أفضل 10 تطبيقات للدفع عبر الهاتف المحمول للشركات الصغيرة في عام 2023

إذا اشتريت شيئًا من خلال روابطنا ، فقد نربح أموالًا من شركائنا التابعين. يتعلم أكثر.

يتطور عالم التكنولوجيا باستمرار ، وتطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول ليست استثناءً. مع تحول المزيد والمزيد من الشركات إلى المدفوعات الرقمية ، يحتاج أصحاب الأعمال الصغيرة إلى طريقة فعالة وآمنة لقبول المدفوعات بسرعة وسهولة. في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على أفضل 10 تطبيقات دفع عبر الهاتف المحمول للشركات الصغيرة في عام 2023. لنبدأ!

ما هي تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول؟

تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول هي منصات رقمية تتيح للعملاء إجراء مدفوعات للشركات باستخدام هواتفهم الذكية. توفر هذه التطبيقات طريقة آمنة ومريحة للعملاء لإرسال الأموال وتلقي الأموال دون الحاجة إلى استخدام النقود. تقدم العديد من هذه التطبيقات أيضًا ميزات إضافية مثل برامج الولاء والخصومات والمكافآت التي تجعلها أكثر جاذبية لأصحاب الأعمال الصغيرة.

بعد قراءة المقال ، قد تجد هذا الفيديو من Merchant Maverick مفيدًا. في ذلك ، يناقشون أفضل تطبيقات معالجة بطاقات الائتمان للشركات الصغيرة. اكتشف كيف يمكن لهذه التطبيقات توفير حلول ميسورة التكلفة ومناسبة لقبول المدفوعات على هاتفك الذكي أو جهازك اللوحي.

كيف تعمل تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول؟

تستخدم تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول كاميرا هاتفك الذكي أو تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) لتحويل الأموال بشكل آمن وسريع. لاستخدام تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول ، يفتح العملاء التطبيق على هواتفهم ويختارون طريقة الدفع التي يرغبون في استخدامها. قد يحتاجون إلى مسح رمز الاستجابة السريعة المقدم من الشركة أو إدخال معلومات الدفع الخاصة بهم في التطبيق. بمجرد الانتهاء من المعاملة ، يتلقى الطرفان إشعارًا يؤكد نجاح الدفع.

فوائد استخدام تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول في الأعمال

توفر تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول طريقة مريحة وآمنة وسريعة للشركات من جميع الأحجام لقبول المدفوعات الرقمية. فيما يلي خمسة أسباب تجعلك تفكر في استخدامها في عملك:

• زيادة أمان الدفع: تقوم تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول بتشفير البيانات واستخدام تدابير أمنية أخرى لضمان أمان المعلومات الشخصية والمالية عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.
• رسوم أقل: بالمقارنة مع رسوم معالجة بطاقات الائتمان التقليدية ، فإن معظم تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول لديها معدلات أقل و / أو تكلفتها أقل بكثير لكل معاملة.

• كفاءة محسّنة: مع تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول ، يمكن للعملاء الدفع بشكل أسرع في محطة إلكترونية أو ببساطة عن طريق مسح رمز الاستجابة السريعة باستخدام هواتفهم. يساعد ذلك في تسريع عملية السداد بالكامل ويمنح العملاء مزيدًا من التحكم في الطريقة التي يريدون الدفع بها.
• تجربة عملاء محسّنة: تعمل تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول على تحسين تجربة العملاء من خلال توفير ليس فقط طريقة ملائمة للدفع ولكن أيضًا مجموعة من الميزات مثل برامج الولاء والخصومات والمكافآت والمزيد التي يمكن للعملاء الاستفادة منها.
• تحليل البيانات في الوقت الفعلي: تتيح تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول للشركات الوصول إلى رؤى في الوقت الفعلي حول مصدر إيراداتها ونوع المنتجات التي يتم بيعها بشكل جيد حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن عملياتهم في المستقبل.

