Что такое форма W4 и нужно ли ее подавать?

Каждый год Налоговая служба (IRS) требует, чтобы все сотрудники заполняли форму W4 — документ, который помогает работодателям определить правильную сумму федеральных налогов и налогов штата, удерживаемых с каждой зарплаты.

Эта форма важна, поскольку она позволяет налогоплательщикам точно определить свои обязательства по подоходному налогу и гарантирует, что они должным образом подают все причитающиеся налоги.

В этой статье мы обсудим, что такое форма W4, кто должен ее подавать и как правильно заполнить форму. Давайте начнем!

Что такое форма W4?

Форма W4 — это форма, используемая IRS для определения налога, удерживаемого из вашей зарплаты и перечисляемого правительству.

Информация, которую вы предоставляете в этой форме, помогает рассчитать, должны ли вы платить налоги или получать возврат налога при подаче налоговой декларации.

Заполнение правильной формы W4 гарантирует, что вы не будете недоплачивать или переплачивать налоги, и, таким образом, сэкономите ваше время и деньги в долгосрочной перспективе.

Для чего используется форма IRS Form W4?

Форма IRS W4 является важным документом для налогоплательщиков. Давайте взглянем на список основных целей, для которых используется Форма W4…

Определить удержанный налог

Форма W4 используется для определения суммы федерального подоходного налога и подоходного налога штата, которую необходимо удержать из зарплаты сотрудников.

Рассчитать обязательство по подоходному налогу

Еще одна вещь, для которой используется форма W4, — помочь налогоплательщикам точно рассчитать свои обязательства по подоходному налогу при подаче налоговой декларации.

Уменьшить причитающиеся налоги

Форма W4 также помогает налогоплательщикам уменьшить причитающиеся с них налоги. Это делается путем заявления определенных вычетов и кредитов в форме, что может привести к снижению налогового счета.

Получите больший возврат

Наконец, его можно использовать для получения большего возмещения. Заявляя об определенных вычетах и ​​зачетах в форме W4, налогоплательщики могут получить более высокий возврат средств при подаче декларации.

Типы формы IRS W4

Налоговая служба предоставляет несколько типов форм W4. Это включает:

Форма W4: Оценщик налоговых обязательств

Эта форма используется для оценки налоговых обязательств физического лица на основе предоставленной информации. Это помогает налогоплательщикам определить сумму налогов, которые они должны заплатить.

Форма W-4P: Удержание сертификата для пенсионных или аннуитетных платежей

Эта форма используется получателями пенсий и аннуитетов, чтобы дать своим плательщикам инструкции о том, сколько федерального подоходного налога следует удерживать каждый год.

Форма W-4R: Удержание сертификата для пенсионных выплат, кроме пенсий или аннуитетов

Эта форма используется пенсионерами для предоставления своим работодателям инструкций о том, сколько федерального подоходного налога следует удерживать из их пенсионных выплат.

Форма W-4S: Заявление об удержании федерального подоходного налога с выплаты по болезни

Эта форма используется работниками, которые получают пособие по болезни, чтобы предоставить своим работодателям инструкции о том, сколько федерального подоходного налога следует удерживать.

Форма W-4V: Запрос на добровольное удержание

Эта форма используется налогоплательщиками, чтобы добровольно потребовать, чтобы их работодатели удержали федеральный подоходный налог из их зарплаты.

Как заполнить форму W4

Заполнение формы W4 может быть немного запутанным, поэтому вот несколько шагов, которые помогут вам начать работу.

Загрузите форму W4 здесь.

Шаг 1: введите личную информацию

Первый шаг – ввести основную личную информацию. Это включает ваше имя, адрес, статус подачи и номер социального страхования.

Шаг 2: несколько работ или работа супруга

Если вы одновременно работаете на нескольких работах или работает ваш супруг, вам необходимо выполнить этот шаг. Доход, полученный от всех этих работ, определяет правильную сумму удержания.

