การจัดการการเงินของธุรกิจขนาดเล็ก: แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด

การดำเนินธุรกิจขนาดเล็กเป็นงานหนัก มีหลายสิ่งหลายอย่างที่ต้องติดตาม ตั้งแต่การขายและการตลาด ไปจนถึงการพัฒนาผลิตภัณฑ์และการจัดหาพนักงาน แต่สิ่งสำคัญที่สุดประการหนึ่งของการเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กคือการจัดการด้านการเงิน การปกป้องการลงทุนของคุณหมายถึงการใส่ใจรายละเอียดทางการเงินอย่างเหมาะสม

แนวทางปฏิบัติด้านการจัดการทางการเงินที่มีประสิทธิภาพไม่เพียงแต่จะช่วยเพิ่มผลกำไรของคุณ แต่ความขยันของคุณยังสามารถปกป้องคุณและพนักงานของคุณจากปัญหาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและปัญหาทางกฎหมาย นิสัยเหล่านั้นยังสามารถให้เครือข่ายความปลอดภัยทางการเงินที่สำคัญในระหว่างสถานการณ์ที่ยากลำบาก เช่น . . โรคระบาดระดับโลก!

ปกป้องผลกำไรของคุณ

การดูแลกระแสเงินสด ต้นทุน และรายได้อย่างใกล้ชิดเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทใดๆ ที่ต้องการเพิ่มรายได้ ขยาย เติบโต และจ้างความช่วยเหลือเพิ่มเติม องค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรยังต้องเฝ้าระวังการบริจาคอย่างระมัดระวัง เงินช่วยเหลือ และแหล่งรายได้อื่นๆ ทั้งหมด เพื่อรักษาความโปร่งใส และเพื่อพิจารณาการตรวจสอบหรือการสอบสวน

หากคุณไม่เข้าใจตัวชี้วัดทางการเงินพื้นฐานเหล่านี้ มีความเสี่ยงที่ชัดเจน: หากบริษัทของคุณมีนักลงทุน คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูลทางการเงินที่ร้องขอในฐานะเจ้าของหรือผู้จัดการ นอกจากนี้ การจัดการเงินทุนที่ไม่ถูกต้องอาจนำไปสู่ปัญหาการขาดแคลนกระแสเงินสด ซึ่งอาจทำให้ซัพพลายเชนหยุดชะงักหรือล่าช้าในการรับวัสดุจากผู้ขายของคุณ

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการจัดการการเงินของธุรกิจขนาดเล็ก

การรักษางบประมาณสำหรับธุรกิจของคุณไม่ใช่เรื่องยาก แต่ต้องใช้ความพยายามและความทุ่มเท นั่นอาจเป็นวิธีที่อธิบายว่าธุรกิจขนาดเล็กมากกว่าครึ่งไม่สามารถอยู่รอดในธุรกิจปีที่ห้าของพวกเขาได้อย่างไร ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับบางประการที่คุณสามารถปฏิบัติตามเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของคุณจะประสบความสำเร็จทางการเงินในระยะยาว:

เตรียมงบประมาณ

งบประมาณช่วยให้คุณติดตามเงินทุก ๆ ที่เข้ามาและออกจากธุรกิจของคุณ ในการเริ่มต้น ให้เขียนรายชื่อแหล่งที่มาของรายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ไว้ทั้งหมด เช่น การขาย ดอกเบี้ยจากการลงทุน รายได้จากอสังหาริมทรัพย์เพื่อการเช่า และอื่นๆ ข้อมูลรายได้สามารถพบได้ในงบกำไรขาดทุนของคุณ ซึ่งจะกล่าวถึงในเชิงลึกในภายหลัง

จากนั้น แยกรายการค่าใช้จ่ายที่คุณคาดว่าธุรกิจของคุณจะมีอยู่เป็นประจำ การซื้อสินค้าคงคลัง เงินเดือน เบี้ยประกัน ภาษี ค่าสาธารณูปโภค ค่าธรรมเนียม และการชำระหนี้เป็นเพียงค่าใช้จ่ายบางส่วนที่อาจรวมอยู่ในหมวดหมู่นี้

เรียนรู้พื้นฐานของการออกใบแจ้งหนี้และการทำบัญชี

การทำบัญชีเป็นกระบวนการในการติดตามธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดที่ดำเนินการโดยบริษัทในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ซึ่งมักจะเป็นรายเดือน คุณอาจเลือกที่จะทำบัญชีด้วยวิธีดั้งเดิมโดยใช้บัญชีแยกประเภท

คุณยังมีตัวเลือกในการใช้ซอฟต์แวร์การออกใบแจ้งหนี้บนคลาวด์ เช่น Hiveage เรายังมีแผนบริการฟรีที่เหมาะสำหรับธุรกิจขนาดเล็กที่เพิ่งเริ่มต้น เจ้าของธุรกิจบางคนเลือกที่จะจ้างงานทั้งหมดนี้ให้กับผู้ทำบัญชีที่มีความสามารถซึ่งอาจทำงานเป็นผู้รับเหมาหรือพนักงานนอกเวลา

ติดตามกระแสเงินสด

บันทึกการติดตามการใช้จ่ายของคุณเป็นองค์ประกอบที่สำคัญต่อการจัดการเงิน จากการศึกษาหนึ่งพบว่า บริษัทที่ล้มเหลวมากถึง 82% ตำหนิปัญหากระแสเงินสดเนื่องจากความล้มเหลวของพวกเขา น่าเสียดายที่สิ่งนี้ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นเรื่องธรรมดาเกินไปกับการระบาดใหญ่ของ COVID-19 ในปัจจุบัน