أفضل 10 تطبيقات للدفع عبر الهاتف المحمول

استكشف أفضل 10 تطبيقات للدفع عبر الهاتف المحمول للأعمال في جدول مقارنة موجز. افحص الميزات والأنظمة الأساسية والتكاليف للعثور على التطبيق المثالي لاحتياجاتك قبل البدء في القائمة التفصيلية أدناه:

أدى انتشار الهواتف الذكية والأجهزة المحمولة إلى تسهيل قبول المدفوعات أثناء التنقل أكثر من أي وقت مضى. سواء كنت تبحث عن تطبيق شامل يمكنه تغطية أنواع دفع مختلفة أو طريقة مباشرة لأخذ مدفوعات بدون تلامس ، فهناك تطبيق دفع عبر الهاتف المحمول يناسب احتياجاتك. فيما يلي أفضل 10 تطبيقات للدفع عبر الهاتف المحمول للشركات من جميع الأحجام:

1. مربع

Square Mobile هي شركة دفع توفر منصة مدفوعات متكاملة للهاتف المحمول. تتيح هذه المنصة للعملاء قبول المدفوعات من خلال أجهزتهم المحمولة والإنترنت مع ميزات مثل المحطات الافتراضية والفواتير والفواتير المتكررة.

المنصات: أجهزة iOS أو Android أو عبر الإنترنت أو شخصيًا

التكلفة: 2.6٪ + 10 لكل معاملة عند وجود بطاقة ، 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة عندما لا تكون كذلك ، و 3.5٪ + 15 لكل معاملة يتم إدخالها يدويًا في المعاملة

2. Venmo

Venmo هو تطبيق دفع مملوك لـ PayPal. يتيح للمستخدمين إرسال الأموال واستلامها على الفور باستخدام هواتفهم أو أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم. يتيح Venmo أيضًا للمستخدمين تقسيم الفواتير بسهولة ، مما يجعلها شائعة بين الأصدقاء والعائلة وزملاء الغرفة.

الأنظمة الأساسية: iOS أو Android أو عبر الإنترنت أو شخصيًا

التكلفة: 3٪ عند استخدام بطاقتك الائتمانية لإرسال أموال للناس ، 1.9٪ + 0.10 دولار لتلقي مدفوعات في ملفك التجاري أو مؤسستك الخيرية ، أو للسلع والخدمات

3. Google Pay

Google Pay هي خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول والمحفظة الرقمية التي طورتها Google. يسمح للمستخدمين بإجراء مدفوعات في المتجر وعبر الإنترنت وداخل التطبيقات باستخدام بطاقات الائتمان والخصم المرتبطة بحساباتهم على Google. كما أنه يمكّن المستخدمين من تخزين بطاقات الولاء والعروض والمزيد لسهولة الوصول إليها عند إجراء عمليات الشراء.

المنصات: أجهزة Android التي تحتوي على شريحة NFC (اتصال المجال القريب).

التكلفة: مجانًا + رسوم معاملات بطاقة الائتمان / الخصم المعتادة

4. تطبيق النقدية

Cash App هي خدمة دفع عبر الهاتف المحمول مملوكة لشركة Block Inc. وهي تتيح للمستخدمين إرسال الأموال إلى الأصدقاء والعائلة ودفع الفواتير وشراء البضائع عبر الإنترنت. يوفر تطبيق Cash أيضًا للمستخدمين بطاقة خصم اختيارية. يمكن استخدام بطاقات الخصم هذه لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي وكذلك إجراء عمليات شراء داخل المتجر وعبر الإنترنت.

المنصات: Android و iOS و Windows و Mac

التكلفة: مجانًا لإرسال الأموال والودائع المصرفية القياسية واستلامها ، ورسوم 0.5٪ -1.75٪ للودائع الفورية في بطاقة الخصم الخاصة بك

5. Apple Pay

Apple Pay هي خدمة دفع عبر الهاتف المحمول ومحفظة رقمية أنشأتها شركة Apple Inc. وهي تتيح للمستخدمين إجراء مدفوعات باستخدام أجهزة iPhone أو iPad أو Apple Watch أو Mac. مع Apple Pay ، يمكن للمستخدمين الوصول إلى طريقة آمنة وخاصة للدفع مقابل البضائع والخدمات بأمان عبر الإنترنت باستخدام أجهزتهم.

الأنظمة الأساسية: iOS أو iPadOS أو watchOS أو macOS

التكلفة: مجانًا + رسوم معاملات بطاقة الائتمان / الخصم المعتادة

6. Samsung Pay

Samsung Pay هي خدمة دفع عبر الهاتف المحمول ومحفظة رقمية أنشأتها Samsung Electronics. يسمح للمستخدمين بإجراء مدفوعات باستخدام أجهزة Samsung المتوافقة الخاصة بهم. تدعم الخدمة مجموعة واسعة من طرق الدفع ، بما في ذلك مدفوعات NFC في المحطات الطرفية التي لا تلامس ، ورموز QR ، والبطاقات الممغنطة ، واختيار بطاقة الائتمان أو برامج الولاء.

