20 تطبيقات إدارة الأموال

يعد Marcus Insights أحد تطبيقات الميزانية المجانية التي يمكن استخدامها مجانًا على جهاز محمول بغض النظر عن خصائص الجهاز.

7. ألبرت

متوافق مع: i OS / Android

يوفر تطبيق الميزانية Albert أدوات إدارية للتحقق من حساباتك المصرفية وبطاقات الائتمان والاستثمارات والمدخرات عبر الهاتف المحمول وغير ذلك. ربما تكون أفضل ميزة هي الوصول إلى فريق من الخبراء الماليين ، وهم بشر حقيقيون يمكنهم تزويد مستخدمي ألبرت بنصائح مالية أكثر تخصيصًا وصدقًا. يفتخر Albert أيضًا بالكثير من البيانات والمزيد من الأفكار لمساعدتك في تتبع عادات الإنفاق الخاصة بك.

يعد تطبيق Albert budget تطبيقًا مجانيًا آخر للميزانية ، على الرغم من وجود المزيد من المنتجات الرقمية للشراء داخل Albert نفسه.

8. الجوز

متوافق مع: iOS / Android

يعمل تطبيق Acorns على تحقيق أقصى استفادة من المبالغ الصغيرة التي تمتلكها ، حتى فيما يتعلق باستثمار التغيير الفائض تلقائيًا. يمكنك تخصيص أموال من كل شيك راتب وغير ذلك عبر ملف تعريف المحتوى ، وهناك الكثير من النصائح المالية لإبقائك على اطلاع دائم بأموالك. تم إعلام منتجات Acorns برؤية جماهيرية ضخمة ، حيث يضم التطبيق حاليًا أكثر من 9 ملايين اشتراك بينما يتم دعمه من قبل شركاء استثمار بارزين بما في ذلك Blackrock و CNBC.

هناك ثلاثة منتجات للدفع تبدأ من 1 دولار شهريًا لحزمة Lite ، و 3 دولارات شهريًا للحزمة الشخصية مع المزيد من الميزات ، و 5 دولارات شهريًا للحزمة العائلية التي تحتوي على ميزات أكثر.

9. Simplifi بواسطة Quicken

متوافق مع: iOS / Android / Desktop / Web

تبقيك Simplifi من Quicken على مرأى ومسمع للصورة الكبيرة من الناحية المالية ، مما يسمح لك بمشاهدة حساباتك المصرفية ، والقروض ، وبطاقات الائتمان ، والمنتجات الاستثمارية في مكان واحد. يمكنك استخدام Simplifi لمعرفة ما تبقى بعد دفع الفواتير وتعيين حدود إنفاق مفيدة للتحقق بسرعة من الفائض في لمحة. يمكنك أيضًا تخصيص أهداف المدخرات الخاصة بك ، وتعديل فئات الإنفاق وإضافة مساهمات مخصصة لإبقائك على المسار الصحيح.

لدى Simplifi من Quicken نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا ، وبعد ذلك تكلف المنتجات 3.99 دولارات شهريًا أو 35.99 دولارًا في السنة.

10. نفِّق

متوافق مع: iOS / Android

يتم استخدام Expensify من قبل أكثر من 10 ملايين مستخدم ويتميز بعملية محاسبة مسبقة للمصروفات والفواتير والفواتير. استخدم التطبيق لمسح الإيصالات ضوئيًا وتتبع الأعمال والمصروفات الشخصية وحجز السفر من مكان واحد. تشمل الميزات المفيدة الأخرى مهام سير عمل الموافقة متعددة المستويات ، وتتبع الأميال ، وتسوية بطاقة الشركة مع خيارات الموافقة.

هناك إصدار مجاني من تطبيق Expensify ، بالإضافة إلى نسخة تجريبية مجانية لمعرفة ما إذا كانت النسخة المدفوعة بسعر 4.99 دولارًا شهريًا تناسب احتياجاتك.

11. تقليم

متوافق مع: الويب

يعد Trim أحد أفضل تطبيقات الميزانية عبر موقعه ، حيث يقوم بتحليل أنماط الإنفاق الخاصة بك لإيجاد طرق لتوفير المال. يمكن لـ Trim أيضًا إدارة منتجات الكابل والإنترنت والهاتف ، وحتى دفع الفواتير الطبية وإلغاء الاشتراكات القديمة. يربط حساب المؤلف بأمان باستخدام تشفير 256 بت SSL والمصادقة الثنائية للحفاظ على جميع البيانات آمنة.

يقدم Trim إصدارًا تجريبيًا مجانيًا لمدة 14 يومًا لإثبات أنه أحد أفضل تطبيقات الميزانية بالإضافة إلى إصدار مجاني أساسي. يكلف الإصدار المميز 99 دولارًا سنويًا.

