เคล็ดลับด้านภาษี 5 อันดับแรกสำหรับนักแปลอิสระ

ตลอดทั้งปีคุณได้ดื่มด่ำกับอิสระในการทำงานจากที่บ้าน ที่ร้านกาแฟใกล้บ้านคุณ หรือขณะพักผ่อนบนชายหาด คุณต้องเลือกโครงการ ลูกค้า และค่าธรรมเนียมของคุณ คุณไปเที่ยวพักผ่อนโดยไม่ต้องขออนุญาตใคร แต่ตอนนี้วันที่ 15 เมษายนใกล้จะถึงแล้ว ยังมีปัญหาด้านภาษีอิสระมากมายที่คุณต้องระวัง—ไม่ใช่แค่เพื่อเอาใจ IRS เท่านั้น แต่ยังต้องลดค่าภาษีของคุณให้มากที่สุด

ระหว่าง 1099-MISC ทั้งหมดที่คุณจะได้รับ กำหนดการที่คุณต้องกรอก และค่าใช้จ่ายในการหักภาษี ฤดูกาลภาษีอาจล้นหลามมาก สำหรับสถานการณ์ที่ซับซ้อนมากขึ้น อาจเป็นการดีที่สุดที่จะจ้างนักบัญชีอิสระที่เชี่ยวชาญ แต่ถึงกระนั้น (หรือถ้าคุณทำภาษีของคุณเอง) ก็ยังคุ้มค่าที่จะรู้เคล็ดลับด้านภาษียอดนิยมสำหรับนักแปลอิสระ:

เคล็ดลับที่ 1: ยื่นภาษีของคุณทุกไตรมาส

IRS กำหนดให้ freelancer จ่ายภาษีรายไตรมาสโดยประมาณในวันที่ 15 เมษายน, 15 มิถุนายน, 15 กันยายน และ 15 มกราคม การประมาณการรายไตรมาสเหล่านี้ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้คุณโดนภาษีมหาศาลในช่วงปลายปี

หากคุณเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวหรือผู้ประกอบอาชีพอิสระ คุณจะต้องคำนวณและยื่นภาษีโดยประมาณของคุณด้วยแบบฟอร์ม 1040-ES (ภาษีโดยประมาณสำหรับบุคคลธรรมดา) หากคุณเป็นบริษัท คุณจะต้องใช้แบบฟอร์ม 1120-W (ภาษีโดยประมาณสำหรับบริษัท) ไม่มีเหตุผลที่จะต้องตกใจถ้าคุณยังไม่ได้จ่ายเงิน ตามกฎของ IRS คุณจะต้องจ่ายภาษีเป็นรายไตรมาสเท่านั้นหากคุณ:

• เป็นเจ้าของแต่เพียงผู้เดียว
• คาดว่าจะเป็นหนี้อย่างน้อย 1,000 ดอลลาร์เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีในปีปัจจุบัน

นี่เป็นส่วนที่ยุ่งยาก คุณต้องจ่ายอย่างน้อย 90% ของค่าภาษีทั้งหมดเป็นภาษีรายไตรมาสเพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับ ความสามารถในการแบ่งปีออกเป็นสี่ส่วนทำให้ง่ายต่อการประเมินสิ่งที่คุณเป็นหนี้

คุณไม่จำเป็นต้องคาดการณ์รายได้ของคุณตลอดทั้งปี คุณเพียงแค่ต้องคำนวณรายได้ของคุณจากสามเดือนก่อนหน้าและตรวจสอบวงเล็บภาษีเช่นนี้เพื่อกำหนดเปอร์เซ็นต์ของรายได้ส่วนนั้นที่ควรส่งไปยัง IRS

หลักการที่ดีคือการใส่ 25 เปอร์เซ็นต์ของเช็คแต่ละครั้งที่คุณได้รับเข้าบัญชีธนาคารแยกต่างหากทันที เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องถูกล่อลวงให้ใช้จ่าย และคุณมีเงินทั้งหมด (หรืออย่างน้อยที่สุด) ที่คุณค้างชำระในฤดูกาลภาษี ม้วนไปรอบ ๆ

เคล็ดลับ 2: อย่าลืมหัก

เมื่อถึงเวลาต้องให้ข้อมูลที่จำเป็นแก่ IRS อย่าลืมบันทึกใบเสร็จรับเงินทั้งหมดหรือ≤a href=”https://www.hiveage.com/expenses-tracking/”>เอกสารค่าใช้จ่าย</a>อื่นๆ Freelancers Union ระบุว่าการหักเงินที่นักแปลอิสระมักจะมองข้ามคือ:

• ไมล์สะสม. แม้ว่าคุณจะมีสำนักงานที่บ้าน คุณสามารถหักไมล์สะสมและน้ำมันไปและกลับจากการประชุมได้
• เทคโนโลยี. ซึ่งรวมถึงโทรศัพท์ คอมพิวเตอร์ และอุปกรณ์อื่นๆ ที่คุณใช้สำหรับธุรกิจของคุณ
• สำนักงานที่บ้าน. นี่คือห้องใดๆ หรือบางส่วนของห้องที่คุณใช้สำหรับธุรกิจของคุณเท่านั้น

การหักเงินอื่น ๆ ที่คุณมีสิทธิ์ได้รับคือ:

• เงินที่ใช้ไปกับการโฆษณา สิ่งที่คุณใช้จ่ายในการพิมพ์หรือโฆษณาออนไลน์ โบรชัวร์ รายการส่งเสริมการขายที่มีชื่อบริษัทของคุณ นามบัตร แบนเนอร์ หรือสิ่งอื่นใดที่ทำให้ชื่อธุรกิจของคุณเป็นที่รู้จัก
• ค่าใช้จ่ายรถยนต์และรถบรรทุกทั้งหมด เก็บทุกอย่างตั้งแต่ใบเสร็จค่าน้ำมันไปจนถึงหลักฐานว่าคุณจ่ายค่าบำรุงรักษาไปเท่าไร เช่น เปลี่ยนถ่ายน้ำมันเครื่อง ยางใหม่ และค่าซ่อม
• ค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายให้กับบุคคลอื่น
• จ้างเหมาแรงงาน. หากคุณต้องการจ่ายเงินให้ฟรีแลนซ์หรือผู้รับเหมาอิสระรายอื่นสำหรับบริการของพวกเขา ให้บันทึกทั้งใบแจ้งหนี้และหลักฐานการชำระเงินของคุณ
• เบี้ยประกันที่จ่ายไปสำหรับการประกันภัยธุรกิจประเภทต่างๆ ได้แก่ ความรับผิด ค่าชดเชยคนงาน พายุ อัคคีภัย อุบัติเหตุ การโจรกรรม น้ำท่วม และการทุจริตต่อหน้าที่
• ดอกเบี้ยที่จ่ายสำหรับเงินกู้ใด ๆ ที่คุณนำออกไปเพื่อใช้เป็นเงินทุนสำหรับธุรกิจของคุณ
• บริการด้านกฎหมายและวิชาชีพ
• ค่าใช้จ่ายสำนักงาน รวมทั้งวัสดุสิ้นเปลือง ไปรษณีย์ หนังสือ กระดาษพิมพ์ ปากกา วัสดุ และรายการอื่น ๆ ที่ใช้ในการปฏิบัติงานประจำวัน
• การซ่อมแซมและบำรุงรักษาอุปกรณ์ธุรกิจ
• วัสดุสิ้นเปลือง หากคุณผลิตผลิตภัณฑ์ที่จับต้องได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นคนขายดอกไม้ ส่วนนี้จะรวมถึงดอกไม้ แจกัน และผลิตภัณฑ์เกี่ยวกับดอกไม้อื่นๆ
• ภาษีและใบอนุญาต
• สาธารณูปโภค รวมทั้งเครื่องทำความร้อน ไฟฟ้า แก๊ส น้ำ โทรศัพท์ และอินเทอร์เน็ต

เคล็ดลับ 3: เป็นเจ้านายของคู่สมรสของคุณ

หากคุณต้องการเป็นเจ้านายของคู่สมรสมาตลอด ตอนนี้เป็นโอกาสของคุณแล้ว! การจ้างคู่สมรสของคุณสามารถให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีมากมายตาม TurboTax แม้ว่าคุณจะสามารถหัก 100 เปอร์เซ็นต์ของเบี้ยประกันสุขภาพใดๆ ที่คุณจ่ายสำหรับตัวคุณเองหรือครอบครัวของคุณ แต่สิ่งนี้จะลดภาษีเงินได้ของคุณเท่านั้น แต่จะไม่รวมภาษีการจ้างงานตนเองของคุณ เนื่องจากไม่ได้ลดรายได้กำไรของคุณ วิธีที่ชาญฉลาดในการลดภาษีการจ้างงานตนเองคือการจ้างคู่สมรสของคุณและให้การประกันสุขภาพของครอบครัวแก่พนักงาน