المنصات: يعمل Samsung Pay مع أجهزة Samsung المتوافقة

التكلفة: مجانًا + رسوم معاملات بطاقة الائتمان / الخصم المعتادة

7. باي بال

PayPal هو نظام دفع عبر الإنترنت يمكّن المستخدمين من تلقي الأموال وإرسالها إلكترونيًا. يتم استخدام PayPal في عمليات الشراء عبر الإنترنت والمدفوعات من نظير إلى نظير (P2P) وفي بعض الحالات عمليات شراء التجزئة دون اتصال بالإنترنت.

المنصات: Android أو iOS أو شخصيًا أو عبر الإنترنت

التكلفة: من 1.9٪ إلى 3.5٪ لكل معاملة ، بالإضافة إلى رسوم ثابتة تتراوح بين 5 و 49 سنتًا ، بالإضافة إلى رسوم التحويل الفوري للحساب المصرفي بنسبة 1.75٪ (25 دولارًا كحد أقصى)

8. زيل

Zelle هي خدمة دفع رقمية تتيح للمستخدمين إرسال الأموال مباشرة إلى شخص أو شركة أخرى. وهي تعمل من خلال أي بنك مشارك أو اتحاد ائتماني ومتوفر في الولايات المتحدة.

المنصات: الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو تطبيقات Zelle للأجهزة المحمولة ، والبنوك المشاركة ومواقع الاتحاد الائتماني

التكلفة: مجاني

9. شريط

Stripe عبارة عن نظام أساسي لمعالجة الدفع يوفر واجهة سهلة الاستخدام لمعالجة بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والمدفوعات الرقمية الأخرى مع الحد الأدنى من الإعداد. يوفر Stripe أيضًا حماية من الاحتيال ويدعم أكثر من 135 عملة مختلفة.

المنصات: Android أو iOS أو شخصيًا أو عبر الإنترنت

التكلفة: 2.9٪ + 30 لكل معاملة ناجحة

10. Quickbooks GoPayment

Quickbooks GoPayment هي خدمة معالجة مدفوعات تتكامل بسلاسة مع برنامج محاسبة QuickBooks ، مما يسهل على أصحاب الأعمال الصغيرة تتبع مواردهم المالية. إنه مجاني للتنزيل ولكنه يتطلب مدفوعات QuickBooks لمعالجة أي معاملات.

المنصات: Windows و Mac و iOS و Android

التكلفة: تتراوح (رسوم مدفوعات QuickBooks) من 2.4٪ إلى 3.4٪ + 25 سنتًا لكل معاملة

كيفية اختيار أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول لعملك

قد يكون اختيار التطبيق المناسب للدفع عبر الهاتف المحمول لعملك أمرًا صعبًا. مع وجود العديد من الخيارات ، قد يكون من الصعب معرفة الأنسب لاحتياجاتك. فيما يلي ثلاثة عوامل رئيسية يجب مراعاتها عند اختيار تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول:

حماية

أمان الدفع بواسطة الهاتف المحمول له أهمية قصوى. تأكد من تحديد التطبيق الذي يتضمن التشفير وإجراءات السلامة الأخرى للحفاظ على بيانات العميل آمنة.

مصاريف

قارن رسوم ومصاريف التطبيقات المختلفة قبل الاختيار. قد يكون لبعضها تكاليف أعلى لكل معاملة بينما قد يقدم البعض الآخر قيمة أفضل مقابل الاشتراك الشهري.

سمات

ضع في اعتبارك ميزات مثل برامج الولاء والخصومات والمكافآت والطرق الأخرى لتحسين تجربة العملاء عند اختيار تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول لعملك.

هل تطبيقات الدفع تستحق التكلفة؟

نعم ، تطبيقات الدفع تستحق التكلفة. إنها توفر الراحة والأمان والكفاءة المحسّنة للشركات ، مما يسمح لها بمعالجة المدفوعات بسرعة وبأقل متاعب. علاوة على ذلك ، تأتي العديد من تطبيقات الدفع بميزات إضافية يمكن أن تساعد في تعزيز مشاركة العملاء.

هل Zelle أكثر أمانًا من Venmo؟

يتمتع كل من Zelle و Venmo بميزات أمان قوية لحماية بيانات المستخدم. Zelle متصلة بالبنوك والاتحادات الائتمانية ، مما يعني أنها تتطلب مستوى أعلى من المصادقة قبل أن يتمكن المستخدمون من تحويل الأموال. هذا يجعلها أكثر أمانًا بقليل من Venmo. في النهاية ، يوفر كلا تطبيقي الدفع إجراءات أمان موثوقة ، لذا فإن اختيار أحدهما على الآخر يعود إلى التفضيل الشخصي.

