Les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les petites entreprises en 2023

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Le monde de la technologie évolue constamment et les applications de paiement mobile ne font pas exception. Alors que de plus en plus d'entreprises se tournent vers les paiements numériques, les propriétaires de petites entreprises ont besoin d'un moyen efficace et sécurisé d'accepter les paiements rapidement et facilement. Dans cet article, nous examinerons les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les petites entreprises en 2023. Commençons !

Que sont les applications de paiement mobile ?

Les applications de paiement mobile sont des plateformes numériques qui permettent aux clients d'effectuer des paiements aux entreprises à l'aide de leurs smartphones. Ces applications offrent aux clients un moyen sûr et pratique d'envoyer et de recevoir de l'argent sans avoir à utiliser d'espèces. Beaucoup de ces applications offrent également des fonctionnalités supplémentaires telles que des programmes de fidélité, des remises et des récompenses qui les rendent encore plus attrayantes pour les propriétaires de petites entreprises.

Après avoir lu l'article, vous trouverez peut-être utile cette vidéo de Merchant Maverick. Dans ce document, ils discutent des meilleures applications de traitement de cartes de crédit pour les petites entreprises. Découvrez comment ces applications peuvent fournir des solutions abordables et pratiques pour accepter des paiements sur votre smartphone ou votre tablette.

Comment fonctionnent les applications de paiement mobile ?

Les applications de paiement mobile utilisent l'appareil photo de votre smartphone ou la technologie Near Field Communication (NFC) pour transférer des fonds rapidement et en toute sécurité. Pour utiliser une application de paiement mobile, les clients ouvrent l'application sur leur téléphone et choisissent le mode de paiement qu'ils souhaitent utiliser. Ils peuvent avoir besoin de scanner un code QR fourni par l'entreprise ou d'entrer leurs informations de paiement dans l'application. Une fois la transaction finalisée, les deux parties reçoivent une notification confirmant que le paiement a réussi.

Avantages de l'utilisation des applications de paiement mobile en entreprise

Les applications de paiement mobile offrent aux entreprises de toutes tailles un moyen pratique, sécurisé et rapide d'accepter les paiements numériques. Voici cinq raisons pour lesquelles vous devriez envisager de les utiliser dans votre entreprise :

• Sécurité accrue des paiements : les applications de paiement mobile cryptent les données et utilisent d'autres mesures de sécurité pour garantir la sécurité des informations personnelles et financières lors des transactions en ligne.
• Frais réduits : par rapport aux frais de traitement des cartes de crédit traditionnels, la plupart des applications de paiement mobile ont des taux inférieurs et/ou coûtent beaucoup moins cher par transaction.

• Efficacité améliorée : Avec les applications de paiement mobile, les clients peuvent payer plus rapidement sur un terminal électronique ou simplement en scannant un code QR avec leur téléphone. Cela permet d'accélérer l'ensemble du processus de paiement et donne aux clients plus de contrôle sur la manière dont ils souhaitent payer.
• Expérience client améliorée : les applications de paiement mobile améliorent l'expérience client en offrant non seulement un moyen de paiement pratique, mais également une gamme de fonctionnalités telles que des programmes de fidélité, des remises, des récompenses, etc., dont les clients peuvent profiter.
• Analyse des données en temps réel : les applications de paiement mobile permettent aux entreprises d'accéder à des informations en temps réel sur la provenance de leurs revenus et sur les types de produits qui se vendent bien afin qu'elles puissent prendre des décisions éclairées concernant leurs opérations futures.

10 meilleures applications de paiement mobile

Découvrez les 10 meilleures applications de paiement mobile professionnelles dans un tableau comparatif concis. Parcourez les fonctionnalités, les plates-formes et les coûts pour trouver l'application idéale pour vos besoins avant de vous lancer dans la liste détaillée ci-dessous :

La prolifération des smartphones et des appareils mobiles a facilité plus que jamais l'acceptation des paiements en déplacement. Que vous recherchiez une application tout-en-un pouvant couvrir différents types de paiement ou un moyen simple d'accepter des paiements sans contact, il existe une application de paiement mobile adaptée à vos besoins. Voici les 10 meilleures applications de paiement mobile pour les entreprises de toutes tailles :

1. Carré

Square Mobile est une société de paiement qui fournit une plate-forme de paiement intégrée axée sur le mobile. Cette plate-forme permet aux clients d'accepter des paiements via leurs appareils mobiles et Internet avec des fonctionnalités telles que des terminaux virtuels, la facturation et la facturation récurrente.

Plateformes : iOS, appareils Android, en ligne ou en personne

Coût : 2,6 % + 10 ¢ par transaction lorsqu'une carte est présente, 2,9 % + 30 ¢ par transaction lorsqu'elle ne l'est pas et 3,5 % + 15 ¢ par transaction saisie manuellement

2. Venmo

Venmo est une application de paiement appartenant à PayPal. Il permet aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir de l'argent instantanément à l'aide de leur téléphone ou de leur ordinateur. Venmo permet également aux utilisateurs de diviser facilement les factures, ce qui le rend populaire parmi les amis, la famille et les colocataires.

