8 escrocherii cu criptomonede de evitat

Criptomonedele sunt un subiect fierbinte acum, iar subiectul creează o mulțime de zgomot. Și cu un motiv întemeiat - valoarea unei monede virtuale precum Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether etc. este în creștere de ceva timp. Ca și în cazul oricărui lucru popular, mai ales când vine vorba de tranzacții financiare, există o mulțime de escrocherii în jurul lor. În acest articol, vom discuta despre 8 scheme frauduloase de criptomonede pe care companiile trebuie să le evite. Vom vorbi, de asemenea, despre ce sunt, cum să le depistați și ce să faceți dacă ești victima unuia.

Ce este o înșelătorie cu criptomonede?

Elon Musk a făcut titluri de știri pentru că a crescut Dogecoin pe Twitter, ceea ce a făcut ca prețul să crească. Și cine l-ar putea uita că glumește că criptomoneda este o „furforă” în timpul unei scenete la „Saturday Night Live?” Gluma a stârnit râsete, iar Dogecoin a căzut pe piață în acel moment. Între timp, agitațiile criptomonede nu sunt de râs.

Pentru cei care nu știu, o înșelătorie cu criptomonede este atunci când cineva folosește popularitatea criptomonedelor pentru a păcăli oamenii să le ofere tranzacții cu criptomonede – care adesea iau forma banilor sau a informațiilor personale.

Ei ar putea face acest lucru promițând că vă vor dubla investiția, oferind monede gratuite pentru înscriere sau chiar pur și simplu cerând donații. Unii escroci vor crea, de asemenea, site-uri web false sau conturi de rețele sociale care arată ca și cum ar fi asociate cu o criptomonedă legitimă!

Dacă sunteți nou în criptomonede și tranzacțiile sale și doriți să aflați mai multe, s-ar putea să vă fie de ajutor următorul articol:

Citește mai mult: Ce este criptomoneda?

Înșelătorii obișnuite cu criptomonede de care trebuie să fiți atenți

Milioane de dolari se pierd în fiecare zi în escrocherii cu criptomonede. Frauda reprezintă majoritatea dintre ele , în jur de 30 la sută . Din fericire, posibilitatea de a le depista te poate împiedica să fii escrocat din banii tăi câștigați cu greu.

Pentru a vă împiedica să fiți o victimă a acestei secțiuni neplăcute a industriei criptomonedei, iată 8 escrocherii comune de care trebuie să fiți conștienți.

1. Aplicații false pentru criptomonede descărcate

Acest tip de fraudă cu criptomonede vine sub forma unor aplicații false care promovează o asociere cu un anumit tip de criptomonedă. De fapt, ei sunt escroci care încearcă să vă fure banii sau informațiile personale. Ei ar putea face acest lucru oferind monede gratuite pentru înscriere sau promițând că vă vor dubla investiția.

Cum să evitați: puteți evita aceste escrocherii descărcând doar aplicații de criptomonede din surse de încredere, cum ar fi App Store sau Google Play. În afară de asta, asigurați-vă că căutați aplicația înainte de a o descărca pentru a vă asigura că este legitimă.

2. Escrocherii prin phishing

Înșelătoriile de tip phishing sunt un alt tip comun de schemă de criptomonede. Cu acesta, cineva încearcă să vă păcălească să le oferiți informațiile dvs. personale, cum ar fi datele de conectare sau numărul cărții de credit. Acești escroci fac adesea acest lucru trimițând e-mailuri care arată ca de pe un site web legitim sau creând un site web fals care arată ca lucrul real.

Cum să evitați: puteți evita aceste escrocherii fiind foarte atenți la e-mailurile pe care le deschideți și la site-urile web pe care le vizitați. Dacă nu sunteți sigur dacă un site web este legitim, puteți efectua o căutare rapidă pe Google pentru a vedea dacă alți oameni l-au raportat ca o înșelătorie. De asemenea, nu ar trebui să dați clic pe linkuri din e-mailuri sau texte de la persoane pe care nu le cunoașteți.

3. Jocuri digitale și obiecte de colecție

Escrocherii cu cadouri sunt o formă de atac de inginerie socială care este folosită pentru a vă convinge să trimiteți bani escrocilor. Jocurile digitale și obiectele de colecție sunt un tip specific de înșelătorie și sunt de obicei săvârșite pe site-uri de socializare populare, cum ar fi Youtube și Instagram.

