Что такое мошенничество с возвратом и как его предотвратить

Когда недобросовестные лица пользуются политикой возврата, результатом является мошенничество с возвратом. Это акт обмана предприятий с использованием процесса возврата, и это проблема в розничной торговле.

Если вы думаете, что мошеннические возвраты не проблема, подумайте еще раз. Американский сектор гостеприимства и розничной торговли сообщил, что в 2019 году пострадали товары на сумму 33,9 миллиарда долларов.

Что такое мошенничество с возвратом?

Так что же такое мошенничество с возвратом? Попытка вернуть украденный товар для получения денежного возмещения квалифицируется так же, как и использование поддельных и/или украденных квитанций. Другие методы называются ценовым арбитражем и открытым мошенничеством. Сотрудники также занимаются мошенничеством, когда работники возвращают украденные товары для полного возврата денег.

Короче говоря. Обман розничного магазина в процессе его возврата является преступлением. Вот еще несколько цифр на эту тему. Национальная федерация розничной торговли сообщает, что количество возвратов подскочило из-за пандемии. Это означает, что возвратное мошенничество также увеличится.

• ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: Как пресечь мошенничество в сфере электронной торговли в малом бизнесе

Почему происходит мошенничество с возвратом?

Люди, совершающие мошенничество с возвратом, нарушают политику компании. Да и сами отдачи растут. Deloitte ожидает, что ставка достигнет 10% в этом году. И на таких людей, как работники Amazon, оказывается все большее давление, чтобы они быстро обрабатывали возвраты.

Типы мошеннических тактик возврата

Малые предприятия, которые хотят свести к минимуму мошенничество с возвратом, должны уметь его выявлять. Вот список из 7 типов, о которых вам нужно знать при работе с возвратами клиентов.

Переключение цены

Речь идет о возврате покупки за ту, что была куплена по более низкой цене. Нечестные клиенты меняют этикетки и получают возврат по более высокой цене.

Мошенничество с получением

Этот тип мошенничества может использовать чужую или украденную квитанцию ​​для обеспечения возврата наличных. Злоумышленники даже подделывают действующую квитанцию ​​с помощью этого типа мошенничества с возмещением.

Мошенничество с открытой коробкой

Плохие покупатели покупают товар. Затем они возвращают его открытым, чтобы получить его по более низкой цене в соответствии с политикой магазина в отношении открытых коробок.

Возврат украденных вещей

В этом случае мошенники возвращают товар, за который не заплатили. Поиск квитанций и кража одного и того же предмета в магазине - один из способов совершения этого преступления.

Мошенничество сотрудников

Сотрудники помогают кому-то вернуть украденные товары по полной розничной цене с налогом с продаж.

Переключить мошенничество

Плохие актеры начинают с покупки товаров, которые работают. И они возвращают бракованный идентичный товар, который сломан или поврежден. Это связано с тем, что называется перекрестным возвратом розничных продавцов. Когда один товар обменивается на более дорогой товар в другом магазине.

Гардероб или бесплатная аренда

Одежда, компьютеры, электроника и инструменты покупаются и возвращаются после использования. Намерение отличает это от законных возвратов. Мошенники хотят использовать предмет только в течение короткого времени.

Ценовой арбитраж

Это происходит, когда мошенники покупают товары по разным ценам. Они возвращают более дешевый товар как более дорогой, чтобы прикарманить разницу.

• ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: Мошенничество с возвратом товара обошлось ритейлерам в 43 миллиарда долларов в 2020 году

Как определить мошеннические возвраты, когда они происходят

Очень важно уметь обнаруживать мошенничество с возвратом, когда оно происходит. Вот на что следует обратить внимание при борьбе с мошенничеством при возврате. Эти красные флажки помогут вам перестать терять деньги в розничном бизнесе. И выявляйте плохих актеров, когда они возвращают украденные товары.

1. Скачок в количестве возвратов.

Мошенники работают группами. Они сосредотачиваются на слабом ритейлере, когда находят его. Если ваши доходы внезапно увеличатся, ваш бизнес может стать мишенью. Один из способов найти преступников, подменяющих ценники, — узнать, каково нормальное количество возвратов. Ваш малый бизнес может отслеживать возврат товаров с помощью подходящего программного обеспечения.

2. Следите за серийными возвращающимися.

Вы можете бороться с мошенничеством при возврате, наблюдая и за другими моделями. Настоящий клиент, который постоянно возвращает товары, может быть законным. Или они могут сделать несколько честных ошибок. Скорее всего, они работают над мошенническим возвратом. Следите за обработкой возмещений одним и тем же людям в любом розничном магазине. Посмотрите на типы продуктов, возвращенных для шаблона.

3. Следите за противоречивыми деталями

Дружественные попытки мошенничества используют поддельную информацию. Например, продавцы электронной коммерции должны искать разные имена, используемые с одними и теми же адресами электронной почты для нескольких покупок.

4. Местонахождение магазина имеет значение

Владелец франшизы должен следить за повторными злоупотреблениями. Всплеск в одном магазине может означать, что мошенник, подменяющий чек, нацелился на это место.

5. Следите за праздниками

Fraud.net сообщает, что число запросов на возврат резко возрастает после резкого увеличения списка покупок клиента. Говорят, что 25% возвратов приходится на период между Днем Благодарения и Новым годом. Здесь необходимо учитывать настоящих клиентов, чтобы улучшить качество обслуживания клиентов. Но есть и мошенники, пытающиеся украсть деньги.

Советы по предотвращению мошенничества с возвратом в вашем бизнесе

Хорошая защита от мошенничества заключается в том, чтобы действовать на опережение. Вот несколько идей по настройке способа возврата товаров.

6. Предложите кредит в магазине вместо возврата наличными

Денежный возврат заманчив для плохих актеров. Вместо этого предлагайте магазинные кредиты, обмены с полки магазина и подарочные карты.

7. Сделайте свою политику возврата ясной

Установите разумные ограничения на время, в течение которого клиент может что-то вернуть. Правила сезонного возврата могут помочь в борьбе с теми, кто любит воровать квитанции.

8. Подумайте о плате за пополнение запасов

Если вы применяете их к таким предметам, как одежда и электроника, вы нарушаете план мошенника. Эти сборы лучше всего работают с товаром, приобретенным для высококлассных функций и / или сезонных мероприятий.

9. Отслеживание поставок

Это мешает людям сообщать, что они вообще не получили товар.

10. Требуйте подтверждение покупки

Запрашивание квитанций — ваша лучшая линия защиты от мошенничества при возврате. Следите за красными флагами недействительной квитанции, такими как выцветший логотип.

Что произойдет, если кто-то совершит мошенничество с возвратом?

Мошенничество с возвратом влечет за собой разные последствия. Мошенничество с пустой коробкой может быть просто проступком. Но вы все равно можете провести год в тюрьме и заплатить штраф до 1000 долларов. Более серьезное правонарушение может стоить вам 10 000 долларов и трех лет за решеткой.

Является ли мошенничество с возвратом средств незаконным?

Да. По закону это как мелкое воровство или кража в магазине. Но намерение украсть должно быть доказано в соответствии с законодательством Калифорнии.

Изображение: Элементы Envato