美國各行業 IT 合規法規 – 確保您的企業符合 IT 合規性

資料安全已被普遍認為是業務成功的基本要素之一。 受數位化和全球連通性達到頂峰的影響，公司保持其和用戶資料的高度安全變得至關重要。 為了確保企業在過程中不會失敗，多個監管機構在行業合規方面走在了前面。

這些合規性曾經僅限於金融科技、醫療保健、電子商務等資料密集產業，現在也開始慢慢出現在科技採用中。 有鑑於此，對於任何專注於技術驅動的數位產品營運的企業來說，合規準備已成為強制性要求，這項要求伴隨著相關的效益和成本影響。 作為參考，全球所有行業組織的平均合規維護成本為 547 萬美元，而不合規可能會給他們帶來平均 4,005,116 美元的收入損失。

在本文中，我們將深入探討 IT 合規性法規領域，探討合規性必要的原因、產業層面的法規合規性，以及最終不符合合規性標準的副作用。

為什麼 IT 產業的合規性如此重要？

IT 合規性和安全性對於保護客戶、客戶、員工和公司的隱私以及增加客戶對企業的信任是必要的。 當公司透過合規標準遵循高隱私標準和數位安全時，他們的客戶在使用其服務時最終會感到安全。

即使您將客戶排除在外，美國 IT 合規法規的重要性仍然可以被視為對您的商業聲譽和收入產生持久影響。 例如，不合規的成本加起來可能會給企業帶來平均 5,107,206 美元的損失、嚴厲的法律處罰，以及因無法與在合規性高的地理區域運營的公司合作而失去的商業機會。

隨著行業合規性和法規在數位領域變得如此普遍，為什麼企業仍然難以遵守法規？ 以下是我們在參與 300 多家企業的數位化之旅後發現的一些原因。

1. BYOD：允許員工使用自己的設備進行工作可以節省大量資金。 但如果缺乏適當的 BYOD 政策，公司也會失去維持合規性的必要重點。
2. 第三方供應商管理：供應商在幫助企業營運方面極為重要。 然而，透過將資料傳輸給第三方供應商，您可能會面臨漏洞和資料外洩。
3. 軟體更新：現代科技空間正在不斷升級。 為了跟上這一趨勢，軟體公司經常發布新的更新。 然而，時間限制使企業無法即時更新其軟體，導致無法保持安全性和最新的合規性。
4. IoT：物聯網連接智慧型裝置。 但物聯網網路的安全性仍然低於標準，因此您需要確保經常對裝置進行漏洞測試，或確保裝置連接到無法存取敏感資料的網路。

現在我們已經研究了遵守行業合規標準至關重要的原因，讓我們深入了解行業法規以及確保您的產品/業務與這些法規保持一致的方法。

行業 IT 合規性要求列表

雖然每個行業都不同，但所有不同行業的 IT 監管合規性的關鍵都或多或少相同——保護用戶資料和業務資訊免受惡意方的侵害。

衛生保健

儘管全球範圍內存在多種醫療保健 IT 合規性，但 HIPAA 和 HITECH 是該領域企業通常遵循的兩個最重要的合規性。 在 Appinventiv，我們在軟體產品開發工作中遵循這些合規性以及其他合規性。 結果？ 我們的客戶 LIVIA、Diabetic U 和 Shoona 在離開我們工廠的當天就已做好合規準備。

健康保險流通與責任法案

《醫療保險流通與責任法案》(HIPAA) 強調健康資訊的使用和揭露，以維護病患的隱私。 醫療保健IT安全合規規則旨在確保個人健康資訊受到保護，同時實現促進高品質醫療保健所需的資訊流動。

為了符合醫療保健產業的 HIPAA 合規性，所有實體必須：

• 確保電子受保護健康資訊 (e-PHI) 的完整性、保密性和可用性符合 HIPAA 要求。
• 識別並防範預期的資訊安全威脅
• 防止違規使用或揭露合規性不允許的數據

海泰克

下一個醫療保健 IT 合規性是《經濟和臨床健康健康資訊科技 (HITECH) 法案》。 它的存在是為了促進健康資訊和技術的有意義的使用和採用。 它研究了與健康資訊電子傳輸相關的安全和隱私問題。

