Was sind USDA-Unternehmenskredite?

Das Landwirtschaftsministerium der Vereinigten Staaten (USDA) hat ein Programm, das USDA-Geschäftsdarlehen für kleine Unternehmen anbietet. Das USDA-Darlehensprogramm soll Unternehmen in ländlichen Gebieten helfen, die Finanzierung zu erhalten, die sie für das Wachstum und die Erweiterung ihrer Geschäftstätigkeit benötigen. USDA-Darlehen für Kleinunternehmen können für verschiedene Zwecke verwendet werden, und in diesem Blogbeitrag besprechen wir, was das Programm ist und wie es Ihrem Kleinunternehmen helfen kann.

Was ist ein USDA-Darlehen für Unternehmen?

USDA-Darlehen helfen, die wirtschaftliche Entwicklung in ländlichen Gebieten voranzutreiben. Um sich für ein USDA-Darlehen zu qualifizieren, müssen Unternehmen bestimmte Anforderungen erfüllen, z. B. in einem ausgewiesenen ländlichen Gebiet ansässig sein und eine bestimmte Anzahl von Mitarbeitern haben. USDA-Darlehen können für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden, z. B. für den Kauf von Grundstücken, den Bau von Gebäuden oder die Verbesserung bestehender Strukturen.

Warum sollte ein kleines Unternehmen eins wollen?

Es gibt viele Vorteile eines USDA-Geschäftsdarlehens. Lassen Sie uns kurz auf einige eingehen:

• USDA-Geschäftsdarlehen können von ländlichen Unternehmen für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden, z. B. für den Kauf von Grundstücken, den Kauf von Gewerbeimmobilien, den Bau von Gebäuden oder sogar für die Verbesserung der Energieeffizienz bestehender Strukturen.
• Die Zinssätze für USDA-Industriekredite sind oft niedriger als bei anderen Finanzierungsmöglichkeiten.
• USDA-Geschäftskredite können längere Rückzahlungsfristen haben als andere Arten von Krediten, sodass Unternehmen mehr Zeit haben, den Kredit zurückzuzahlen.
• Das USDA ist eine Regierungsbehörde, sodass Unternehmen sicher sein können, dass sie einen Kredit aus einer zuverlässigen Quelle erhalten.

Wie ein USDA-Darlehen funktioniert

Das USDA-Wohnungsbaudarlehensprogramm bietet zugelassenen Kreditgebern eine Kreditbetragsgarantie von 90 %, um das Risiko einer Vergabe von 100 %-Darlehen an berechtigte Kreditnehmer zu verringern. Um für ein USDA-Darlehen in Frage zu kommen, müssen Antragsteller bestimmte Einkommens- und Kreditanforderungen erfüllen und die Immobilie muss sich in einem förderfähigen ländlichen Gebiet befinden. USDA-Darlehen erfordern keine Anzahlung, was sie zu einer ausgezeichneten Option für diejenigen mit begrenzten Ersparnissen macht.

• LESEN SIE MEHR: Kreditanforderungen für kleine Unternehmen

Die verschiedenen Arten von verfügbaren USDA-Darlehen

Es gibt mehrere USDA-Darlehensarten, die kleinen Unternehmen und staatlich anerkannten Stämmen zur Verfügung stehen, jede mit ihren eigenen Zulassungsvoraussetzungen. Hier sind ein paar:

USDA-Darlehen für ländliche Entwicklung

Dieses USDA-Darlehen kann für geschäftliche Zwecke wie den Kauf von Grundstücken, den Bau von Gebäuden oder die Verbesserung bestehender Strukturen verwendet werden. Das Unternehmen muss sich in einem ausgewiesenen ländlichen Gebiet befinden, und das Darlehen kann für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden.

USDA-Darlehen für Unternehmen und Industrie

Dieses Darlehen kann für Unternehmen verwendet werden, die in ausgewiesenen ländlichen Gebieten zum Zweck der Geschäftserweiterung oder -modernisierung angesiedelt sind. Ihre Geschäftskreditauskunft muss gut aussehen und das Unternehmen muss in der Lage sein, neue Arbeitsplätze zu schaffen oder bestehende zu behalten.

Darlehen für USDA-Gemeinschaftseinrichtungen

Dieses Darlehen kann von öffentlichen Einrichtungen wie Schulen, Bibliotheken sowie Polizei- und Feuerwehrwachen in bestimmten ländlichen Gebieten verwendet werden. Das Darlehen kann für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden, z. B. für den Bau, die Renovierung oder den Kauf von Einrichtungen.

Die 10 besten USDA-Kreditgeber des Jahres 2022

Der Zugang zu Kapital ist für Unternehmen in ländlichen Gemeinden von entscheidender Bedeutung. Ein USDA-Geschäftsdarlehen ist eine großartige Option für Unternehmen in diesen Bereichen. Hier sind die 10 besten USDA-Kreditgeber des Jahres 2022, die Ihnen helfen, den benötigten Kreditbetrag zu erhalten:

1. Flagstar Bank-Hypothek

Dieser Kreditgeber bietet USDA-Darlehen für ländliche Wohnungen als festverzinsliche Hypothek für Immobilien in förderfähigen ländlichen Gebieten ohne Vorfälligkeitsentschädigung für vorzeitige Rückzahlung. Für dieses Darlehen ist keine Anzahlung erforderlich, und die monatliche Zahlung des Darlehensbetrags kann günstiger sein als bei anderen Darlehensarten.

