5 Solusi Analisis Pemasaran Teratas untuk Agen Asuransi

Diterbitkan: 2025-01-06

Agen asuransi menghadapi tantangan unik dalam analisis pemasaran yang memerlukan solusi khusus.

Sumber data yang berbeda—mulai dari CRM dan platform iklan hingga penjualan offline dan interaksi agen—membuat pencapaian tampilan kinerja terpadu memerlukan banyak sumber daya dan rawan kesalahan.
Perjalanan pembeli yang kompleks, yang mencakup beberapa titik kontak digital dan offline, mempersulit atribusi dan menghambat pengoptimalan kampanye yang tepat.
Terakhir, penghitungan nilai seumur hidup pelanggan (CLV) memerlukan pengintegrasian data dari pembaruan, klaim, dan peluang penjualan silang, yang sering kali dilakukan dalam sistem yang terisolasi.

Panduan ini menampilkan 5 perangkat lunak analisis asuransi teratas yang dirancang untuk mengatasi tantangan spesifik ini. Bersama-sama, alat-alat ini menciptakan pendekatan sinergis, membekali lembaga asuransi dengan kemampuan untuk mengintegrasikan data, membangun intelijen bisnis, menyempurnakan analisis kinerja, dan memperoleh wawasan yang dapat ditindaklanjuti untuk pertumbuhan.

1. Titik Hub

Terbaik untuk: Manajemen prospek dan analisis keterlibatan pelanggan serta otomatisasi alur kerja.

Harga: Mulai dari $15 per bulan.

Peringkat G2: 4.4

HubSpot adalah platform analisis CRM dan pemasaran yang membantu agen asuransi melacak prospek dan mengelola kampanye.

HubSpot adalah platform analisis pemasaran dan CRM yang membantu perusahaan asuransi mengelola dan menganalisis upaya pemasaran mereka sekaligus meningkatkan hubungan pelanggan.

Fitur utama:

Analisis kampanye pemasaran : Melacak metrik seperti rasio klik-tayang, rasio konversi, dan sumber prospek di seluruh email, iklan, dan kampanye media sosial. Agen asuransi dapat mengidentifikasi kampanye mana yang paling banyak mendorong pertanyaan kebijakan dan mengoptimalkan upaya untuk ROI maksimum.
Pelacakan dan penilaian prospek : Dengan HubSpot, agensi dapat secara otomatis melacak dan menilai prospek berdasarkan interaksi seperti pengiriman formulir, permintaan penawaran, dan aktivitas situs web. Untuk agensi yang mengelola beberapa produk (misalnya asuransi jiwa, otomotif, dan kesehatan), hal ini memastikan agen dapat memprioritaskan prospek dengan potensi konversi tertinggi, mengurangi waktu respons, dan meningkatkan tingkat penutupan.
Otomatisasi email dan alur kerja : Mengotomatiskan urutan email yang dipersonalisasi untuk memelihara prospek melalui saluran penjualan. Misalnya, agensi dapat mengirimkan pengingat perpanjangan atau penawaran kebijakan yang disesuaikan berdasarkan perilaku dan preferensi pelanggan.
Dasbor yang dapat disesuaikan : Buat dasbor untuk memantau KPI seperti penerapan kebijakan, produktivitas agen, dan kinerja kampanye. Platform ini tidak menyediakan templat dasbor khusus untuk industri asuransi, namun agensi dapat menyesuaikan dasbor yang telah dibuat sebelumnya untuk memenuhi kebutuhan spesifik.
Integrasi CRM : Hubungkan upaya pemasaran dengan data pelanggan di CRM HubSpot untuk melacak seluruh perjalanan pelanggan, mulai dari akuisisi hingga retensi. Hal ini memungkinkan lembaga untuk mengidentifikasi titik kontak yang berkontribusi paling besar terhadap penjualan dan pembaruan polis.

2. Google Analitik

Terbaik untuk: Analisis web tingkat lanjut dan pelacakan interaksi pelanggan untuk mengoptimalkan keterlibatan digital.

Harga: Gratis

Peringkat G2: 4,5

Google Analytics memberikan wawasan tentang lalu lintas situs web dan perilaku pengguna.

