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作為企業主，您的部分工作是跟踪和保護您的公司資源。 這包括尋找貪污或員工盜竊的跡象。 為了有效地做到這一點，了解小企業中常見的各種類型的貪污行為會有所幫助。 請繼續閱讀貪污示例的完整列表。
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貪污是指濫用或盜竊公司資金或公司財產。 員工或企業主可以通過多種方式竊取或盜用資源，您可以在下面的列表中看到。
當員工或企業主竊取或挪用公司資金時，就會發生貪污行為。 例如，員工可以接受交易付款，而無需將資金存入公司銀行賬戶。 有關更多貪污示例，請參閱下面的列表。
貪污是指員工或決策者竊取或濫用公司資源的一系列行為。 為了保護您的小型企業，以下是一些需要了解的貪污示例。 如果您曾經想知道“我如何處理貪污和員工盜竊行為？” 您還可以在每個示例下找到提示。
當員工進行交易並收款時，他們可能會作廢該交易並將錢據為己有。 這可能很難檢測到，因為系統應該平衡，但客戶仍然收到他們的產品或服務，而您的公司沒有收到資金。
預防：許多現代銷售點系統都有需要主管或經理批准才能使銷售無效的設置。 升級您的系統或啟用此功能以避免給員工這個機會。
如果您的企業或組織舉辦籌款活動，您可能會收到未立即統計的捐款。 如果只有一名工人在分配這些資金之前能夠獲得這些資金，他們可能會為自己籌集一些資金。
預防：有一名以上的員工負責收款和清點資金。
員工可以開設一個與公司名稱相似的銀行賬戶。 然後他們可以兌現客戶支票或將電子付款轉入他們的帳戶而不是公司的帳戶。
預防：這種犯罪在一名員工負責收款和跟踪會計記錄的情況下最為常見。 職責分開，以便有多個人可以發現潛在的問題。
員工可能會向客戶收取高於公司對某種產品或服務的費率的費用，或者增加額外費用並將額外的錢收入囊中。
預防：定期審核客戶計費實踐，並調查客戶有關計費或額外費用的投訴。
如果員工可以訪問您的信息和簽名，他們可以給自己寫支票或從員工銀行帳戶轉帳資金。 然後，他們可能會創建欺詐性會計分錄來掩蓋這些付款。
預防：避免授予您的電子簽名訪問權限，並審核費用支付以發現任何異常情況。
員工可能會設置虛假的供應商帳戶或編輯會計分錄，使之看起來像是正在向供應商付款。 但隨後他們會把錢寄給自己。
預防措施：定期檢查向供應商支付的所有款項，或讓多名工作人員檢查您的條目。
收集客戶信用卡數據以完成購買的員工可以記錄這些號碼以用於自己的購買。 這是直接從客戶那裡竊取，可能會導致您的企業缺乏信任。
預防：使用可編輯完整信用卡號的支付軟件，除非絕對必要，否則避免手動獲取信息。
員工可以從您的費用賬戶中收取額外的費用，方法是先將費用記入公司信用卡，然後申請報銷資金，就像他們自己支付一樣。
預防：職責分開，以便其他員工可以檢查費用是否已被支付。 費用管理軟件可以簡化這個過程。
員工還可以要求報銷與公司職能無關的費用。 例如，即使他們沒有與客戶會面，他們也可能會嘗試提供私人午餐。
預防：制定明確的政策，明確涵蓋哪些內容和不涵蓋哪些內容。 然後使用費用管理軟件收集數據和收據。
如果商店或餐館只向員工提供折扣，有些商店或餐館可能會嘗試向朋友、家人或其他人提供這些特權。
預防：制定嚴格的政策來規定誰可以和不能使用這些折扣。 檢查任何員工的過度購買行為。
唯一有權獲得現金的員工可能會拿走少量現金，希望他們不會被注意到。 然而，這些微小的增量可能會隨著時間的推移而累積起來。