Шаг 3: Требование зависимых и других кредитов

На этом этапе вы предоставите информацию о любых иждивенцах, которые у вас есть, и другие кредиты. Это может включать налоговые льготы на образование или уход за детьми, которые могут уменьшить ваши налоговые обязательства.

Шаг 4 (необязательно): Другие настройки

Этот шаг является необязательным, но рекомендуется выполнить его, если у вас есть другие источники дохода, вы хотите уменьшить удержание налога, если вы ожидаете претендовать на налоговые вычеты, отличные от стандартного вычета, или если вы хотите, чтобы какой-либо дополнительный налог удерживался каждый платежный период. .

Шаг 5: Войдите здесь

Вам нужно будет подписать и поставить дату на форме под угрозой наказания за лжесвидетельство. Это важно, поскольку указывает на то, что вся информация в форме является достоверной, точной и полной.

Только работодатели

Последний раздел формы W-4 предназначен только для работодателей. В этом разделе работодатель укажет свое фирменное наименование и адрес, дату начала работы сотрудника в компании и свой идентификационный номер работодателя (EIN).

Как заполнить форму W4 в первый раз

В дополнение к выполнению описанных выше шагов по заполнению формы W4, убедитесь, что вы уделили пристальное внимание всем соответствующим полям, особенно тем, которые касаются статуса подачи и количества пособий, на которые вы претендуете.

Перед отправкой формы внимательно прочитайте инструкции и заполните все соответствующие поля точно и полностью.

Когда подавать форму W4

Как правило, вы должны подать форму IRS W4, как только начнете новую работу. Однако, если ваша налоговая ситуация изменится в течение года (например, вы вступите в брак или у вас появятся дети), вам может потребоваться обновить форму W4 вместе с вашим работодателем, чтобы убедиться, что ваши налоги рассчитываются точно.

Работодатели обычно должны подавать форму W4 в IRS до конца февраля каждого года. Это делается для того, чтобы налоги с сотрудников удерживались и правильно сообщались за предыдущий налоговый год.

Как оценить ваши налоги

Чтобы рассчитать свои налоги, проверьте свою декларацию о подоходном налоге за предыдущий год и отметьте, какие вычеты вы потребовали.

Если вы должны платить налоги вместо получения возмещения, это должно дать вам приблизительное число того, как будет выглядеть ваш налоговый счет в этом году.

Используйте информацию из своей зарплаты, чтобы рассчитать, сколько ежемесячно удерживается на налоги и другие отчисления.

Наконец, сравните эти цифры с тем, что вы ожидаете задолжать по следующей налоговой декларации. Если они не совпадают, вам может потребоваться обновить форму W-4 или скорректировать сумму удерживаемого налога, чтобы она более точно отражала ожидаемый подоходный налог.

Форма W-4 Особые соображения

Если вы заполняете форму W-4, необходимо учитывать некоторые особенности.

Важно понять эти соображения перед заполнением формы, чтобы ваше удержание было точным и уместным.

Вот наиболее важные моменты, которые следует учитывать при заполнении формы W-4:

• Статус подачи документов . Убедитесь, что вы выбрали правильный статус подачи документов, исходя из вашего семейного положения и других критериев.
• Занятость неполный год — если вы начали работать неполный рабочий день в течение года, вам, возможно, придется соответствующим образом скорректировать свой выбор удержания.
• Работа на нескольких работах. При работе на нескольких работах с каждой зарплаты может удерживаться больше налога, чем необходимо. Это может повлиять на людей, которые имеют дополнительную работу, когда предприятия нанимают сезонных сотрудников.
• Требования к налоговым льготам . При подаче заявления на определенные налоговые льготы, такие как налоговая льгота на заработанный доход (EITC) или налоговая льгота на детей (CTC), форма W-4 должна быть скорректирована соответствующим образом.
• Дополнительные удерживаемые суммы . При желании из каждого чека могут удерживаться дополнительные суммы для целей федерального подоходного налога.