為了遵守醫療保健產業的 HITECH 合規性，組織應該：

• 保護患者的 e-PHI
• 以電子方式產生所有處方
• 實施臨床決策支援系統
• 使用電腦化提供者訂單輸入 (CPOE) 進行實驗室、藥物和診斷成像訂單
• 讓患者及時存取電子文件
• 參與健康資訊交流
• 成為公共衛生報告的一部分
• 在發現不安全的受保護健康資訊外洩後 60 天內通知所有受影響的個人

教育

教育機構使用敏感的員工和學生資訊、研究數據以及來自政府機構的資訊。 為了保護此資料集，組織需要遵守 FERPA 合規性。

《家庭教育權利和隱私法案》(FERPA) 是美國一項 IT 治理聯邦法律，旨在保護學生教育記錄的資料和隱私。 它使他們和家長能夠控制教育記錄，並限制教育機構洩露教育記錄中的個人識別資訊。

以下是最重要的 FERPA IT 合規法規要求：

• 為管理人員、教師或其他學校官員進行強制性 FERPA 培訓
• 每年提醒學生他們的權利
• 同意允許家長或符合資格的學生隨時查看記錄
• 保護學生的個人身分數據

金融科技與銀行業

作為駭客最有針對性的行業之一，與其他行業相比，金融軟體領域受到監管合規性的更嚴格限制。 以下是該行業企業應遵循的金融業合規清單。

PCI資料安全標準

支付卡產業資料安全標準 (PCI DSS) 是一系列安全標準的組合，旨在確保每家接受、處理、儲存和傳輸用戶卡資訊的公司都應維護一個安全的環境。 我們的金融科技開發人員深諳合規的實質內容——美國 MedPremium 計畫體現了這項專業知識，該計畫在部署之日就實現了 PCI DSS 合規性。

以下是金融機構 IT 合規性的要求：

• PCI 合規性要求安裝和維護防火牆配置以保護持卡人資訊
• 不要使用供應商提供的預設系統密碼
• 保護本地儲存的數據
• 對持卡人資料在所有開放公共網路上的傳輸進行加密
• 使用並定期升級防毒軟體
• 建置和維護安全的應用程式和系統
• 根據企業嚴格需要了解的內容來限制對持卡人資料的訪問
• 追蹤和掃描對持卡人資料和網路資源的每次訪問
• 定期測試流程和安全系統
• 維持專注於資訊安全的政策

GLBA

《格拉姆-里奇-比利雷法案》(GLBA) 適用於所有向客戶提供金融或投資建議、保險或貸款的金融機構。 保險業的這種合規性要求機構揭露他們如何保護客戶資訊以及他們制定了哪些資訊共享政策。

以下是金融機構 GLBA IT 合規性應遵循的規則：

• 金融隱私：金融隱私規則強調金融機構如何收集和分發私人金融資訊。 他們應該每年為客戶提供選擇退出資訊共享政策的選項。
• 保障：基於保障的規則來決定機構應如何使用安全措施來保護客戶的資料免受網路威脅。 這些措施包括使用適當的軟體、員工培訓和測試軟體漏洞。
• 藉口：金融業合規中的藉口部分限制了企業以藉口收集資訊。

薩班斯 - 奧克斯利法案

薩班斯-奧克斯利法案 (SOX) 是銀行業金融領域的另一項強制合規性。 它要求透明、完整地揭露公司的財務數據。 每家上市公司、首次公開募股的公司都必須符合這項標準。 該標準強制要求公司披露準確、完整的財務信息，以便利益相關者能夠做出明智的投資決策。

以下是美國流行的金融科技業合規和法規的要求

• 向 SEC 提供經第三方審計的財務報表
• 向公眾報告重大變化
• 設計、實施和測試內部控制
• 撰寫有關內部控制及其範圍的年度聲明，由管理層簽署並由第三方審計師審計

雖然 PCI DSS、GLBA 和 SOX 構成了美國最重要的三項金融科技合規性，但企業必須警惕的其他一些法規包括多德弗蘭克法案、歐洲自由貿易聯盟和 E 法規、CFPB、SOC 2 和 ECOA。

製造業

與其他行業一樣，製造業也有責任保護員工、客戶、組織和政府資料。 以下是他們應遵守的不同合規性。

NERC CIP

北美電力可靠性公司關鍵基礎設施保護 (NERC CIP) 製造業合規性旨在保護北美所有公用事業基礎設施的完整性。 每個大容量電力系統所有者、營運商和使用者都應遵守 NERC 批准的可靠性標準。