預防：當一名員工負責縣錢或銀行存款時，這種盜竊經常發生。 您的企業應遵循許多現金處理最佳實踐來避免這種情況，包括讓多個人完成這些存款。
員工可能會從您的存儲區域竊取物資並將其帶回家甚至出售。
預防措施：一次只保留少量供應品。 或者讓員工在需要更多特定物品時提出要求。
設備通常包括較大的物品，例如計算機或技術。 員工可以將這些物品帶回家或出售換取現金。
預防措施：讓員工註銷大型設備，或要求他們留在辦公室。
貪污是指員工或決策者為謀取個人利益而採取的一系列行為。 這裡還有更多貪污的例子供企業主了解。
當員工向競爭對手出售專有信息時，就會發生這種類型的盜用行為。
預防：只允許訪問對每個人的角色至關重要的信息。 使用安全存儲來存儲重要數據，並跟踪誰有權訪問。
如果您的員工可以使用公司信用卡，使用它們進行個人購物可能會構成貪污行為。
預防：制定明確的信用卡使用規則並定期審查購買情況。
了解您所在位置（例如警報代碼或貴重物品位置）的內部信息的員工可能會參與入室盜竊。
預防：使用安全攝像頭和警報器，並仔細跟踪誰有權訪問敏感信息。
零售員工可能會偷走貨架上的實物產品或拿走最近退回的物品：
預防：制定強有力的庫存和退貨做法，並使用安全攝像頭監控活動。
一名員工聲稱筆記本電腦或其他設備被盜。 他們買一個新的，保留舊的，或者送給家人。
預防：使用軟件跟踪公司設備的位置，或者在設備丟失或被盜時禁用它們。
控制您工資單的員工可能會設置不存在的新員工。 他們“付錢”給這些假員工，然後把錢據為己有。
預防：定期審查工資文件並將其與員工記錄進行比較。 這也是為什麼薪資是您應該外包給信譽良好的提供商的一項功能的首要原因。
負責納稅的員工可以將這筆錢據為己有。 不僅這些資金缺失，而且您還將面臨更大的稅單。
預防：定期審核您的稅務實踐或將此職能外包給信譽良好的稅務服務機構。
回扣是供應商向員工支付的款項，以換取公司的業務或其他福利。
預防：有很多方法可以更好地管理應付賬款和應收賬款。 首先您自己選擇供應商或創建一個委員會來做出這些決定。
當員工使用您的公司名稱開立信用卡或貸款用於自己購物時，就會發生這種類型的貪污行為。
預防：定期檢查公司的賬戶和信用評分，以發現任何違規行為。
如果員工在您不知情的情況下利用公司時間、設備或資金開展自己的業務，則屬於貪污行為。
預防：制定關於如何使用公司資源的明確規則。
當公司或個人向投資者或利益相關者承諾高額回報，但用新投資者的資金而不是公司聲稱提供的產品或服務向他們支付時，就會發生龐氏騙局。 這種類型的計劃在財務管理和退休計劃業務中最常見。
預防：追踪資金如何流入以及流向何處。 如果與投資者合作，資金來源要完全透明。
許多形式的貪污行為都涉及偽造業務記錄以掩蓋挪用資金或欺騙投資者。
預防：找到一家信譽良好的簿記公司將這些任務外包給，並定期審核您的記錄和財務。
是的，貪污是最常見的白領犯罪之一。 指控的嚴重程度和類型可能有很大差異，但通常被認為是盜竊或欺詐的一種形式。
根據具體情況以及被盜或濫用的金錢或資源的數量，一個人可能因貪污而面臨的刑事指控類型可能有很大差異。 法律也因州而異。 輕微的貪污指控通常被視為輕罪，可能涉及罰款或監禁。 貪污重罪可能包括最高 15 年的嚴重監禁。
當企業的資金或資源被濫用來謀取個人利益時，就會發生貪污行為。 如果您是企業的唯一所有者，通常不會被指控貪污，因為您是這些資源的所有者。 但是，如果您的公司屬於合夥企業或擁有多個利益相關者，則您濫用資金可能會被視為欺詐。