Google Analytics adalah alat canggih untuk melacak dan menganalisis interaksi pengguna di seluruh platform digital, membantu perusahaan asuransi memahami perilaku pelanggan dan mengoptimalkan upaya pemasaran mereka.

Fitur utama:

Pelacakan konversi khusus: Google Analytics membantu memantau tindakan bernilai tinggi seperti permintaan penawaran harga polis, pertanyaan klaim, dan konsultasi agen. Metrik ini menunjukkan efektivitas kampanye dalam mendorong konversi penting dan mengungkap hambatan dalam saluran penjualan.
Atribusi lintas saluran : Lacak interaksi pelanggan di seluruh titik kontak seperti klik iklan, kunjungan situs web, dan formulir kontak agen. Identifikasi saluran dan kampanye mana yang mendorong pertanyaan kebijakan, seperti penawaran asuransi mobil atau permohonan rencana kesehatan, untuk mengalokasikan sumber daya dengan lebih baik.
Analisis perilaku pengguna: GA4 menyediakan data terperinci tentang cara calon pemegang polis berinteraksi dengan situs Anda, mulai dari laman landas hingga titik keluar. Wawasan ini menyoroti niat pengguna dan membantu mengoptimalkan fitur situs web untuk memandu pelanggan melalui proses pengambilan keputusan dengan lebih baik.
Segmentasi audiens: Bangun profil audiens yang ditargetkan berdasarkan kebutuhan asuransi demografis, geografis, atau spesifik yang kaya (misalnya, penyewa, pemilik rumah, atau cakupan bisnis). Misalnya, buat segmen untuk pencari polis berpenghasilan tinggi atau pengguna yang tertarik dengan jenis asuransi tertentu, sehingga memungkinkan kampanye bertarget presisi yang mendorong konversi.
Pelacakan lintas perangkat: Gabungkan interaksi pengguna dari desktop, tablet, dan ponsel cerdas ke dalam satu tampilan pelanggan. Fitur ini penting untuk memahami perjalanan multi-perangkat, seperti pengguna memulai permintaan penawaran harga di perangkat seluler dan menyelesaikannya di desktop.
Integrasi dengan Google Ads : Menghubungkan data kinerja iklan dengan perilaku di situs, seperti penawaran harga yang lengkap atau penerapan kebijakan, untuk mengevaluasi ROI kampanye yang menargetkan segmen pelanggan bernilai tinggi. Hal ini memastikan anggaran iklan dibelanjakan pada strategi yang memberikan prospek asuransi paling berharga.

Saran alat

Google Analytics 4 bukan perangkat lunak analisis asuransi universal karena tidak mematuhi persyaratan HIPAA, yang dapat menjadi masalah penting bagi operator asuransi, pialang, dan agen yang menangani produk kesehatan, jiwa, atau disabilitas.

Meskipun sebagian besar bisnis asuransi properti dan kecelakaan tidak terpengaruh oleh HIPAA, mereka yang menangani informasi kesehatan yang dilindungi (PHI) harus memastikan alat analisis mereka memenuhi standar privasi dan keamanan yang ketat. Agensi yang beroperasi di bidang ini harus mengevaluasi dengan cermat apakah Google Analytics 4 sejalan dengan kebutuhan kepatuhan mereka atau mencari platform alternatif yang dirancang untuk industri yang diatur oleh HIPAA.

Mixpanel menawarkan kemampuan canggih seperti pelacakan perjalanan pengguna, analisis kelompok, dan segmentasi tingkat lanjut, menjadikannya pengganti GA4 yang mulus dengan manfaat keamanan tambahan.

3. Peningkatan

Terbaik untuk: Menyederhanakan pengelolaan data, meningkatkan visibilitas kinerja, dan memaksimalkan efisiensi upaya pemasaran.

Harga: Harga khusus disesuaikan dengan kebutuhan Anda, hubungi tim untuk meminta penawaran.

Peringkat G2: 4,5

Improvado adalah solusi analisis pemasaran untuk agen asuransi.

Improvado adalah platform analisis pemasaran tangguh yang memberdayakan perusahaan asuransi untuk menyatukan dan menganalisis data pemasaran mereka di berbagai saluran dan sumber. Dirancang untuk menyederhanakan alur kerja yang kompleks, ini memberikan otomatisasi, integrasi, dan wawasan berbasis data.