製造業滿足 NERC CIP 合規性的先決條件包括：

• 識別並分類所有資產
• 指派一名官員負責安全相關事務
• 制定和管理資產保護政策
• 為員工提供安全意識培訓
• 進行徹底的員工背景調查
• 根據需要建置存取管理控制
• 開發電子安全邊界—實體或虛擬
• 管理所有安全遠端存取點
• 創建並遵循實體安全計劃和邊界
• 透過連接埠和服務管理、修補程式管理、安全事件日誌記錄、惡意軟體預防、共用帳戶管理和憑證管理來維護系統安全控制
• 建立網路安全事件回應策略，其中還包括操作連續性、復原計畫、備份和恢復
• 維護漏洞管理和變更，包括臨時網路資產的管理
• 透過資訊和媒體處置的分類和保護來保護 BES 網路系統訊息
• 建立安全的控制中心通信
• 制定供應鏈安全政策

伊塔爾

《國際武器貿易條例》(ITAR) 涉及所有國防物品的開發、出口和進口、所有國防服務的提供以及國防物品的經紀。 其主要目標是防止與國防相關的物品和數據落入壞人之手。

產業內ITAR合規要求如下：

• 向國務院登記
• 納入書面的 ITAR 合規計劃，其中包括對所有技術資料的追蹤和審核
• 採取措施保護美國軍火清單上物品的特定數據

耳朵

出口管理條例 (EAR) 監管不太敏感的軍事物品、具有軍事用途的商業物品以及沒有明顯軍事用途的純粹商業物品的出口、再出口和轉讓。

以下是 EAR 合規性資訊安全的組成部分：

• 使用商業管制清單對您的物品進行分類
• 建立書面出口合規標準
• 對出口計畫進行持續的風險評估
• 創建政策和程序手冊
• 提供持續的合規培訓和意識
• 對承包商、客戶、產品和交易進行持續篩選
• 遵守記錄保存監管要求
• 合規監控與審計
• 創建處理合規問題的內部計劃
• 針對出口違規行為完成適當的糾正措施

所有行業遵循的額外合規性

雖然上面列出的是 IT 合規標準的行業列表，但除此之外，還有一些企業遵循的補充法規。 讓我們也看看它們。

一般資料保護條例

《一般資料保護規範》(GDPR) 是世界上最嚴格的隱私權和安全法。 該法規於 2018 年生效，旨在保護歐盟公民的隱私和安全。 GDPR 適用於處理歐盟公民或居民的個人資料或向其提供商品和服務的任何組織。
當我們開發 Slice 時，當我們聽到這個想法時，我們就知道我們必須為 GDPR 做好準備——這是我們透過遵循 t 的要求而實現的。

GDPR IT 監理合規性包括以下內容：

• 圍繞歐盟個人資料進行資訊審計
• 告知客戶您為何使用和處理他們的數據
• 透過組織保護和端對端加密等策略評估資料處理活動和更好的資料保護
• 與供應商建立資料處理協議
• 任命一名資料保護官（如果需要）
• 分配一名歐盟地區代表
• 知道發生資料外洩時該怎麼辦
• 遵守所有必要的跨境轉移法律

加州消費者協會

《加州消費者隱私法》(CCPA) 賦予加州顧客對企業從他們那裡產生的資訊的控制權。 CCPA 規則適用於在加州營運並執行以下操作的每家營利企業：

• 年總收入超過 2500 萬美元
• 購買、出售或分發 100,000 名或更多加州消費者、設備或家庭的個人訊息
• 每年 50% 或更多的收入來自出售加州居民信息

滿足產業 CCPA 合規性的要求包括：

• 告知消費者收集其數據的意圖
• 為用戶提供直接、便捷的隱私政策訪問
• 在收到請求後 45 天內向消費者提供訊息
• 根據消費者的要求刪除其個人數據
• 允許消費者取消收集其個人資訊的銷售和行銷活動
• 每年更新隱私權政策

美國國家標準技術研究院

美國國家標準與技術研究所 (NIST) 網路安全框架這個自願框架使各種規模的企業能夠了解、處理和降低網路安全風險。

以下是 NIST IT 安全性合規性的先決條件：

• 識別並分類所有需要保護的數據
• 及時進行風險評估以建立基線控制
• 設定最低限度控制的基線以保護訊息
• 以書面方式記錄基線控制
• 圍繞所有線上和 IT 系統建立安全控制
• 持續追蹤績效以衡量有效性
• 持續監控您的所有安全控制