12. كريديت كارما

متوافق مع: iOS / Android

Credit Karma هو أحد أفضل تطبيقات الميزانية التي تتيح لك التحقق من درجة الائتمان المجانية الخاصة بك أثناء التنقل. يمكنك أيضًا تقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بالولاية والفيدرالية باستخدام ميزة Credit Karma Tax ، وتوفير المال باستخدام أداة Credit Karma Savings. تشمل الميزات الرائعة الأخرى حاسبة احتمالات الموافقة ، ونصائح للتقدم المالي ، ومنشئ خارطة طريق الإغاثة ، ومراقبة الهوية المجانية.

يمكن تنزيل Credit Karma مجانًا ، على الرغم من أنك تحتاج إلى التسجيل من أجل استخدامه.

13. مفيلوبس

متوافق مع: iOS / Android

يدور Mvelopes حول مساعدتك في تخطيط الميزانية أثناء التحكم في أموالك باستخدام طريقة إعداد الميزانية. يمكنك استخدام Mvelopes دون الارتباط بحساباتك المصرفية أو شركات بطاقات الائتمان الخاصة بك ، على الرغم من أن التطبيق يتضمن أيضًا حسابات غير محدودة يمكنك مزامنتها مع معلومات معاملتك. يوجد أيضًا مستشار شخصي في متناول اليد لمساعدتك في تخطيط ميزانيتك.

هناك العديد من خطط Mvelopes المتاحة ، حيث تبدأ أبسطها بـ 60 دولارًا في السنة وتكلفة أكثرها تقدمًا 590 دولارًا في السنة.

14. افر دولار

متوافق مع: iOS / Android

EveryDollar هو تطبيق لإدارة الأموال يساعدك على إنشاء ميزانية شهرية لتتبع إنفاقك وتحقيق أهدافك المالية. يستغرق الأمر أقل من عشر دقائق لإنشاء ميزانيتك الأولى ، والتطبيق سهل الاستخدام وبديهي. ما عليك سوى إضافة دخلك الشهري والنفقات المتوقعة ، ثم تتبع إنفاقك باستخدام التطبيق. هناك ثلاث خطط تسعير لـ

EveryDollar ، بدءًا من 59.99 دولارًا لمدة ثلاثة أشهر ، ثم 99 دولارًا لمدة ستة أشهر ، و 129.99 دولارًا لمدة عام. تبدأ كل خطة أسعار بفترة تجريبية مدتها 14 يومًا.

15. والي

متوافق مع: iOS / Android

يعمل تطبيق Wally على جعل جميع حساباتك مركزية لتسهيل إدارة أموالك وتحسينها. تتضمن الميزات فترات ميزانية مرنة تساعدك على التحكم في إنفاقك الشهري أو التوفير لأهداف محددة ، بالإضافة إلى أنه يمكنك تعيين ميزانيات الإنفاق اليومية عبر فئات مثل البقالة والترفيه. تعد مزامنة حساباتك مع Wally أيضًا آمنة جدًا بفضل تشفير البيانات من طرف إلى طرف.

يمكن تنزيل تطبيق Wally واستخدامه مجانًا ، ولكن هناك ميزات مقفولة خلف عمليات الشراء داخل التطبيق.

16. المنفق

متوافق مع: iOS / Android

يريد تطبيق Spendee أن يمنحك تحكمًا كاملاً في جميع نفقاتك النقدية من خلال ربط حساباتك المصرفية والمحافظ الإلكترونية ومحافظ العملات المشفرة. يمكن أن يمنحك نظرة عامة سريعة على إجمالي الدخل والمصروفات في لمحة ويتيح لك إنشاء ميزانية ذكية لتوفير المال لعمليات الشراء باهظة الثمن.

خطة Spendee الأساسية مجانية ، ومقابل 14.99 دولارًا سنويًا ، يمكنك الحصول على خطة Plus مع ميزات إضافية. هناك أيضًا خطة Premium مع المزيد من الميزات مقابل 22.99 دولارًا سنويًا.

17. إحدس Quickbooks العاملين لحسابهم الخاص

متوافق مع: Web / i OS / Android

يستهدف تطبيق Intuit QuickBooks Self Employed مباشرة الشركات الناشئة والشركات الصغيرة. يمكنك استخدام التطبيق لتتبع كل من المصروفات التجارية والشخصية ، وتعظيم استقطاعات الجدول C وحساب الضرائب المقدرة ربع السنوية تلقائيًا. كما أنه يتميز بالتتبع التلقائي للأميال ، بينما تحتوي الخطط المتقدمة على خيارات إضافية مثل مدفوعات الضرائب التي تتم من خلال التطبيق والدعم البشري عند الاتصال.