Fitur utama:

Integrasi data terpusat: Improvado mengumpulkan data dari lebih dari 500 platform pemasaran dan penjualan, online, offline, dan sumber data pihak ketiga, termasuk sistem CRM, platform iklan, mitra agensi, dan data penjualan offline dari agen lapangan. Ini berarti agensi dapat menghubungkan titik kontak pelanggan dari kampanye digital hingga interaksi yang dipimpin agen dengan lancar dan memiliki gambaran jelas tentang ROI di seluruh saluran penjualan.
Mesin transformasi data: Agen asuransi beroperasi dengan sumber data yang sangat terfragmentasi. Improvado menyelaraskan data yang berbeda menjadi tampilan terpadu dengan kerangka transformasi tingkat lanjut, termasuk Pemetaan AI dalam satu klik, memadukan data, mengelompokkan, dan menggabungkan data. Hal ini memungkinkan penanganan tugas analitik yang kompleks dengan lancar dan meningkatkan kecepatan dan keakuratan wawasan.
Atribusi lintas saluran: Berdasarkan data gabungan, Improvado membantu merek asuransi mengatribusikan konversi dan pendapatan ke interaksi pemasaran menggunakan model atribusi umum satu sentuhan, multisentuh, atau khusus.
Arsitektur yang skalabel: Improvado mendukung data dalam jumlah besar, sehingga cocok untuk agen asuransi tingkat perusahaan yang mengelola kampanye kompleks di berbagai wilayah dan saluran.
Pelacakan kinerja waktu nyata: Improvado memberikan solusi tangguh untuk kinerja kampanye pemasaran, keamanan merek, dan pelacakan kepatuhan data. Ini memantau kepatuhan terhadap aturan yang telah ditentukan sebelumnya, metrik kecepatan, dan mengeluarkan peringatan untuk setiap anomali, masalah, atau penurunan metrik.
Dasbor yang dapat disesuaikan: Improvado menyediakan templat dasbor siap pakai untuk beberapa kasus penggunaan analisis pemasaran. Tim Layanan Profesional Improvado dapat membuat dasbor khusus yang dirancang khusus untuk tujuan bisnis Anda.
Kepatuhan terhadap peraturan: Improvado adalah solusi yang mematuhi HIPAA dan GDPR. Platform ini mencakup enkripsi yang kuat, melakukan audit dan penilaian rutin, yang menjadikannya alat yang aman bagi lembaga yang menawarkan produk kesehatan, kehidupan, atau disabilitas

4. Kepingan salju

Terbaik untuk: Menyatukan sumber data yang terfragmentasi dan berbagi data antara mitra dan departemen.

Penetapan Harga: Model penetapan harga berdasarkan penggunaan, dihitung berdasarkan biaya komputasi, penyimpanan, dan layanan cloud.

Peringkat G2: 4.6

Snowflake adalah platform data berbasis cloud yang memberdayakan perusahaan asuransi untuk mengelola dan menganalisis data dalam jumlah besar secara efisien, sehingga meningkatkan kemampuan analisis pemasaran mereka. Arsitekturnya yang dapat diskalakan dan fitur-fitur canggihnya memungkinkan perusahaan asuransi memperoleh wawasan yang dapat ditindaklanjuti, menyederhanakan operasi, dan meningkatkan pengalaman pelanggan.

Fitur utama:

Platform data terpadu : Menggabungkan data dari rincian polis, pemrosesan klaim, interaksi pelanggan, dan platform pemasaran menjadi satu sumber kebenaran. Hal ini memungkinkan agen asuransi untuk menganalisis seluruh siklus hidup pelanggan, mulai dari akuisisi hingga retensi, sehingga memungkinkan pandangan yang mulus mengenai perilaku pelanggan dan dampak kampanye.
Berbagi data waktu nyata : Akses dan bagikan kumpulan data waktu nyata dengan mitra, perusahaan asuransi ulang, atau vendor pihak ketiga untuk memperkaya profil pelanggan dan meningkatkan akurasi penjaminan. Perusahaan asuransi dapat memanfaatkan wawasan ini untuk menciptakan kampanye pemasaran yang lebih personal dan meningkatkan kualitas prospek.
Pemrosesan data yang skalabel : Tangani kumpulan data besar dari berbagai saluran dengan infrastruktur Snowflake yang skalabel untuk memperluas kemampuan analitik. Misalnya, perusahaan asuransi dapat memproses data secara efisien dari perangkat IoT, telematika, dan pusat panggilan untuk menyempurnakan model prediktif dan lebih memahami profil risiko pelanggan untuk kampanye yang ditargetkan.
Keamanan dan kepatuhan data : Memanfaatkan fitur bawaan seperti enkripsi ujung ke ujung, kontrol akses berbasis peran, dan pemeriksaan kepatuhan otomatis untuk melindungi data sensitif pemegang polis. Kemampuan ini memastikan kepatuhan terhadap peraturan industri seperti HIPAA atau GDPR, menjadikan Snowflake pilihan yang aman bagi operator asuransi kesehatan dan jiwa.
Integrasi analitik tingkat lanjut : Integrasikan dengan alat pembelajaran mesin untuk membangun model prediktif untuk segmentasi pelanggan, analisis churn, dan kemungkinan pembaruan kebijakan. Hal ini membantu perusahaan asuransi mengidentifikasi prospek bernilai tinggi dan menyesuaikan kampanye mereka untuk memaksimalkan ROI dan kepuasan pelanggan.

Improvado mengintegrasikan dan memproses data dalam Snowflake dan memperkayanya dengan wawasan dan tata kelola untuk pengambilan keputusan yang lebih baik. — *Panduan tentang cara menggunakan platform data berbasis agen Improvado dengan Snowflake*

Saran alat

Perusahaan asuransi dapat meningkatkan kemampuan Snowflake mereka dengan mengintegrasikan Improvado, yang menawarkan analisis pemasaran tingkat perusahaan langsung dalam Snowflake AI Data Cloud.

Integrasi ini memungkinkan transformasi dan harmonisasi data tanpa kode, memungkinkan perusahaan asuransi untuk mengkonsolidasikan data pemasaran dari berbagai sumber, membangun alur kerja, memetakan bidang, dan membuat formula khusus langsung di Snowflake.
Dengan algoritme pembuatan profil data yang canggih, Improvado memastikan konsistensi dan kualitas data, memberikan informasi yang akurat dan andal untuk pengambilan keputusan.
Selain itu, fitur seperti intelijen kampanye dan Wawasan yang Dapat Ditindaklanjuti membantu perusahaan asuransi mengoptimalkan kinerja pemasaran dan meningkatkan laba atas belanja iklan (ROAS).

5. Data Bagus

Terbaik untuk: Visualisasi data asuransi dan analisis lintas fungsi.

Harga: Harga per ruang kerja, per pengguna, atau khusus.

Peringkat G2: 4.1

GoodData memberikan intelijen bisnis tingkat lanjut untuk agen asuransi.

GoodData adalah platform analitik yang lebih universal yang mendukung perusahaan asuransi dalam memperoleh wawasan berharga di semua bidang operasi, termasuk pemasaran, penjaminan, klaim, dan manajemen pelanggan.

Fitur utama:

Dasbor yang dapat disesuaikan : Gunakan GoodData untuk membuat dasbor yang disesuaikan untuk melacak KPI seperti pertanyaan kebijakan, konversi prospek, dan ROI kampanye.
Analisis tertanam : GoodData memungkinkan merek untuk mengintegrasikan analisis langsung ke portal yang berhubungan dengan pelanggan, platform agen, atau sistem mitra. Misalnya, agen dapat mengakses dasbor yang menunjukkan nilai seumur hidup pelanggan, preferensi kebijakan, dan riwayat klaim untuk memberikan rekomendasi kebijakan yang lebih dipersonalisasi dan meningkatkan retensi.
Integrasi data multi-sumber : GoodData terhubung dengan banyak database, memungkinkannya mengintegrasikan data dari sistem CRM, platform pemasaran, database klaim, dan lainnya ke dalam lingkungan analitik terpadu. Namun, sebelum memasukkan data ke GoodData, perusahaan asuransi harus menyiapkan dan mengkonsolidasikan data mereka, karena GoodData tidak menangani persiapan data secara asli.
Kemampuan analitik prediktif : GoodData menyediakan model pembelajaran mesin untuk memperkirakan tren utama, seperti risiko churn pelanggan, kemungkinan perpanjangan, atau kemungkinan penipuan. Wawasan ini memungkinkan perusahaan asuransi untuk menerapkan strategi pemasaran proaktif, seperti pengingat perpanjangan yang ditargetkan atau kampanye anti-churn untuk pemegang polis yang bernilai tinggi.
Tata kelola dan kepatuhan data : Platformnya adalah HIPAA dan GDPR, yang menawarkan fitur-fitur, seperti kontrol akses berbasis peran dan jalur audit. Ini berarti perusahaan asuransi kesehatan dan jiwa yang mengelola PHI dapat menggunakan GoodData dengan aman.