ก่อนอื่น คุณต้องมีสัญญาทางกฎหมายเพื่อพิสูจน์ว่าคู่สมรสของคุณเป็นพนักงานเต็มเวลาหรือนอกเวลา จากนั้นคุณตั้งค่าแผนการชำระเงินคืนค่ารักษาพยาบาล (MERP) ให้คู่สมรสของคุณลงชื่อสมัครใช้แผนครอบครัวและให้เขาหรือเธอจ่ายค่ารักษาพยาบาลที่จ่ายเองทั้งหมดสำหรับครอบครัวของคุณ สิ่งนี้ช่วยให้คุณในฐานะเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวสามารถหักค่ารักษาพยาบาลทั้งหมดของครอบครัวของคุณเป็นการหักทางธุรกิจตามกฎหมาย (ใช้ตาราง C สำหรับสิ่งนี้)

เคล็ดลับ 4: หลีกเลี่ยงบทลงโทษตามพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง

ฤดูกาลภาษีนี้เป็นฤดูกาลแรกที่มีบทลงโทษสำหรับการไม่ซื้อการดูแลสุขภาพ ดังนั้นตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้อยู่เหนือพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพง หากคุณไม่ได้ซื้อประกันนี้ในปี 2014 คุณจะถูกปรับ 95 ดอลลาร์หรือ 1 เปอร์เซ็นต์ของรายได้ของคุณ แล้วแต่จำนวนใดจะสูงกว่า แม้ว่าคุณจะไม่ต้องถูกกักขังหรือเรียกเก็บ แต่ค่าปรับของคุณจะถูกหักออกจากการขอคืนภาษีในอนาคต

แบบฟอร์ม 1095 เป็นเอกสารที่แสดงการชำระเงินประกันสุขภาพของคุณและไม่ว่าคุณจะมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีพรีเมียมหรือคุณต้องชำระเครดิตที่คุณได้รับตลอดทั้งปี อย่าลืมบันทึกเอกสารนี้ (หรือ 1095-A, -B หรือ -C) เพื่อวัตถุประสงค์ในการยื่นภาษี

ข่าวดีก็คือ หากคุณได้รับความคุ้มครองด้านการดูแลสุขภาพผ่าน Marketplace แต่สำหรับช่วงปี 2014 เท่านั้น คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นจากบทลงโทษสำหรับการไม่ครอบคลุม

เคล็ดลับ 5: วางแผนเพื่ออนาคตและบันทึกตอนนี้

มีแผนเกษียณอายุด้วยตนเองทั่วไปสองแผน: แผนบำเหน็จบำนาญพนักงานแบบง่าย (SEP) และแผน Keogh Biz Filings รายงานว่าคุณสามารถเลือกแผน Keogh ได้ก็ต่อเมื่อธุรกิจของคุณไม่มีหน่วยงาน (กล่าวคือ บริษัทเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว ห้างหุ้นส่วน หรือบริษัทจำกัด)

ทำไมต้องลงทุนในแผน Keogh? นักแปลอิสระมักจะมีภาระภาษีที่สูงกว่าคนอื่น ดังนั้นแผนเหล่านี้จึงเป็นประโยชน์เพราะภาษีจะถูกเลื่อนออกไปจนกว่าคุณจะถอนเงิน ประโยชน์อีกประการหนึ่งคือเงินสมทบประจำปีสูงสุดของคุณสำหรับปีภาษี 2014 คือ 52,000 ดอลลาร์ เปรียบเทียบตัวเลขนั้นกับวงเงินสูงสุด 5,500 ดอลลาร์สำหรับเงินสมทบ IRA หรือ 6,500 ดอลลาร์หากคุณอายุ 50 ปีภายในสิ้นปี 2014 และคุณจะเห็นว่าเหตุใดฟรีแลนซ์ที่มีรายได้ดีจึงพบว่าพวกเขามีประโยชน์

ในฐานะนักแปลอิสระ คุณต้องเผชิญกับความเสี่ยงในการดำเนินธุรกิจของคุณเอง แต่การมีแผนที่แข็งแกร่งอาจเป็นประโยชน์กับคุณ จริง ๆ แล้วรหัสภาษีหลายบรรทัดถูกเขียนขึ้นเพื่อช่วยให้ต้นทุนการดำเนินงานลดลง ใช้ประโยชน์จากข้อเท็จจริงนั้นโดยอ้างสิทธิ์ทุกการลดหย่อนภาษีที่คุณมีคุณสมบัติ