تبلغ تكلفة خطة العمل الحر الأساسية 7.50 دولارًا أمريكيًا شهريًا ، بينما تبلغ تكلفة حزمة ضريبة العاملين لحسابهم الخاص 12 دولارًا أمريكيًا في الشهر. حزمة الضرائب الحية للموظفين لحسابهم الخاص هي 17 دولارًا أمريكيًا في الشهر.

18. Freshbooks

متوافق مع: الويب

Freshbooks هو تطبيق آخر لإدارة الأموال يستهدف مباشرة العاملين لحسابهم الخاص والعاملين لحسابهم الخاص ، وكذلك الشركات الصغيرة مع المقاولين أو الموظفين. إنه برنامج محاسبة مصمم لأصحاب الأعمال ، وتشمل الميزات الفواتير السهلة وتخطيط النفقات وتتبعها وتتبع الوقت وتخطيط المشروع. يمكنك استخدام التطبيق لإجراء المدفوعات وإدارة التقارير.

تبلغ تكلفة خطة Lite Freshbooks 6 دولارات شهريًا ، بينما تبلغ تكلفة خطة Plus 10 دولارات شهريًا ، بينما تبلغ تكلفة Premium 20 دولارًا أمريكيًا في الشهر. هناك أيضًا نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا للتجربة قبل الالتزام.

19. دولابيرد

متوافق مع: iOS / Android

يستهدف Dollabird العائلات بشكل عام ولكن يمكن تكييفه بسهولة للعمل بشكل جيد كتطبيق ميزانية للشركات الصغيرة. إنها أداة لإدارة التمويل الشخصي قائمة على التقويم مصممة للحياة الواقعية حيث يمكنك إضافة معاملات سابقة أو مستقبلية أو متكررة. يمكنك أيضًا تصنيف المعاملات باستخدام الذكاء الاصطناعي وتتبعها على الهاتف المحمول.

تبلغ تكلفة خطة Pro 39.99 دولارًا سنويًا ، وتتكلف خطة Pro Unlimited 54.99 دولارًا سنويًا. هناك أيضًا خطة عمل خاصة بأسعار قابلة للتخصيص.

20. فينمو

متوافق مع: iOS / Android

Venmo هو تطبيق دفع يتيح لك التسوق والمشاركة بسهولة. يمكنك إرسال الأموال واستلامها مع العملاء أو الأصدقاء وإضافة ملاحظة خاصة بالمحرر في كل دفعة. يمكنك أيضًا استخدام Venmo للدفع للشركات باستخدام أموال Venmo للشراء.

فتح حساب وحمله مجاني تمامًا ، حيث تجني Venmo أموالها من نسب صغيرة من معاملات معينة.

العثور على أفضل تطبيق لإدارة الأموال: ميزات للبحث عنها

تتضمن بعض التطبيقات المذكورة أعلاه ميزات وأدوات متشابهة والبعض الآخر له أغراض محددة للغاية ، لذلك إليك بعض المجالات التي قد ترغب في التركيز عليها ، وبعض أفضل اقتراحات التطبيقات لمطابقتها.

تتبع الدخل

يعد برنامج إعداد الميزانية EveryDollar و Spendee من أفضل برامج تتبع الدخل ولكل منهما مجموعة متنوعة من الميزات لمساعدتك على مراقبة كل دولار يأتي إليك.

تتبع صافي الثروة

يحب العديد من المطلعين على الأعمال التجارية تتبع صافي ثروتهم ، وسيكون تطبيق مثل Personal Capital أحد أفضل التطبيقات لأنه يحتوي على ميزات متخصصة حصريًا لتتبع صافي الثروة.

تتبع الفاتورة

تتمثل إحدى الميزات ذات الأولوية للشركات الصغيرة في القدرة على تتبع الفواتير ، وهو شيء تشترك فيه تطبيقات Simplifi من Quicken و Pocket Guard.

القدرة على تتبع عادات الإنفاق الخاصة بك

يعد الإنفاق ميزة شائعة أخرى حيث إنه أحد الميزات التي يجب التحكم فيها. استخدم تطبيقات مثل Albert and Trim التي تتيح للمستخدم إنشاء خطط إنفاق والاستمتاع بفوائد الحفاظ على ميزانية عملك في حالة جيدة.

القدرة على تتبع النفقات الخاصة بك

راقب نفقاتك بالإضافة إلى شركائك مع التطبيقات التي تحتوي على أفضل أدوات تتبع النفقات التي تعمل مثل بيانات تحديد الموقع الجغرافي لإنفاقك ، مثل تطبيق الميزانية المجاني Goodbudget أو Intuit Quickbooks Self Employed Talk.

تتبع التدفق النقدي

يمكن أن يكون التدفق النقدي أمرًا بالغ الأهمية للعديد من الشركات ، لذا فإن تطبيقًا مثل Marcus Insights يبقيك على اطلاع دائم بحالة التدفق النقدي الخاص بك سيكون هو الأفضل.