反洗錢-KYC

作為 AML 的子集，了解您的客戶 (KYC) 流程旨在檢查和驗證每個客戶的身份，並防止軟體中發生非法活動，例如洗錢或詐欺。 我們已協助包括 Slice、Exchange、亞洲銀行等在內的眾多客戶遵守 IT 產業的 KYC-AML 合規性。 如何？ 完全遵循合規的基本原則。

• 執行客戶識別計畫 – 收集有關姓名、地址、聯絡電話、國籍、出生日期、出生地點、職業、雇主名稱、交易目的、受益所有人和身分證號碼的數據
• 跨三個層級的客戶盡職調查 – 簡化、基本和增強
• 根據風險概況中內建的閾值持續監控客戶的交易

另請閱讀：KYC 的區塊鏈技術：低效 KYC 流程的解決方案

世界煤氣協會

網頁內容無障礙指南是一組多重成功標準和指南，根據這些標準和指南，基於網路的應用程式和網站被認為可供殘障人士和殘障人士使用。 我們將產業合規性和法規的要求放在首位，建構了 Avatus——一個如今可供有特殊需求的人們舒適使用的平台。

• A 級：這是 WCAG 的基礎級別，可確保所有基本的輔助功能都到位。
• AA 級：AA 級解決了更大範圍的可訪問性問題。 此階段由 A 級元素和其他嚴格標準組成，旨在改善各種殘疾人的無障礙環境，包括錯誤識別和顏色對比
• AAA 級：最詳盡的級別，AAA 級包含 A 級和 AA 級的所有標準，以及附加的、更嚴格的要求。 在以達到 AAA 級為目標的同時，網站應該具有高度可訪問性，而企業不一定需要以此為目標。

監管機構如何進行技術集成

到目前為止，我們已經研究了許多行業級 IT 合規性和安全標準。 現在剩下的就是看看監管機構如何處理數位產品中的技術整合。 我們在這裡關注的兩項技術是人工智慧和區塊鏈。

在全球範圍內，基於人工智慧的監管的一個共同主題是關注問責制和透明度。 各國政府正在倡導建立問責機制，以解決偏見、保護歧視，並讓開發者對其正在建構的人工智慧模型負責。

區塊鏈也有類似的故事，可以與仍在擴大監管以適應去中心化領域發生的創新的國家分享。 以下是全球現行的國家級加密貨幣法規

如何確保產品開發的合規性準備？

在廣泛研究了 IT 行業不同部門的合規性清單後，我相信您一定想知道如何開始合規性準備之旅。 簡短而實用的答案是找到合適的合作夥伴，這取決於您處於產品生命週期的哪個階段。

這意味著，如果您正在建立將在合規性較強的行業中運行的產品，您應該與像我們這樣的 IT 諮詢服務提供者合作。 我們不僅就合規方式向企業提供諮詢，而且在創建遵循美國和全球軟體合規標準的數位產品方面擁有專門的主題專業知識。

另一方面，如果您的產品處於上線但不合規的階段，您將有兩種選擇 - 要么與合規專家合作，要么與像我們這樣與多個合規導向企業合作的軟體開發機構合作。

無論哪種方式，我們希望本文能夠為您提供有關 IT 合規性法規所需的所有信息，並且您現在可以輕鬆地了解哪種法規適合您以及需要遵守哪些法規。

準備好遵守業界的最高監管標準了嗎？ 保持聯繫。

常見問題解答

Q：什麼是 IT 合規性？

答： IT 等行業的合規性是指遵守本地和全球監管機構制定的政策的狀態。 對於 IT 領域，策略通常圍繞著傳輸和靜態時的資料安全。

Q：為什麼每個企業都需要關注IT合規性？

答： IT 產業的合規性對於保護客戶、顧客、員工和公司的隱私以及增加客戶對企業的信任至關重要。 此外，確保美國的 IT 治理可以被視為對您的商業聲譽和收入產生持久影響

Q：如何知道我的企業需要遵守哪些法規？

答：透過觀察您的競爭對手或諮詢像我們這樣擁有與合規性重度產業合作的專業知識的軟體產品開發團隊，您將找到遵守正確 IT 合規性法規的答案。