預防和檢測小型企業中的貪污行為對於保護公司的財務健康和聲譽至關重要。 作為企業主，必須採取措施保護您的企業免受內部盜竊。 以下是一些需要考慮的策略：
| 策略 | 描述 |
|---|---|
| 實施內部控制 | - 職責隔離：員工之間的職責分開，以防止單個人訪問所有金融交易。 - 定期審計：進行內部審計以發現差異並阻止欺詐活動。 - 檢查簽名：限制對您簽名的訪問並親自批准重大金融交易。 |
| 提高透明度 | - 鼓勵舉報：營造一個員工可以舉報可疑活動或貪污問題的環境。 - 舉報政策：建立允許匿名舉報不當行為的保密政策。 |
| 教育員工 | - 培訓計劃：定期提供有關公司政策、道德行為和貪污後果的培訓。 - 強調後果：讓員工了解貪污的法律後果和紀律處分。 |
| 監控財務數據 | - 使用會計軟件：投資可靠的軟件來跟踪財務交易並生成可審查的報告。 - 銀行對賬：定期核對銀行對賬單以檢測未經授權的交易。 |
| 進行背景調查 | - 徹底審查員工：篩選潛在員工，尤其是那些有權訪問財務數據或處理現金的員工。 |
| 安全數字信息 | - 密碼保護：對公司係統實施強密碼要求並定期更改。 - 限制訪問：根據需要，將敏感信息的訪問限制為授權人員。 |
| 建立行為準則 | - 道德準則：制定並分發行為準則，概述所有員工的預期行為和道德標準。 |
| 制定明確的政策 | - 費用政策：明確界定可報銷費用並對員工支出設定限制。 - 供應商管理：建立一個流程來審查供應商並定期審查供應商交易是否存在潛在的欺詐行為。 |
| 監控庫存 | - 定期庫存檢查：進行例行檢查，將實物資產與記錄的庫存進行匹配。 |
| 鼓勵監督 | - 管理審查：要求管理層定期審查和批准財務交易。 - 外部審計：考慮聘請外部審計師對財務實踐進行公正的評估和驗證。 |
通過積極實施這些預防措施並培育誠信和透明的文化，您可以顯著降低小型企業的貪污風險。 保持警惕和積極主動對於保護公司資源和維持客戶、員工和利益相關者的信任至關重要。
作為企業主，跟踪和保護公司資源的責任至關重要。 貪污、濫用或盜竊公司資金和財產，對您企業的財務健康和聲譽構成重大威脅。 為了有效應對這一威脅，了解貪污可能發生的各種方式至關重要。
這裡提供的貪污例子說明了員工或決策者可能採用多種方法盜用資源以謀取個人利益。 從作廢收銀機交易到濫用費用賬戶或從事企業間諜活動，貪污行為可以採取多種形式。
預防和發現貪污行為需要採取積極主動的措施，並在組織內營造透明和誠信的文化。 實施內部控制、進行定期審計以及通過鼓勵報告和製定舉報政策來提高透明度是保護您的業務的重要步驟。
教育員工了解貪污的後果並強調道德行為的重要性可以起到強大的威懾作用。 此外，通過可靠的會計軟件監控財務數據、對潛在員工進行背景調查以及保護數字信息是防止貪污的重要策略。
通過制定明確的政策、定期進行庫存檢查並鼓勵通過管理審查和外部審計進行監督，您可以進一步降低業務中的貪污風險。
貪污是一種白領犯罪，可能導致嚴重的法律後果，包括罰款和監禁。 作為企業主，了解這種犯罪行為的嚴重性並採取一切必要措施防止其在您的組織內發生至關重要。
通過認真實施此處概述的預防措施和策略，您可以幫助您的小型企業抵禦貪污威脅，並維護客戶、員工和利益相關者的信任。 保護公司資源不僅是一項法律義務，而且對於您企業的長期成功和繁榮也至關重要。
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