如何選擇合適的金融軟件開發公司？ 需要考慮的 10 個因素

眾所周知，金融和軟件都有權建立或摧毀一家公司。 軟件中的任何重大故障都可能瓦解整個金融系統。 話雖如此，沒有任何一個元素，任何公司都無法生存，無論是財務還是軟件開發。

最近的情況加速了自動化會計、大數據分析和人工智能驅動的解決方案等先進技術的採用，這些技術幫助組織控製成本和增強客戶體驗。 隨著大數據的出現，現在正在挖掘數據以提高財務流程的效率。 通過人工智能 (AI) 集成，有意義的新見解有助於改善信貸決策、金融風險管理和消費者體驗。

所有這些都推動了現代化金融軟件開發服務的市場增長。 2020 年全球金融技術市場規模為 1105.7 億美元，預計到 2030 年將達到 6984.8 億美元，2021 年至 2030 年的複合年增長率為 20.3% 。下圖顯示了上述期間的技術採用趨勢，包括API、人工智能、區塊鏈、RPA、數據分析等。 預計數據分析將在未來幾年引領市場。

隨著這個不斷增長的市場，競爭格局也在增長，並且很難為組織選擇正確的財務軟件系統。 讓我們從了解什麼是金融軟件開發以及為企業開發的常見金融科技解決方案類型開始。

什麼是金融軟件開發？ 金融科技軟件解決方案的類型

金融軟件開發或金融科技，顧名思義，是金融與科技的結合。 簡而言之，在技術或財務系統軟件的幫助下，各種財務流程可以有效地提供服務，從而增強財務管理。

軟件開發公司提供的流行金融科技解決方案

財務軟件可滿足投資管理、工資管理、發票、貨幣交易等眾多金融服務的需求。 多年來開發的一些業務解決方案包括：

計費和支付軟件

每家公司，無論業務領域如何，都離不開計費和支付軟件。 每家公司都必須向他們的客戶開具賬單並分別向他們的供應商付款。 該軟件負責處理大部分手動重複性任務，使流程變得迅速，同時通過自動開票、在線支付等流程消除人為錯誤。 該軟件還通過生成各種自動報告來監督整體財務績效，從而為管理人員提供支持。

費用管理軟件

顧名思義，費用管理軟件管理公司的所有費用，讓您監督詳細的費用報告。 自動匯款使您還可以為各個部門和員工確定節省成本的機會。 借助軟件，您可以控制實時財務數據和重要分析。 自動化還導致集成多個參數以在提交費用之前對其進行審查。

投資軟件

該投資軟件可以幫助客戶和組織的決策者詳細審查關鍵市場數據，從而做出明智的投資決策。 財務信息的可視化表示和人工智能驅動的解決方案有助於數據管理和投資預測。

財務規劃軟件

在軟件的幫助下規劃財務使整個過程無縫銜接。 基於數據分析，財務軟件系統有助於更好地規劃資源分配，從而獲得更好的結果。 銷售策略可以在財務規劃軟件的幫助下發展，因為它們提供了對業務運營的重要洞察力。

基於區塊鏈的解決方案

這種面向未來的解決方案是大多數公司最受歡迎的金融科技解決方案。 區塊鏈技術提供了一種安全的交易解決方案，同時通過分散數據來保護客戶的關鍵財務數據。 通過代幣化，銷售和購買交易變得安全可靠。

保險軟件

保險軟件帶來了以完整知識提供保險的方式的革命。 瀏覽、比較、在線支付和申請理賠的便捷性為保險業帶來了積極的轉變。

以最大的金融科技軟件開發趨勢為未來做好準備

當然，大流行已經在許多方面打擊了社會。 然而，金融科技行業蓬勃發展，帶來了積極的變化。 讓我們探索已經出現的主要趨勢，這些趨勢明顯有助於面向未來的金融科技解決方案。

另類金融

有多個類別屬於“替代金融”一詞的巨大保護傘。 它被定義為“出現在傳統金融體系（即受監管的銀行和資本市場）之外的金融渠道和工具”。

正是由於這種解決方案，中小企業發現更容易以較低的利率獲得資金，同時獲得以他們想要的方式使用它的靈活性。 其他類型的替代金融是資產金融、財產金融、眾籌、股票金融和供應鏈金融。

人工智能與機器學習

金融科技行業數據豐富。 可以使用 AI 和 ML 工具通過處理大量可用數據來產生有意義和有價值的見解。 手動處理此類數據超出了人類的能力範圍。 人工智能技術與金融服務行業的整合已顯示出其在風險緩解、流程自動化、客戶服務和其他重要功能方面的優勢。

例如，我們通過釋放人工智能的潛力，使歐洲領先銀行之一的銀行流程自動化，該銀行在歐洲大陸的不同國家市場開展業務。 我們的努力使他們的手動流程減少了 35%，客戶保留率提高了 20%。