هل يمكنك قبول مدفوعات الهاتف المحمول بدون حساب مصرفي؟

من الممكن قبول مدفوعات الهاتف المحمول بدون حساب مصرفي مرتبط باستخدام خدمات مثل تطبيق Cash الذي يقدم بطاقة خصم مجانية وقابلة للتخصيص مرتبطة برصيدك. يمكن إجراء المعاملات مباشرة باستخدام البطاقة ، مما يتيح لك الوصول إلى الأرباح واستخدامها بسرعة وسهولة.

ما هو تطبيق الدفع الأكثر استخدامًا في الولايات المتحدة؟

Apple Pay هو تطبيق الدفع الأكثر استخدامًا في الولايات المتحدة ، حيث استخدمه أكثر من 43 مليون شخص مرة واحدة على الأقل. إنها طريقة سهلة وآمنة لإجراء المدفوعات والتحويلات على الأجهزة المحمولة.

ما هو أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المتحرك للمدفوعات الدولية؟

يعد PayPal أحد أفضل تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول لإجراء المدفوعات الدولية. يوفر طريقة بسيطة وآمنة لإرسال الأموال إلى أكثر من 200 دولة ومنطقة ، ويمكنك استخدامها لكل من المدفوعات والتحويلات. كما يسمح لك بالدفع بعدة عملات مختلفة ، مما يجعله مثاليًا إذا كنت بحاجة إلى إجراء مدفوعات في الخارج.

ما هو التطبيق الأكثر أمانًا للدفع عبر الهاتف المحمول؟

عندما يتعلق الأمر بضمان أمان مدفوعاتك عبر الهاتف المحمول ، تبرز Zelle كواحدة من أكثر الخيارات أمانًا. من خلال إجراءات الأمان القوية ، توفر Zelle للمستخدمين منصة سريعة وموثوقة لإرسال الأموال وتلقيها. يوفر التطبيق عملية إعداد سلسة ، مما يضمن الراحة للمستخدمين مع الحفاظ أيضًا على مستوى عالٍ من الحماية ضد الأنشطة الاحتيالية.

علاوة على ذلك ، يضمن التزام Zelle بالحماية الرائدة في الصناعة من الاحتيال حماية جميع المعاملات ، مما يوفر للمستخدمين راحة البال أثناء إجراء معاملاتهم المالية. بالإضافة إلى ذلك ، لا تفرض Zelle أي رسوم أو رسوم إضافية ، مما يجعلها خيارًا فعالاً من حيث التكلفة وآمنًا للمدفوعات عبر الهاتف المحمول.

ما هو أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول للشركات الصغيرة؟

عندما يتعلق الأمر بتحديد أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول لعملك ، فهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها. فيما يلي بعض المعايير الرئيسية للبحث عنها:

• الأمان: تتمثل الأولوية القصوى في العثور على تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول يوفر تدابير أمنية قوية لحماية معاملاتك ومعلوماتك المالية الحساسة.
• الموثوقية: اختر تطبيقًا يوفر نظامًا أساسيًا موثوقًا به لتحويل الأموال بشكل سلس وفعال ، مما يضمن أن معاملاتك التجارية سلسة ودون انقطاع.
• رسوم منخفضة أو بدون رسوم إضافية : ابحث عن تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول الذي يقدم أسعارًا تنافسية ، مع رسوم إضافية منخفضة أو بدون رسوم إضافية للمعاملات ، مما يسمح لك بمضاعفة إيراداتك.
• خدمة العملاء: اختر تطبيقًا يوفر خدمة ودعم عملاء ممتازين ، مما يضمن معالجة أي مخاوف أو مشكلات تواجهك على الفور.
• الحماية من الاحتيال: حدد تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول الذي يشتمل على آليات قوية للحماية من الاحتيال للحماية من المعاملات غير المصرح بها والأنشطة الاحتيالية.
• سهولة الإعداد والاستخدام: ضع في اعتبارك تطبيقًا سهل الإعداد وسهل الاستخدام ، مما يتيح لك ولعملائك التنقل في النظام الأساسي دون عناء.

من خلال النظر في هذه العوامل وتقييم تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول بناءً على أدائها في هذه المجالات ، يمكنك تحديد أفضل حل يلبي الاحتياجات والمتطلبات الفريدة لشركتك.

قد يعجبك أيضًا ما يلي:

• مدفوعات المحمول
• اتجاهات معالجة الدفع
• أنظمة نقاط البيع
• يقبل iPhone مدفوعات بطاقات الائتمان
• أرخص طريقة لإرسال الأموال

الصورة: Envato Elements