Cu această înșelătorie, cineva încearcă să vă păcălească pentru a le oferi banii sau informațiile dvs. private, promițându-vă că vă va oferi un joc digital sau un obiect de colecție, cum ar fi un skin pentru jocul dvs. preferat sau o carte Pokemon rară.

Un exemplu specific al acestui fapt a fost înșelătoria jocului calmarului. Este, de asemenea, cunoscut sub numele de carcasă de tracțiune, o manevră rău intenționată în care dezvoltatorii cripto abandonează proiectele și fug cu fondurile investitorilor. Tragerile de covor sunt văzute foarte mult cu noile scheme cripto.

În timpul în care s-a întâmplat, compania de schimb criptografic Binance a lansat o sondă în token-ul Squid și a înghețat adresele portofelului tuturor dezvoltatorilor de token-uri. Se estimează că creierul din spatele schemei a câștigat 3,3 milioane de dolari înainte ca totul să se termine.

Înseamnă asta că tot ce implică așa ceva este făcut? Nici pe departe. Din păcate, codificatorii sofisticați pot acum să proiecteze lumi imaginare și jocuri pe blockchain și să lanseze următorul atac de inginerie socială de îndată ce urmează următoarea emisiune Netflix fierbinte.

Cum să evitați: Cea mai bună modalitate de a evita acest tip de înșelăciune este, din nou, printr-o cercetare detaliată. Află cu cine ai de-a face și în ce te bagi. Dacă cineva îți promite gratuit un articol rar sau valoros, fii foarte, foarte precaut. Probabil este o înșelătorie.

4. Escrocherii romantice

Aplicațiile de întâlniri sunt invadate de escrocherii cu criptomonede și aproximativ 20% din banii pierduți în escrocherii romantice din octombrie 2020 până în martie 2021 au fost trimiși de criptomonede către conturi false, potrivit Comisiei Federale pentru Comerț (FTC). În mod obișnuit, veți ști că sunteți implicat în acest tip de schemă dacă sunteți într-o relație digitală cu cineva, iar acesta va cere bani sau cadouri la începutul relației.

Cum să evitați: Cea mai bună modalitate de a evita această înșelătorie este să fiți sceptic față de oricine întâlniți online. Nu le trimiteți criptomonede până nu i-ați întâlnit personal și nu le-ați cunoscut extrem de bine. De asemenea, faceți o căutare inversă a imaginilor de profil pentru a vedea dacă au furat de la altcineva. De asemenea, ar trebui să ai încredere în instinctul tău - știi, acel sentiment sâcâitor care îți spune că cineva încearcă să-ți aleagă portofelul cripto.

Escrocherii cu oportunitati de afaceri și investiții în criptomonede

Din octombrie 2020 până pe 31 martie 2021, 7.000 de oameni au pierdut peste 80 de milioane de dolari din cauza escrocherilor de investiții în criptomonede, potrivit FTC. Agenția a mai spus în FTC Sentinel că „aceste cifre reflectă o creștere de 12 ori a numărului de rapoarte în comparație cu aceeași perioadă cu un an în urmă și o creștere de aproape 1.000% a pierderilor raportate”.

Dacă nu știți despre escrocherii care implică oportunități de afaceri și investiții, acestea sunt atunci când cineva încearcă să vă păcălească să le oferiți fondurile dvs. promițându-vă că vă va oferi o parte din profiturile din afacerea sau investiția sa. Ei pot promite că vă vor oferi plăți în numerar sau criptomonede pentru necazurile dvs., dar șansele sunt că nu veți vedea niciodată un cent roșu (sau monedă digitală) când totul va fi gata.

Unele dintre cele mai comune sunt enumerate mai jos.

5. Scheme Ponzi

Numărul 5 pe această listă este una dintre cele mai cunoscute escrocherii cu oportunități de afaceri, datorită lui Bernie Madoff, un fost președinte NASDAQ, care a câștigat miliarde de dolari din banii investitorului său înainte de a fi închis. Până și Kevin Bacon și soția lui Kyra Sedgewick s-au îndrăgostit de acesta!