監管科技

RegTech 將監管合規性與技術相結合。 通過使用大數據和機器學習技術，它提供數據洞察和報告工具。 隨著監管機構提高隱私法規、安全要求和欺詐檢測的標準，金融服務中的洗錢問題可以得到有效解決。

加密貨幣

近年來，它越來越受歡迎。 這是一種去中心化的貨幣，所有者和交易的記錄存儲在區塊鏈系統中。 憑藉安全交易的便利性，它提供了自動交易的選項。 由於是去中心化的，它不受政府的監管，這些政府提供了廣泛的可接受性和公平的投資機會，在全球範圍內打破了種族、膚色或地區的所有界限。

例如，Appinventiv 為亞洲銀行開發了一個應用程序，允許最終用戶存儲、交易和將加密貨幣轉換為法定貨幣。 我們的努力為銀行帶來了 50K+ 的加密貨幣交易和 250K+ 的應用程序下載。

機器人過程自動化 (RPA)

金融領域的 RPA是一種有效的解決方案，可實現自動化，從而節省時間和成本，同時提高工作效率並消除錯誤。 人力資源可以專注於高回報的任務，將單調的重複性任務留給軟件機器人。

新銀行

幾乎所有銀行都將其業務數字化，為客戶提供移動和基於網絡的訪問選項。 然而，純數字銀行將這種體驗提升到了一個新的水平。 便利性、透明度、更少的等待時間和 24/7 可用性是使它們更上一層樓的一些功能。 由於操作通過數字界面和在線完全自動化，銀行可以節省更多實體分支機構的基礎設施成本。

新經紀人

與 Neobank 改變銀行業未來的方式類似，Neobrokers 都將做同樣的事情來交易革命性的零售投資。 傳統資產的數字化和代幣化使其在保持透明度的同時具有成本效益。

選擇金融科技軟件開發公司時要考慮的因素

金融部門的軟件開發人員在開發過程中應該格外小心，因為它會隱瞞與客戶相關的信任、機密信息和金錢方面的信息。 因此，驗證並確保開發人員具有高技能、分析能力、擅長編碼和測試等變得至關重要，因為沒有犯錯的餘地。

為確保以上所有因素，企業在選擇最佳軟件開發公司之前應考慮以下因素。

1. 金融軟件開發專業知識

要考慮的最重要的範圍是您想與之合作的軟件開發公司的技能組合。 確保公司使用最新技術更新非常重要，例如人工智能、機器學習、大數據、JAVA、數據挖掘等。

隨著金融行業的發展，合作夥伴金融軟件公司應熟悉當前的財務狀況，同時在方法上具有前瞻性，並應進行分析以得出具體結論。

在確保合作夥伴的最佳技能組合的同時，確保與您現有系統的集成也順利完成。 據了解，當您聘請金融開發公司時，他們必須具備開發特定於您的金融業務需求的軟件的能力。

2. 認證開發者

與您合作的公司必須擁有合格且經驗豐富的開發人員，以確保開發無錯誤的軟件。 同樣重要的是要確保團隊實力合適，並為項目安排專門的開發團隊，以確保在不影響質量的情況下及時完成項目。 不要忘記確保團隊肯定擁有一名金融科技專家。

確保專門的團隊具有 JAVA、.NET、Python、SQL 等方面的專業知識會有所幫助。

三、公司能力

擁有適當且平衡的專職成員力量將導致成功，而資源稀缺不僅會導致交付延遲，還會導致軟件充滿錯誤或結構不良的軟件。

確保外包合作夥伴擁有足夠的專用資源，例如開發人員、測試人員、UI/UX 設計師、財務專家等。 了解他們的招聘策略和招聘流程將為您提供對候選人質量的洞察。

4. 安全措施

當我們談論金融和銀行軟件開發時，首先想到的就是安全性。 因此，要聘請金融軟件應用程序開發公司，您必須確保他們有出色的安全措施來確保數據和金融交易。

防火牆或入侵檢測系統之類的東西是任何金融科技解決方案公司的基本要求。 此外，對於任何財務數據洩露的情況，災難恢復計劃也是必不可少的。

金融服務軟件開發公司不會擔心分享安全措施細節，因為這也證明了它們的真實性。 自動化這些措施可以提高客戶滿意度、員工生產力和整體業務績效。

5. 風險緩解計劃

一家成功的金融科技軟件開發公司必須知道如何使金融服務業務具有彈性，並且必須擁有風險管理工具。 識別、評估和評估導致決策的風險所需的工具，旨在最大限度地減少可能的損失。

為了成功地降低風險，重要的是要了解伴隨風險而來的利潤，以及通過有效地在市場上站穩腳跟的同時管理風險可以獲得的回報。 在選擇財務軟件開發合作夥伴時確保以上所有內容，以避免將來發生衝突。

6. 成功記錄

與擁有良好業績記錄的金融技術解決方案公司合作將對您的項目大有裨益，尤其是在您不是金融軟件專家的情況下。 確保在第一時間把事情做好是至關重要的。 分析他們以前項目的案例研究將使您對他們的專業知識和成功率有一個公平的了解。 此外，了解他們僱用金融軟件開發人員的招聘策略將為您提供關於他們可信度的公平概念。