Советы по форме W4

Заполняя форму W-4, следуйте этим советам. Они помогут убедиться, что ваш удерживаемый налог точен и уместен:

• Внимательно прочитайте инструкции. Убедитесь, что вы поняли все разделы формы, прежде чем заполнять ее.
• Стандартные суммы вычетов . Обязательно подтвердите стандартный вычет для вашего статуса подачи. Стандартный вычет может уменьшить ваш налогооблагаемый доход и, следовательно, сумму причитающихся налогов.
• Коммерческие расходы, не подлежащие вычету. Поймите, какие деловые расходы не подлежат вычету из федерального подоходного налога, и учтите их при расчете удержания.
• 1099 правил . Если вы получите форму 1099 вместо W2, вам, скорее всего, потребуются дополнительные удерживаемые суммы, так как у вас не будет достаточного количества налогов, удержанных из заработной платы.

Заключительные слова

В заключение, форма W4 является важным документом как для работодателей, так и для сотрудников. Это гарантирует, что ваши налоги рассчитаны правильно и что вам платят точно.

Если вы подаете заявку впервые, обязательно внимательно прочитайте инструкции и правильно заполните все соответствующие поля перед отправкой формы.

Наконец, если ваше финансовое положение изменится в течение года, обязательно обновите форму W4 вместе с вашим работодателем и соответствующим образом скорректируйте сумму удерживаемого налога.

Могу ли я требовать 0 или 1 по моей форме W-4?

Вообще говоря, если вы один работник без иждивенцев, вам следует выбрать вариант 0.

Это означает, что удержание по умолчанию будет применяться к вашей зарплате. Если вы состоите в браке и у вас есть иждивенцы, вы можете выбрать вариант 1, который допускает более высокие удержания, чтобы получить больший возврат во время налогообложения.

Что такое Свидетельство об удержании работника?

Свидетельство об удержании работника, также называемое формой W-4, — это документ, используемый работодателями для определения суммы федерального подоходного налога, которая должна удерживаться из заработной платы работника.

Форма должна быть заполнена работником и передана работодателю. Он включает в себя основную информацию, такую ​​как имя, адрес, статус подачи и количество иждивенцев.

Он предоставляет работодателям информацию, необходимую им для точного удержания федерального подоходного налога из зарплаты сотрудников.

Почему IRS изменила форму W-4?

Цель этого изменения — сделать форму более прозрачной, простой и точной. Удерживаемые пособия ранее были привязаны к личным льготам.

В результате изменений в законодательстве в настоящее время вы не можете претендовать на личное или зависимое освобождение.

В чем разница между W-2 и W-4?

Форма W2 — это документ, созданный работодателем, который показывает заработную плату, полученную работником, а также сумму федеральных, государственных и других налогов, удержанных из его зарплаты в течение года. Обычно используется для подачи налоговых деклараций.

Форма W-4 — это документ, созданный работником, который предоставляет работодателям информацию, необходимую им для определения суммы федерального подоходного налога, которая должна удерживаться из их заработной платы в каждый период выплаты заработной платы.

Есть ли новая форма W-4 на 2022 год?

Хотя новая форма W-4 на 2022 год уже доступна, в ней нет существенных изменений, в отличие от изменений, которые были внесены в 2020 году.

Было внесено несколько изменений, таких как ссылки на оценщики налоговых удержаний, удаленные IRS, добавлен дополнительный текст, поясняющий, кто должен поставить отметку в поле «две должности» на шаге 2(c), и обновленные суммы теперь отображаются в рабочем листе вычетов за 2023 год.

Где я могу скачать последнюю форму w4?

Вы можете загрузить самую последнюю версию формы W-4 или любой другой формы, например формы W9, с веб-сайта IRS. Форма доступна как в заполняемых, так и в незаполняемых форматах PDF, что позволяет вам либо заполнять ответы онлайн, либо распечатать форму и заполнить ее вручную.

Изображение: Depositphotos