Madoff a perpetuat ceea ce se numește o schemă Ponzi, o operațiune de investiții frauduloasă în care operatorul generează profituri pentru investitorii mai în vârstă prin veniturile plătite de noi investitori.

Este cunoscută și ca o schemă piramidală; vârful mic din partea de sus a piramidei reprezintă promotorii care fac bani din baza mare de investitori din partea de jos.

Ce este un semn de avertizare pentru unul? Schemele de criptomonede de această natură promit adesea randamente ridicate sau garantate pentru investitorii în criptomonede.

Cum să evitați: Cea mai bună modalitate de a evita această înșelătorie este să vă cercetați și să fiți foarte sceptici față de promotorii care fac promisiuni umflate cu privire la potențialul dvs. de câștig. De asemenea, ar trebui să verificați și alte semnale roșii, cum ar fi afacerea care are un istoric de fraudă sau promotori care subliniază recrutarea de noi distribuitori pentru rețeaua dvs. de vânzări ca singura cale de a face bani.

• Citiți mai multe: Cum să cumpărați criptomonede

6. Scheme de marketing pe mai multe niveluri

Există marketing legitim pe mai multe niveluri (MLM), dar altele sunt doar scheme piramidale vechi. Un MLM legitim funcționează prin vânzarea unui produs sau serviciu, în timp ce o schemă piramidală pur și simplu recrutează oameni pentru a se alătura și apoi primește numerar din taxele și comisioanele de recrutare. Schemele MLM cu criptomonede promit adesea profituri mari, dar nu au produse sau servicii de vândut.

Cum să evitați: Cea mai bună modalitate de a evita această înșelăciune este să cercetați compania în care vă gândiți să investiți. Fiți atenți la oricine încearcă să vă determine să investiți în ceva fără a explica pe deplin ce este și cum funcționează. Asigurați-vă că au un produs sau serviciu și că este ceva care vă interesează.

7. Pompă și descărcare

O altă înșelătorie cripto obișnuită se numește „pump and dump”. Acesta este momentul în care cineva cumpără o mulțime de o anumită criptomonedă pentru a umfla artificial prețul. După aceea, le vând pe toate odată ce prețul crește. Acest lucru se întâmplă adesea pe monede mici, mai puțin cunoscute, care nu au un volum mare de tranzacționare. Escrocul va folosi adesea rețelele sociale pentru a pompa moneda și apoi o va vinde odată ce prețul a crescut.

Cum să evitați: mai presus de toate, faceți-vă cercetări și cunoașteți cum funcționează criptomoneda. Mai mult decât atât, puteți evita schemele de pompare și descărcare de criptomonede, necumpărând în hype-ul unei monede care nu are un volum mare de tranzacționare. De asemenea, ar trebui să fiți atenți la postările pe rețelele sociale despre anumite monede, deoarece acestea ar putea face parte dintr-o schemă de pompare și descărcare.

8. Escrocherii care implică investiții cripto

Mulți oameni sunt prinși în escrocherii cu investiții în criptomonede. Aici cineva promite să-ți investească banii în criptomonede și apoi dispare odată cu el.

Această schemă se întâmplă des cu ofertele inițiale de monede (ICO). ICO-urile sunt atunci când o companie oferă investitorilor jetoane în schimbul banilor. Problema este că multe dintre aceste companii nu sunt legitime și pur și simplu vă vor lua fondurile fără a vă oferi nimic în schimb.

Cum să evitați: Fiți suființă față de site-urile web sau alte servicii care promit randamente vertiginoase sau oportunități de investiții care nu sună realiste. Ca și în orice altceva din această listă, dacă o ofertă inițială de monede sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că este. Trimiteți criptomonede doar unei terțe părți de încredere.

Cum să evitați înșelătoriile criptografice

După cum puteți spune, există o mulțime de jucători răi implicați în criptomoneda. Din fericire, există lucruri pe care le poți face pentru a te proteja. Aici, am colectat câteva alerte de supraveghere care vă ajută să evitați înșelătoriile cu criptomonede, care sunt comune fraudelor cu carduri de credit și transferurilor de bani.