Kiat profesional

GoodData adalah perangkat lunak analisis asuransi universal yang menyediakan alat untuk memantau dan menganalisis pemrosesan klaim, kinerja penjaminan, dan efisiensi operasional secara keseluruhan. Hal ini memungkinkan perusahaan asuransi menghasilkan wawasan lintas fungsi yang mendorong pengambilan keputusan yang lebih cerdas.

Misalnya, tim pemasaran dapat berkolaborasi dengan penjaminan untuk mengevaluasi profitabilitas segmen pelanggan tertentu dengan menganalisis jenis kebijakan, tingkat risiko, dan nilai seumur hidup. Wawasan ini memastikan bahwa kampanye menyasar pemegang polis yang bernilai tinggi dan berisiko rendah, yang berkontribusi paling besar terhadap profitabilitas jangka panjang. Demikian pula, data klaim dapat diintegrasikan untuk mengidentifikasi pola, seperti seringnya klaim dalam demografi tertentu, sehingga semakin menyempurnakan strategi penargetan pelanggan dan penjaminan.

Pertanyaan Umum

Bagaimana analisis data digunakan dalam asuransi?

Analisis data dalam industri asuransi digunakan untuk menilai risiko, mengoptimalkan harga, meningkatkan akuisisi pelanggan, dan menyederhanakan pemrosesan klaim. Dengan menganalisis data dari interaksi pelanggan, kebijakan, dan sumber eksternal, perusahaan asuransi dapat mengidentifikasi pola, memprediksi tren, dan membuat keputusan berdasarkan data untuk meningkatkan efisiensi operasional dan memberikan layanan yang lebih personal.

Apa saja KPI dalam asuransi?

Indikator kinerja utama (KPI) dalam asuransi mencakup metrik seperti rasio kerugian, yang mengukur klaim yang dibayarkan terhadap premi yang diperoleh; tingkat retensi, yang melacak loyalitas pemegang polis; dan pertumbuhan bisnis baru, yang mengevaluasi perolehan kebijakan baru. KPI penting lainnya mencakup biaya rata-rata per klaim dan rasio gabungan, yang memberikan wawasan mengenai profitabilitas dan efisiensi operasional.

Apa peran pemasaran dalam industri asuransi?

Pemasaran di industri asuransi memainkan peran penting dalam membangun kepercayaan merek, mengedukasi konsumen tentang produk yang kompleks, dan mendorong akuisisi pelanggan. Hal ini menyelaraskan pesan dengan kebutuhan pelanggan, mengelompokkan audiens secara efektif dan menggunakan strategi berbasis data untuk mengoptimalkan kampanye, memastikan perusahaan asuransi menjangkau prospek yang tepat dan mempertahankan pemegang polis yang ada.

Apa solusi analisis asuransi terbaik?

Solusi analisis asuransi terbaik bergantung pada kebutuhan spesifik. Untuk penyimpanan dan integrasi data terpusat, Snowflake menawarkan gudang data yang kuat dengan skalabilitas. Improvado sangat ideal untuk menggabungkan dan menganalisis data pemasaran di berbagai sumber, sehingga memungkinkan wawasan kinerja kampanye yang lebih baik. Untuk intelijen bisnis, GoodData menyediakan analisis dan pelaporan tingkat lanjut, dengan fitur yang disesuaikan untuk manajemen klaim, segmentasi pelanggan, dan analisis penjaminan emisi, menjadikannya alat yang komprehensif untuk operasi asuransi.

‍