Plateformes : iOS, Android, en ligne ou en personne

Coût : 3 % lorsque vous utilisez votre carte de crédit pour envoyer de l'argent, 1,9 % + 0,10 $ pour recevoir des paiements dans votre profil d'entreprise ou d'association, ou pour des biens et services

3. Google Pay

Google Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique développé par Google. Il permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements en magasin, en ligne et dans les applications à l'aide de leurs cartes de crédit et de débit liées à leurs comptes Google. Il permet également aux utilisateurs de stocker des cartes de fidélité, des offres, etc. pour un accès facile lors de leurs achats.

Plates-formes : appareils Android dotés d'une puce NFC (communication en champ proche).

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

4. Application Cash

Cash App est un service de paiement mobile appartenant à Block Inc. Il permet aux utilisateurs d'envoyer de l'argent à leurs amis et à leur famille, de payer des factures et d'acheter des biens en ligne. Cash App fournit également aux utilisateurs une carte de débit en option. Ces cartes de débit peuvent être utilisées pour retirer de l'argent aux guichets automatiques ainsi que pour effectuer des achats en magasin et en ligne.

Plates-formes : Android, iOS, Windows et Mac

Coût : gratuit pour envoyer et recevoir de l'argent et des dépôts bancaires standard, frais de 0,5 % à 1,75 % pour les dépôts instantanés sur votre carte de débit

5. Apple Pay

Apple Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique créé par Apple Inc. Il permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements à l'aide de leur iPhone, iPad, Apple Watch ou Mac. Avec Apple Pay, les utilisateurs ont accès à un moyen sécurisé et privé de payer des biens et des services en toute sécurité en ligne avec leurs appareils.

Plates-formes : iOS, iPadOS, watchOS ou macOS

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

6. Samsung Pay

Samsung Pay est un service de paiement mobile et de portefeuille numérique créé par Samsung Electronics. Il permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements à l'aide de leurs appareils Samsung compatibles. Le service prend en charge un large éventail de méthodes de paiement, y compris les paiements NFC sur des terminaux sans contact, les codes QR, les cartes à bande magnétique et certains programmes de carte de crédit ou de fidélité.

Plateformes : Samsung Pay fonctionne avec les appareils Samsung compatibles

Coût : Gratuit + frais habituels de transaction par carte de crédit/débit

7. Paypal

PayPal est un système de paiement en ligne qui permet aux utilisateurs de recevoir et d'envoyer de l'argent par voie électronique. PayPal est utilisé pour les achats en ligne, les paiements peer-to-peer (P2P) et, dans certains cas, les achats au détail hors ligne.

Plateformes : Android, iOS, en personne ou en ligne

Coût : De 1,9 % à 3,5 % par transaction, plus des frais fixes compris entre 5 et 49 centimes, ainsi que des frais de transfert instantané sur compte bancaire de 1,75 % (25 $ maximum)

8. Zelle

Zelle est un service de paiement numérique qui permet aux utilisateurs d'envoyer de l'argent directement à une autre personne ou entreprise. Il fonctionne par l'intermédiaire de n'importe quelle banque ou coopérative de crédit participante et est disponible aux États-Unis.

Plateformes : services bancaires mobiles ou applications mobiles Zelle, sites Web des banques et coopératives de crédit participantes

Coût : Gratuit

9. Rayure

Stripe est une plate-forme de traitement des paiements qui fournit une interface facile à utiliser pour traiter les cartes de crédit, les cartes de débit et d'autres paiements numériques avec une configuration minimale. Stripe offre également une protection contre la fraude et prend en charge plus de 135 devises différentes.

Plateformes : Android, iOS, en personne ou en ligne

Coût : 2,9 % + 30 ¢ par transaction réussie

10. Quickbooks GoPaiement

Quickbooks GoPayment est un service de traitement des paiements qui s'intègre de manière transparente au logiciel de comptabilité QuickBooks, ce qui permet aux propriétaires de petites entreprises de suivre plus facilement leurs finances. Le téléchargement est gratuit, mais nécessite QuickBooks Payments pour traiter toutes les transactions.

Plates-formes : Windows, Mac, iOS et Android

Coût : (frais de paiements QuickBooks) Gamme de 2,4 % à 3,4 % + 25 cents par transaction

Comment choisir la meilleure application de paiement mobile pour votre entreprise

Choisir la bonne application de paiement mobile pour votre entreprise peut être délicat. Avec autant d'options, il peut être difficile de savoir laquelle est la mieux adaptée à vos besoins. Voici trois facteurs clés à prendre en compte lors de la sélection d'une application de paiement mobile :

Sécurité

La sécurité des paiements mobiles est de la plus haute importance. Assurez-vous de sélectionner une application qui inclut le cryptage et d'autres mesures de sécurité pour protéger les données des clients.

Frais

Comparez les frais et charges des différentes applications avant de faire votre choix. Certains peuvent avoir des coûts par transaction plus élevés tandis que d'autres peuvent offrir une meilleure valeur en échange d'un abonnement mensuel.

