訪問の通知が届きます。

運転免許証を取り消すと脅迫したり、国外追放したりする

詐欺の鍵は、被害者の注意をそらすことです。そうすれば、被害者は考え抜かずに迅速な決定を下す必要があります。多くの場合、これは、逮捕、国外追放、運転免許証の取り消しなど、風変わりな脅迫を行うことによって行われます。 IRSにはこれらの権限はありません。納税者として、あなたはIRSがあなたに借りていると言っていることを質問したり上訴したりする機会があります。

ランサムウェア

近年、詐欺師は、無意識の顧客をデータ侵害にさらしたり、データへのアクセスを阻止したりする悪意のあるソフトウェアを設計することにより、オンラインセキュリティの脆弱性を標的にしています。マルウェアは、被害者のコンピューターのハードドライブを乗っ取って、誰かにコンピューターへのリモートアクセスを許可したり、パスワードやその他の情報を探して詐欺師に送信したりする可能性があります。

被害者は身代金を支払うべきではありません。身代金が支払われた後でも、犯罪者をさらに助長し、ほとんどの場合、詐欺師は復号化キーを提供しません。

あなたの扶養家族は他の誰かによって主張されています

納税申告書を提出し、それが拒否されたことを知ったとき、あなたは失礼な目覚めをしているかもしれません。これは、他の誰かが別の返品ですでにそれらを要求している場合に発生する可能性があります。 IRSは受け取った最初の返品を処理するため、別の人があなたの扶養家族を最初に主張した場合、IRSは自動的にあなたの返品を拒否します。この場合、あなたの唯一の頼みの綱は、郵便返送を印刷してあなたの扶養家族を請求し、IRSであなたの請求を文書化することです。

クレジットを請求するために収入を偽造する

詐欺師は、税額控除の資格を誤って受けるために収入を生み出すようにあなたに近づき、説得します。これは、税金、利子、罰金、および投獄の可能性を返済するための多額の請求に直面する可能性があります。

偽の慈善団体

詐欺師は慈善団体が大好きです。寄付を募っている慈善団体を装って、彼らは毎年数千万ドルを騙し取っています。よく知られている組織や有名な組織に似た名前の慈善団体には注意してください。

税金の還付を盗む

フィッシング、個人情報の盗難、またはその他の策略を通じて、詐欺師はあなたの個人情報を使用して、あなたの名前で確定申告を行います。あなたが自分自身を提出しようとし、あなたの記入がIRSによって拒否されるまで、あなたはそれを知るでしょう。ここでの目的は、還付税を支払うことではなく、払い戻しをポケットに入れることです。

提出しなかったことを証明するという困難な作業に直面するだけでなく、IRSは払い戻しを遅らせます。さらに、クレジットアカウントを開設したり、不正な健康保険の請求やその他の金融犯罪をあなたの情報で提出したりすることもできます。

テクニカルサポート詐欺

これは多くの場合、技術的な不具合を解決するふりをして貴重な情報を盗むための気の利いた方法です。詐欺師は、あなたがビジネスをしている会社、あるいはあなたのインターネットサービスプロバイダーを装います。彼らはあなたにサービスを売るためにあなたのコンピュータにウイルスまたは他のマルウェアがあるとあなたに言います。ここでの目的は、クレジットカード番号を盗むか、コンピューターにアクセスすることです。

情報を提供しないでください。代わりに、連絡先情報を提供するように伝えて、後で電話して一緒に作業できるようにします。カスタマーサービスに電話して、実際にそこで働いているかどうかを確認します。これらは、コンピュータの画面に表示される可能性のあるポップアップ警告によって発生する場合があります。

コンピュータに問題があると思われる場合は、コンピュータのセキュリティソフトウェアを更新して、スキャンを実行してください。コンピューターの修理についてサポートが必要な場合は、知り合いで信頼できる人にサポートを依頼してください。ソフトウェア会社がオンラインまたは電話でサポートを提供していることを忘れないでください。最初に彼らに確認してください。

覚えておくべきこと

格言が進むにつれて、予防は治療よりも優れています。納税者としてのあなたが権利と責任の面で何を持っているかを知ることに代わるものはありません。一部の詐欺は、手の込んだ、本当に説得力のあるものである可能性があり、その背後にいる人々を捕まえるのは難しい場合があります。私たちは皆、常に警戒を怠らないようにする必要があります。

あなたの最初の防衛線は、最新の詐欺戦略について常に情報を入手し、IRSヘルプラインに連絡することです。 IRSができることとできないことを知ってください。疑わしいときはいつでも、それが詐欺だと思ってください。 IRSには専用のTaxScamsWebページがあり、代理店は現在使用されている詐欺に関する警告と更新を公開しています。

詐欺によくあることは、被害者はしばしば切迫感を伴う要求に直面しているということです。情報を求めている人が本人であることを確認する前に、機密情報をすぐに漏らさないでください。個人情報の盗難は非常に一般的であり、人々が詐欺に対処し、被害者になる方法について自分自身を教育します。個人情報の盗難の被害者であると思われる場合は、連邦取引委員会に連絡して苦情を申し立てることもできます。

IRSができることとできないことを知る

IRSは、個人情報や財務情報を要求する電子メール、テキストメッセージ、またはソーシャルメディアを介して納税者との連絡を開始しないことを常に忘れないでください。簡単なプレゼントは、メールアドレスがサー、マダム、納税者のいずれかである場合です。 IRSからのものであると主張するリンクをクリックしたり、添付ファイルを開いたりしないでください。機密性の高い個人情報を要求する迷惑メールに返信したり、ID、銀行取引明細書、クレジットカード情報、公共料金の請求書のコピーをスキャンしたりしないでください。

銀行、クレジットカード会社、さらにはIRSなどの合法的な組織を装った泥棒からのフィッシングメール、脅迫電話、テキストメッセージを認識して回避する方法を学びましょう。さらに重要なことに、未知または疑わしいソースからのリンクまたは添付ファイルを決して開かないでください。電子メールの信憑性について確信が持てない場合は、ハイパーリンクをクリックしないでください。

強力なパスワードを使用してオンラインアカウントを保護し、アカウントごとに一意のパスワードを使用します。文字、数字、記号を組み合わせて使用します。可能であれば、2要素認証または多要素認証を使用してください。データを安全に保つために、システムのディープスキャンを定期的に実行するようにしてください。

詐欺の餌食にならないようにするための絶対確実な方法はありません。しかし、早めに提出することで、不必要な心痛や痛みを防ぐことができます。連邦税のシーズンは通常1月末に始まり、ほとんどの人はその頃にW-2フォームやその他の必要な税務書類を受け取ります。提出する必要のあるものがすべて揃ったら、税金の提出に時間を無駄にしないでください。早期に提出すると、詐欺師があなたの名前で返品を提出するのを防ぐことができます。これは、重複として自動的に拒否されるためです。

常にあなたの個人情報と扶養家族の個人情報を保護してください。日常的に社会保障カードを携帯しないでください。また、税務記録が安全であることを確認してください。

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