القدرة على تنظيم وتلقي الإيصالات

قد يكون الاحتفاظ بالإيصالات أمرًا مزعجًا ، لذا فإن تطبيقًا مثل Expensify يتيح لك مسحها ضوئيًا في جهازك للاحتفاظ بها لاحقًا هو أحد أفضل الأدوات لأصحاب الأعمال.

حساب الخصم الضريبي

تحتوي بعض تطبيقات الميزانية مثل Credit Karma على حاسبات ضرائب مدمجة تتيح لك متابعة كل ما تدين به ومتى يحين موعده.

تتبع حسابات الاستثمار

يمتلك الكثير من أصحاب الأعمال أيضًا استثمارات يحتاجون إلى مراقبتها ، بحيث يمكنك استخدام تطبيق Marcus Insights الذي يحتوي على أداة خاصة للتحقق من الاستثمار.

تتبع المبيعات

تتيح لك بعض التطبيقات تتبع المداخيل حتى تتمكن من قياس أداء الإعلان أو قياس أداء المحتوى بسهولة حتى تتمكن من ضمان وجود أمثال إفصاح المعلن في مكانها الصحيح. تحقق من Freshbooks لأن ميزات التتبع الخاصة بها هي بعض من الأفضل.

تحليلات

تفضل بعض تطبيقات الميزانية أن تبقي الأمر بسيطًا ، بينما يحب البعض الآخر التعمق في التحليلات للمساعدة في أمثال تطوير المنتجات. استخدم تطبيقًا مثل Personal Capital إذا كنت تريد فهمًا أعمق لأموالك.

ما هو أفضل تطبيق لإدارة الأموال؟

تتمتع تطبيقات الميزنة المختلفة بنقاط قوة مختلفة ، لذا فهي تعتمد على ما تفضله شخصيًا. يعد تطبيق مثل Mint بسيطًا جدًا وله ميزات شاملة لإدارة الأموال التي تعتمد على البصيرة ، بينما تتميز You Need a Budget بالرسوم البيانية والمرئيات الأخرى لتفسيرات البيانات بسرعة وسهولة.

ماذا يفعل تطبيق الميزانية؟

تتيح لك تطبيقات الموازنة إنشاء خطط إنفاق من أجل توفير المال وتقليل التكاليف. باستخدام مثل هذا التطبيق ، يمكنك التأكد من أن إنفاقك لا يتجاوز الحدود التي وضعتها.

هل تطبيقات إدارة الأموال آمنة؟

تتمتع تطبيقات الميزانية في المقام الأول بميزات أمان شاملة وحقوق خصوصية لك وللبنك أو جهة إصدار بطاقة الائتمان الخاصة بك ، مثل Trim الذي يستخدم تشفير 256 بت SSL والمصادقة الثنائية. تعد الكثير من تطبيقات إدارة الأموال أكثر أمانًا في الواقع من المتصفحات لأمثال الملء التلقائي لكلمات المرور ، بالإضافة إلى أن جميع بيانات الاعتماد الخاصة بهم سيتم إدراجها في شروطها أو الكشف عن المعلنين.

هل تطبيقات الميزانية تعمل حقًا؟

في النهاية ، يعود الأمر دائمًا إلى المستخدم الذي يستخدم برنامج الميزانية ، ولكن تطبيقات الميزانية تعمل بالتأكيد إذا التزمت بالخطط التي تقوم بإنشائها. إن معرفة مقدار مبلغ معين من المال يمكنك إنفاقه على أشياء معينة مقدمًا هو دافع جيد للحفاظ على توازن كل شيء.

كم تكلفة تطبيق الميزانية؟

تحتوي العديد من التطبيقات المذكورة أعلاه على إصدارات تجريبية مجانية مثل Expensify ، في حين أن البعض الآخر عبارة عن تطبيقات مجانية لوضع الميزانية. لدى بعضها إصدارات محدودة من الميزانية يمكنك استخدامها ، أو تتميز بعمليات الشراء داخل التطبيق. تحتوي بعض التطبيقات الأكثر تعمقًا مثل Intuit Quickbooks Self Employed على مستويات مدفوعة.

ما الفرق بين تطبيق الميزانية وبرنامج المحاسبة؟

الفرق بين الميزانية والمحاسبة هو أن إعداد الميزانية يتعلق أكثر بتخطيط نفقاتك مسبقًا ، بينما المحاسبة هي فهم أين ذهبت أموالك. لذا فإن برامج المحاسبة تحسب ما أنفقته بالفعل ، بينما تساعدك برامج الميزانية على تحديد كيفية إنفاق أموالك في المستقبل.

الصورة: Depositphotos