什么是 EIN 号码，您的小型企业需要一个吗？

如果您是小企业主，您可能听说过 EIN 号码，但可能不知道它是什么，或者您的企业是否需要一个。

在本文中，我们将研究什么是 EIN 编号，并讨论您的企业是否需要一个 EIN 编号才能遵守 IRS 和其他法律要求。 让我们开始吧！

什么是 EIN 号码？

EIN 或雇主识别号是唯一的九位数字，由美国国税局 (IRS) 专门向企业和组织发放，用于报税目的。 此号码用作您企业的安全标识符。

它可用于各种法律任务，例如开立银行账户、获得信用卡和贷款以及申报营业税。 美国国税局还要求雇主在所有与员工工资相关的表格（例如 1099 表格）和其他纳税信息申报表中包含他们的 EIN。

因此，了解 1099 规则以及正确报税和简化招聘的重要性非常重要。 获得 EIN 既快速又简单，您只需几分钟即可在线申请。

谁需要 EIN 号码？

国税局要求企业和组织获得 EIN 或联邦税号以用于报税目的。

但是，并非所有企业都必须拥有一个。 那么谁需要 EIN 号码？ 以下是可能需要 EIN 才能符合 IRS 规定的业务类型列表：

• 独资企业：什么是独资企业？ 拥有自己的企业但没有正式创建独立的法人实体（例如公司或有限责任公司）的企业家。
• 合伙企业：这包括普通合伙企业、有限责任合伙企业 (LLP) 和有限合伙企业。
• 公司：在法律上独立于其所有者的商业实体，例如 C-corp、S-corp 和专业公司。
• 非营利组织：为慈善、宗教或教育目的而创建的专门的合法商业结构。
• 信托和遗产：富人通常会出于税收或遗产规划的目的建立复杂的法律安排。 如果信托或遗产纳税、雇用雇员或经营企业，则必须获得 EIN。

IRS 什么时候需要 EIN 号码？

任何企业实体都需要了解何时需要获得 EIN，以便准确申报税款、妥善管理其财务并遵守 IRS 规定。 让我们来看看 IRS 何时需要 EIN 号码……

独资企业

作为独资经营者，您不需要获得 EIN，除非您有雇员、以公司或合伙企业的形式经营您的企业、提交消费税申报表或对支付给非居民外国人的收入预扣税。 这包括雇用季节性员工。

单一成员有限责任公司

单一成员有限责任公司不需要从美国国税局获得 EIN，但如果您计划开设商业银行账户或雇用员工，最好获得一个。 请务必研究什么是有限责任公司，以确定它是否是满足您需求的正确商业实体。

多成员有限责任公司或合伙企业

在大多数情况下，多成员有限责任公司和合伙企业必须获得 EIN。 如果有限责任公司或合伙企业的组成发生变化影响其联邦税收状况，美国国税局还要求企业获得新的 EIN。