Caractéristiques

Envisagez des fonctionnalités telles que des programmes de fidélité, des remises, des récompenses et d'autres moyens d'améliorer votre expérience client lorsque vous choisissez une application de paiement mobile pour votre entreprise.

Les applications de paiement en valent-elles le coût ?

Oui, les applications de paiement valent le coût. Ils offrent commodité, sécurité et efficacité améliorée pour les entreprises, leur permettant de traiter les paiements rapidement et avec moins de tracas. En plus de cela, de nombreuses applications de paiement sont livrées avec des fonctionnalités supplémentaires qui peuvent aider à stimuler l'engagement des clients.

Zelle est-il plus sûr que Venmo ?

Zelle et Venmo ont mis en place des fonctions de sécurité robustes pour protéger les données des utilisateurs. Zelle est connectée aux banques et aux coopératives de crédit, ce qui signifie qu'elle nécessite un niveau d'authentification plus élevé avant que les utilisateurs puissent transférer de l'argent. Cela le rend légèrement plus sûr que Venmo. En fin de compte, les deux applications de paiement offrent des mesures de sécurité fiables, donc choisir l'une plutôt que l'autre dépend de vos préférences personnelles.

Pouvez-vous accepter les paiements mobiles sans compte bancaire ?

Il est possible d'accepter les paiements mobiles sans compte bancaire lié en utilisant des services tels que Cash App qui offrent une carte de débit gratuite et personnalisable liée à votre solde. Les transactions peuvent être effectuées directement avec la carte, ce qui vous permet d'accéder et d'utiliser rapidement et facilement les bénéfices.

Quelle est l'application de paiement la plus utilisée aux États-Unis ?

Apple Pay est l'application de paiement la plus utilisée aux États-Unis, avec plus de 43 millions de personnes l'ayant utilisée au moins une fois. C'est un moyen simple et sécurisé d'effectuer des paiements et des virements sur des appareils mobiles.

Quelle est la meilleure application de paiement mobile pour les paiements internationaux ?

PayPal est l'une des meilleures applications de paiement mobile pour effectuer des paiements internationaux. Il offre un moyen simple et sécurisé d'envoyer de l'argent dans plus de 200 pays et régions, et vous pouvez l'utiliser pour les paiements et les virements. Il vous permet également de payer dans de nombreuses devises différentes, ce qui le rend idéal si vous devez effectuer des paiements à l'étranger.

Quelle est l'application de paiement mobile la plus sûre ?

Lorsqu'il s'agit d'assurer la sécurité de vos paiements mobiles, Zelle se distingue comme l'une des options les plus sécurisées. Grâce à ses mesures de sécurité robustes, Zelle offre aux utilisateurs une plate-forme rapide et fiable pour envoyer et recevoir des fonds. L'application offre un processus de configuration transparent, assurant la commodité des utilisateurs tout en maintenant un haut niveau de protection contre les activités frauduleuses.

De plus, l'engagement de Zelle envers une protection contre la fraude à la pointe de l'industrie garantit que toutes les transactions sont protégées, offrant aux utilisateurs la tranquillité d'esprit tout en effectuant leurs transactions financières. De plus, Zelle n'impose aucun frais ou frais supplémentaires, ce qui en fait un choix rentable et sûr pour les paiements mobiles.

Quelle est la meilleure application de paiement mobile pour les petites entreprises ?

Lorsqu'il s'agit de déterminer la meilleure application de paiement mobile pour votre entreprise, plusieurs facteurs doivent être pris en compte. Voici quelques critères clés à rechercher :

• Sécurité : La priorité absolue est de trouver une application de paiement mobile qui offre des mesures de sécurité robustes pour protéger vos transactions et vos informations financières sensibles.
• Fiabilité : choisissez une application qui fournit une plate-forme fiable pour des transferts de fonds transparents et efficaces, garantissant que vos transactions commerciales se déroulent sans heurts et sans interruption.
• Frais supplémentaires faibles ou nuls : Recherchez une application de paiement mobile qui offre des prix compétitifs, avec des frais supplémentaires faibles ou nuls pour les transactions, vous permettant de maximiser vos revenus.
• Service client : optez pour une application qui offre un excellent service client et une excellente assistance, garantissant que toutes les préoccupations ou problèmes que vous rencontrez sont rapidement résolus.
• Protection contre la fraude : sélectionnez une application de paiement mobile qui intègre de solides mécanismes de protection contre la fraude pour vous protéger contre les transactions non autorisées et les activités frauduleuses.
• Facilité de configuration et d'utilisation : envisagez une application facile à configurer et conviviale, qui vous permet, à vous et à vos clients, de naviguer sur la plate-forme sans effort.

En tenant compte de ces facteurs et en évaluant les applications de paiement mobile en fonction de leurs performances dans ces domaines, vous pouvez identifier la meilleure solution qui répond aux besoins et aux exigences uniques de votre entreprise.

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Image : Éléments Envato