7. 遵守法規和標準

隨著洗錢和金融欺詐案件的增加，監管機構提高了合規標準和監管標準。 因此，驗證金融軟件開發公司是否熟悉更新的合規性和監管標準變得很重要。 尋找過去開發合規金融解決方案的記錄是一個好主意。

金融軟件公司應具備金融安全方法方面的專業知識，例如保護金融交易和關鍵數據的加密和身份驗證流程。

[另請閱讀：機器學習如何幫助金融欺詐檢測]

8. 深入了解行業及其細節

這是一個需要考慮的重要因素。 例如，銀行軟件開發公司應該更新並能夠為您提供銀行業的當前趨勢，以便他們可以幫助您確定潛在的改進領域。 此外，公司應該有足夠的經驗來開發一個面向未來的系統，並且可以根據不斷變化的場景進行調整，同時考慮到您獨特的業務需求。

9. 售後服務與維護

正如我們在上面重申的那樣，財務軟件公司採取的方法應該是未來主義的，因此他們提供同樣注重細節的維護服務變得很重要。 即使是最小的軟件也需要適當的維護和補丁來保留它。

確保金融應用程序開發公司在維護開發的軟件方面提供售後支持同樣重要。

10. 軟技能

溝通是成功的關鍵。 當我們談論金融軟件開發時也是如此。 了解需求並正確傳達方法和進度是確保項目走上正軌的關鍵因素。

金融軟件開發人員被認為是擅長編碼的極客程序員的日子已經一去不復返了。 在現代和不斷發展的技術世界中，開發人員必須具備高度的分析能力，同時還要善於時間管理、靈活性、創新思維和解決問題的能力，才能做到最好。 掌握世界、金融和技術的最新知識對於確保項目的成功至關重要。

Appinventiv 如何最適合開發您的金融科技解決方案？

Appinventiv 擁有成功且久經考驗的業績記錄，已與銀行、電子商務、Insuretech、酒店業和更多公司合作。

該團隊不僅技術精湛，經驗豐富，而且分析創新，這使我們能夠成功地提供眾多金融軟件開發解決方案。 通過選擇我們的金融軟件開發服務，您可以放心與可靠、敬業且值得信賴的團隊合作。

如上所述，案例研究是選擇金融軟件開發公司時應考慮的因素之一。 您可以參考我們的投資組合部分來閱讀我們的成功案例。 然而，這是我們高效的金融軟件開發服務如何幫助我們的客戶在業務上取得成功的一個例子。

結合金融和技術的力量，我們為Bajaj Finserv開發了強大的金融科技解決方案，成功引領金融科技行業轉變商戶和客戶的金融需求。 我們成功地實施了該解決方案，簡化了客戶的購買流程並減少了商戶的記賬時間，從而為客戶帶來了每天 300 多個商戶入職和 3 次 lac+ 交易的結果。

我們以成為發展最快的軟件開發公司之一而感到自豪，並獲得了多項榮譽。 無論您的金融科技商業模式如何，Appinventiv 都可以成為您成功開發強大金融科技解決方案的合作夥伴。 憑藉對趨勢、創新和新商業模式的深入了解，我們的團隊渴望將您的金融科技商業理念變為現實。 保持聯繫！

常見問題

問：我應該在軟件開發團隊中尋找什麼？

A. 為了確保軟件開發項目的成功，一個有能力的專家團隊處理它是至關重要的。 在選擇軟件開發團隊時考慮以下因素

1. 1. 對業務問題的理解
   2. 參與項目
   3. 技術專長
   4. 領域知識
   5. 優秀的團隊協調
   6. 優秀的團隊成員
   7. 有效溝通
   8. 專業知識和背​​景知識

Q. 金融軟件開發的重要性是什麼？

A. 財務軟件使您能夠隨時隨地以安全透明的方式進行交易。

1. 1. 企業能夠有效地適應不斷變化的市場條件。
   2. 提高銷售和服務質量
   3. 提供個性化體驗
   4. 提供自由與安全
   5. 節省時間和成本

Q. 選擇最佳金融軟件開發公司時要考慮哪些基本檢查點？

A. 在最終確定外包合作夥伴之前，您必須確保的一些基礎知識是：

1. 1. 他們在開發金融軟件開發方面的經驗
   2. 來自客戶的參考
   3. 合規和監管要求
   4. 如果他們有一個基本模塊來了解他們的開發週期
   5. 交貨時間表
   6. 將用於執行項目的方法
   7. 公司產能
   8. 金融科技解決方案公司的專有技術水平。

問：為什麼要外包金融科技軟件開發？

答：有多種因素使外包金融科技發展成為明智的決定。 由於像 Appinventiv 這樣的外包公司帶來的專業知識和經驗，它更便宜、更可靠、更快。

雖然外包合作夥伴將負責開發，但您可以專注於業務開發和核心業務活動。