企业

所有公司，包括 S-corporations 和 C-corporations，都必须获得 EIN 才能报税和进行其他与业务相关的活动。

非营利组织

非营利组织需要获得 EIN 才能提交税款和其他法律文件。

信托和遗产

如果信托或遗产纳税、雇用雇员或经营企业，则必须获得 EIN。

为什么我不能只使用我的社会安全号码？

社会安全号码是发给个人的，不能用于商业或商业目的，因此美国国税局要求企业获得一个单独的雇主识别号码 (EIN)。

由于您的社会安全号码是敏感的私人信息，因此在商业活动中使用社会安全号码可能会使您容易遭受身份盗用。

使用社会安全号码也会使准确报告与您的业务相关的税收和其他财务信息变得困难。

EIN 被视为官方标识符，提供了一种安全的方式来管理您的企业财务并遵守 IRS 法规。

如何获得雇主识别号码

获得 EIN 是免费的、简单的，并且可以在线快速完成。 以下是获得您自己和 EIN 所需的简单步骤：

第 1 步：访问 IRS 网站

第一步是访问 IRS 网站并通过单击“申请雇主 ID 号 (EIN)”链接开始申请流程。

您需要提供有关您企业的基本信息，例如其法定名称、结构（独资企业、有限责任公司等）、地址和您开展的业务类型。

第 2 步：验证您的身份

然后，美国国税局会要求您提供有效的驾驶执照或其他政府签发的身份证件来验证您的身份。

如果您没有有效的驾驶执照，您还可以提供社会保障卡的副本。

第 3 步：提交您的申请

一旦您提供了所有必要的信息并验证了您的身份，请提交您的申请。 美国国税局将在几分钟内向您发放 EIN。

第 4 步：收到您的 EIN 并开设商业银行账户

一旦 IRS 签发了您的 EIN，您就可以使用它来开设商业银行账户。 这是建立您的企业和管理其财务的重要一步。

国际 EIN 申请人

作为国际申请人，您可能需要 EIN 才能在美国开设商业银行账户或报税

申请程序与国内申请人类似，但您可能需要提供其他文件，例如护照、签证或外国人登录证。

拥有 EIN 的好处

拥有 EIN 可以为企业和其他实体带来一系列好处。 以下是拥有 EIN 的五个主要好处：

• 提高信用等级。 EIN 可以帮助建立企业的信用评级，从而更容易获得贷款和租赁。
• 身份分离。 拥有 EIN 允许企业或实体将其身份与其所有者的个人税分开。
• 可扣除的费用。 有了 EIN，企业可以利用某些税收减免，例如员工工资和商业设备采购成本。
• 开设银行账户。 许多银行需要 EIN 才能开立企业账户。
• 报税。 每年申报州税和联邦税都需要 EIN。

拥有 EIN 有任何缺点吗？

虽然拥有雇主识别号码 (EIN) 可以为企业和其他实体带来一系列好处，但也存在一些潜在的缺点。

其中包括额外的管理成本，例如申请费、跟踪与实体相关的多个 EIN 的复杂性，以及必须及时报告对公司所做的更改以使 EIN 保持有效。

EIN 比。 邓氏编码

了解什么是 DUNS 编号以及它如何对企业有利非常重要。 EIN 和 DUNS 号码都为其所有者提供了唯一的识别号码。

但是，两者不可互换，用途不同，如下表所示。

员工识别号与联邦税号 (TIN)

雇员识别号和个人纳税人识别号(TIN) 是 IRS 颁发的不同类型的唯一识别号。 让我们看看下表中的两者……

EIN 与联邦雇员识别号码 (FEIN)

EIN 和联邦雇员识别号码 (FEIN) 均由 IRS 颁发，并为其所有者提供唯一的识别号码。 让我们在下表中看看它们有何不同……

如果我是自雇人士，我需要 EIN 吗？

是的，即使您没有正式创建公司或有限责任公司等商业实体，个体经营者或美国国税局称之为“责任方”，可能仍需要雇主识别号码 (EIN)。

IRS 要求所有企业都获得 EIN，以便准确报告与企业相关的税收和其他财务信息。

这也是保护您的敏感个人信息的一种更安全的方式，因为该号码仅用于您的业务活动。

DBA 需要 EIN 吗？

是的，如果您以 Doing Business As (DBA) 的名义开展业务，则需要从国税局获取雇主识别号码 (EIN)。

使用单独的 EIN 有助于保护您的个人信息，因为该号码与您的 DBA 相关联，而不是与您的社会安全号码相关联。

什么是联邦雇主识别号码？

联邦雇主识别号码 (FEIN) 是由美国国税局 (IRS) 分配的唯一的九位识别号码。

该号码用于出于税收目的识别和跟踪企业或其他实体的财务状况。

许多合法交易都需要 FEIN，例如报税或开设商业银行账户。 拥有 FEIN 还可以为企业提供保护，防止身份盗用和欺诈。

在我成立有限责任公司之前或之后我需要 EIN 吗？

通常，获得 EIN 和申请免税身份的最佳时间是在您成立有限责任公司之后。 这样，您就拥有了正确填写表格所需的所有信息并避免了任何延误。

成立 LLC 后，您可以在线申请 EIN 或打印 SS-4 表格并将其邮寄给 IRS。

我如何查找我的 EIN？

不幸的是，美国国税局没有用于查找 EIN 号码的公共数据库。 您可以在 IRS 在您的号码申请获得批准后发送给您的 EIN 确认信中找到您的 EIN。

如果您没有这封信，您也可以查看向美国国税局提交的纳税申报表或表格等文件。

如果您无法访问这些文件，您可以致电 IRS 商业和特殊税热线寻求帮助，以查找您的 EIN，电话号码为 800-829-4933。

我如何查找其他企业的 EIN？

查找另一家企业的 EIN 并不一定很复杂。 您可以先直接向公司询问他们的 EIN。

或者，如果您正在寻找一家上市公司，请查看他们向美国证券交易委员会提交的文件，其中通常包含必要的信息。

此外，向信用局查询也可以提供对企业 EIN 的深入了解。

最后，有许多付费的 EIN 数据库可用，因此您可以快速轻松地查找所需信息。

如果我忘记或丢失了我的 EIN，我该如何找回它？

请务必将您的 EIN 确认函放在安全的地方，以免从一开始就丢失您的 EIN。

但是，如果您忘记或丢失了 EIN，找回它的过程相当简单。 您可以在纳税申报单或您向 IRS 提交的其他表格等表格上找到您的 EIN。

如果您没有这些，请致电 IRS 商业和特殊税热线，让他们在 800-829-4933 搜索您的 EIN。

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