งบกระแสเงินสดเป็นรายงานทางการเงินที่มีรายละเอียดจำนวนเงินที่ใช้ไปและเพื่อวัตถุประสงค์ใดในช่วงเวลาหนึ่ง ช่วยในการป้องกันการเบิกเงินเกินบัญชีธนาคาร การใช้จ่ายเกิน และการตกเลือดในสินทรัพย์สภาพคล่อง แผ่นงานกระแสเงินสดพร้อมใช้งานออนไลน์ เช่นเดียวกับงบประมาณของบริษัท

เตรียมงบกำไรขาดทุน

งบกำไรขาดทุนจะวิเคราะห์รายได้ รายได้ และการสูญเสียทั้งหมดของธุรกิจของคุณในช่วงเวลาหนึ่ง (เช่น รายไตรมาส รายปี) คำแถลงนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งในการหาเงินทุนหมุนเวียนหรือสมัครสินเชื่อธุรกิจ นอกจากนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญสำหรับบริษัทที่มีนักลงทุนหรือผู้ถือหุ้น เนื่องจากให้ภาพทางการเงินที่ครอบคลุม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ทำให้เป็นปัจจุบันเป็นประจำเพื่อให้พร้อมใช้งานเมื่อจำเป็น

รักษางบดุลของคุณ

งบดุลของบริษัทคือเอกสารที่ติดตามสินทรัพย์ หนี้สิน และส่วนของผู้ถือหุ้น เอกสารนี้มีความสำคัญในการรักษาให้ทันสมัยอยู่เสมอ และเป้าหมายโดยรวมคือการสร้างสมดุลระหว่างสินทรัพย์กับหนี้สินและส่วนของผู้ถือหุ้น ผู้ให้กู้และนักลงทุนให้ความสนใจกับเอกสารนี้ ดังนั้นอย่าลืมอัปเดตเป็นประจำเมื่อการเงินของคุณเปลี่ยนไป

พยากรณ์การเงินของคุณ

การรับรู้ของคุณเกี่ยวกับอนาคตอันใกล้ของธุรกิจคืออะไร? จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีความคิดที่ดีว่าคุณกำลังจะไปที่ไหน เพื่อที่คุณจะได้สามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลว่าถึงเวลายื่นขอสินเชื่อหรือไม่ รวมทั้งถึงเวลาที่ต้องลดรายจ่ายหรือไม่

มีหลายวิธีในการเตรียมการคาดการณ์รายได้ เมื่อคุณเพิ่งเริ่มใช้งาน การทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์เพื่อรับแนวทางนี้อาจเป็นประโยชน์

จัดระเบียบพื้นฐาน

เมื่อพูดถึงการจัดการด้านการเงิน รายการสิ่งที่ต้องทำของคุณอาจดูน่ากลัว สิ่งเหล่านี้เป็นสิ่งพื้นฐานที่คุณสามารถดูแลได้ เพื่อเพิ่มองค์กร ประสิทธิภาพ และการปฏิบัติตามข้อกำหนด

1. รับหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีสำหรับธุรกิจ: ในฐานะธุรกิจขนาดเล็ก คุณอาจต้องการให้บริษัทดำรงอยู่ในฐานะนิติบุคคลของตนเอง ตรวจสอบกฎของเขตอำนาจศาลของคุณสำหรับรายละเอียด ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการรับ EIN จาก IRS
2. มีบัญชีธนาคารแยกต่างหาก: กองทุนธุรกิจทั้งหมดควรแยกจากเงินส่วนบุคคลโดยสิ้นเชิง ตามตัวอย่างข้างต้น เมื่อคุณได้รับ EIN แล้ว ให้เปิดบัญชีตรวจสอบเชิงพาณิชย์ที่ธนาคารที่คุณยินดีจะใช้บัญชีนี้ นี่เป็นขั้นตอนที่สำคัญ—ปัญหาด้านภาษีมากมายสามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการแยกการเงินของธุรกิจของคุณออกจากเรื่องส่วนตัว
3. ตั้งค่าบัญชีเงินเดือนอย่างถูกต้อง: หากคุณมีพนักงาน คุณต้องระมัดระวังอย่างยิ่งในการจัดทำบัญชีเงินเดือนอย่างถูกต้อง พิจารณาพัฒนาคู่มือพนักงานเพื่อลดความขัดแย้งในสถานที่ทำงานให้น้อยที่สุด (รวมถึงนโยบายที่เกี่ยวข้องกับการลาพักร้อนที่ได้รับค่าจ้าง โบนัส และประเด็นอื่นๆ)
</ol>

โปรดทราบว่าประเทศ รัฐ หรือรัฐบาลท้องถิ่นของคุณอาจมีกฎหมายธุรกิจเพิ่มเติมที่คุณต้องปฏิบัติตาม เช่น การขอรับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหรือการส่งไปยังการตรวจสอบ การรับทราบข้อกำหนดเหล่านี้จะทำให้กระบวนการจัดการทางการเงินทั้งหมดชัดเจนขึ้นสำหรับคุณ และคุณยังจะหลีกเลี่ยงบทลงโทษและค่าปรับที่ไม่จำเป็นอีกด้วย