2. CMG Financial

CMG Financial ist ein Unternehmen, das Kunden in den Vereinigten Staaten Hypotheken und Wohnungsbaudarlehen anbietet. Das Engagement des Unternehmens für verantwortungsbewusste Kreditvergabepraktiken macht es zu einer ausgezeichneten Wahl als Ihr Hypothekengeber!

3. Kaliber Wohnungsbaudarlehen

Calibre Home Loans bietet wettbewerbsfähige Zinssätze für ihre Darlehen. Um sich zu qualifizieren, benötigen Sie eine Kreditwürdigkeit von mindestens 580 für VA- oder FHA-Darlehen und 620 für USDA-Darlehen.

4. Neue amerikanische Finanzierung

New American Funding bietet eine vielfältige Produktpalette, wettbewerbsfähige Preise und das Versprechen, den Abschlussprozess zu beschleunigen.

5. AmeriSave-Hypothek

Sie bieten niedrige Preise und einen Online-Prozess, der weniger als fünf Minuten dauert, damit Sie sich vorqualifizieren können. Mit einem Kreditvolumen von über 115 Milliarden US-Dollar sind sie eine gute Wahl, wenn es um den Kauf oder die Refinanzierung geht.

6. Gildenhypothek – Darlehen für ländliche Gemeinden

Guild Mortgage bietet einige der besten Finanzierungsoptionen der Branche. Sie bieten eine 100-prozentige Finanzierung des Kaufpreises, überdurchschnittliche Zinssätze und eine Kreditwürdigkeitsanforderung von nur 540.

7. Truist (früher SunTrust Mortgage)

Truist ist einer der führenden Anbieter von Wohnungsbaudarlehen in den Vereinigten Staaten. Sie sind dafür bekannt, ihren Kunden niedrige Preise, niedrige Gebühren und schnelle Vorabgenehmigungszeiten anzubieten. Kreditnehmer können auch innerhalb von 24 Stunden ein Vorabgenehmigungsschreiben erhalten.

8. Wohnungsbaudarlehen mit Wasserzeichen

Mit ihrem einfachen Online-Prozess und den hochmodernen Tools, auf die Sie rund um die Uhr zugreifen können, gehen sie noch einen Schritt weiter, indem sie das Kundenerlebnis so einfach wie möglich machen! Außerdem steht ein erfahrenes Team von Kreditsachbearbeitern bereit, um Ihnen bei der individuellen Anpassung Ihrer Hypothek behilflich zu sein.

9. PNC

PNC bietet Kunden jetzt eine neue Möglichkeit, ihre Einkäufe ohne Anzahlung zu finanzieren. Die Hypothek steht sowohl neuen als auch bestehenden PNC-Kunden zur Verfügung und kann entweder für einen Kauf oder eine Refinanzierung verwendet werden.

10. Carrington-Hypothekendienste

Carrington Mortgage Services ist bestrebt, erstklassigen Kundenservice zu bieten. Sie nehmen sich die Zeit, ihre Kunden bei der Auswahl des richtigen Kredits für ihre Bedürfnisse zu unterstützen, und sie arbeiten unermüdlich daran, Kredite jedes Mal pünktlich abzuschließen.

So bewerben Sie sich für ein USDA-Darlehensprogramm – der damit verbundene Prozess

Die Beantragung von USDA-Darlehen ist einfach. Eine Zero-Down-Finanzierung ist über einige Kreditgeber für berechtigte Kreditnehmer verfügbar. Der erste Schritt besteht darin, sich für ein USDA-Darlehen zu qualifizieren. Damit dies aus dem Weg geräumt ist, hier die Schritte zur Beantragung eines Darlehens:

• Finden Sie einen USDA-zugelassenen Kreditgeber. Sie können einen leicht finden, indem Sie den Lender Locator auf der USDA-Website verwenden. Achten Sie darauf, Preise und Konditionen zu vergleichen, bevor Sie sich für einen Kreditgeber entscheiden.
• Holen Sie sich eine Vorabgenehmigung für das Darlehen. Dieser Schritt ist wichtig, weil er Ihnen eine Vorstellung davon gibt, wie viel Haus Sie sich leisten können. Es hilft dem Verkäufer auch zu wissen, dass Sie ein ernsthafter Käufer sind.
• Reichen Sie Ihren Kreditantrag beim Kreditgeber ein. Zusammen mit Ihrem Antrag müssen Sie Einkommens-, Beschäftigungs- und Vermögensnachweise einreichen.
• Der Kreditgeber sendet das Darlehen dann zur Genehmigung an das USDA. Nach der Genehmigung haben Sie Zugriff auf die Kreditmittel.

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Bild: Envato Elements