Câteva semne de avertizare frecvente pe care trebuie să le căutați sunt:

• Comunicare nesofisticată: este momentul în care fraudatorii postează mesaje pe locuri precum Facebook, Twitter și Instagram. Când o fac, textul este adesea încărcat cu greșeli de scriere și greșeli evidente de ortografie (deși nu este întotdeauna cazul). La fel și cu e-mailurile: subiectul are de obicei un aspect neprofesionist, iar conținutul din e-mail pare adesea scris de elevii de clasa a 5-a.
• Obligații contractuale false: aici cineva îți cere să intri în deținerea de cripto, fără să ți se permită să vinzi.
• Pretenderi: Poate l-ați mai întâlnit pe acesta pe Instagram. Este locul în care oamenii se prefac a fi celebrități sau influenți ai rețelelor sociale. Aproape că ești suficient de flatat încât să faci schimb de informații personale, dar, prin toate mijloacele, nu te lăsa uimit și luat.
• Amenințări: atunci escrocii încearcă metode psihologice precum șantajul, extorcarea sau chiar amenințările cu închisoarea pentru a obține acces la cheile tale private sau pentru a te păcăli să le trimiți criptomonede.
• Vag: nu ți se oferă niciodată detalii clare despre unde merg fondurile tale.
• Solicitări de autentificare: escrocii vă pot cere să partajați acreditări sensibile de autentificare. Ele pot falsifica liniile telefonice și pot părea și legitime. Cu toate acestea, fii inteligent. Nu le oferiți informații sensibile, cum ar fi autentificarea cu doi factori, parolele sau codurile de securitate, dacă vă cer.
• Solicitări de informații private: fraudatorii folosesc adesea informații extrase din încălcări ale datelor de pe alte site-uri web pentru a vă păcăli, făcându-vă să credeți că sunt legitimi și că au mai multe date despre dvs. decât au în realitate.
• Promisiuni, promisiuni: Potențialele victime sunt hrănite cu promisiuni de bani gratuit și promite să-și înmulțească banii la o sumă care nu pare rezonabilă. Din nou, amintiți-vă vechea zicală: dacă este prea frumos pentru a fi adevărat...

Securizează-ți cripto-ul cu un portofel digital

Există multe tipuri de portofele digitale. Există, de asemenea, o serie de scheme asociate care sunt concepute pentru a permite actorilor răi să fure criptomonede de la ei.

Un portofel digital vă va proteja banii digitali în același mod în care un portofel fizic vă protejează numerarul fizic. Un portofel cripto stochează cheia dvs. privată, astfel încât oamenii să poată accesa și cheltui fondurile digitale.

Cele mai bune portofele cu criptomonede oferă caracteristici precum securitate robustă, capabilități de backup și ușurință în utilizare. De asemenea, asigurați-vă că cel pe care îl alegeți poate gestiona mai multe valute.

Dacă sunteți un investitor la scară mică, care are doar câteva sute de dolari în cripto, atunci o platformă de schimb convențională precum Coinbase va fi probabil suficientă. Cu toate acestea, dacă aveți o cantitate mare de cripto, atunci ar trebui să stocați cea mai mare parte într-un portofel digital pentru a-l păstra în siguranță.

Portofelele cripto vin și în opțiuni calde și reci. Ambele vin cu riscuri, dar cu un portofel rece, este ușor să pierzi definitiv accesul la numerar. Ce s-ar putea întâmpla să te facă să-ți săruți banii la revedere pentru totdeauna? Pierderea dispozitivului (este un dispozitiv fizic) sau uitarea parolei va face truc.

Prin urmare, asigurați-vă că faceți cercetări de piață și efectuați diligența. De asemenea, implementați măsuri de securitate și aveți un loc sigur pentru a vă stoca fondurile digitale înainte de a vă angaja.

Cum obțineți bani înapoi din înșelătoriile criptografice?

Conturile bancare pentru monede reglementate la nivel federal au protecție împotriva fraudei și asigurare FDIC. Spre deosebire de bănci, totuși, atunci când ești escrocat din fonduri pe blockchain, singura modalitate de a obține fondurile returnate este ca destinatarul să te plătească direct înapoi. Acest lucru va fi puțin probabil pe un schimb descentralizat.

În timp ce schimburile de criptomonede obișnuite se bucură de măsuri de securitate mai robuste împotriva fraudei decât unii dintre jucătorii mai mici, încă nu există nicio garanție pentru investitorii cripto pentru a-și recupera criptomoneda furată.

Ce să faci dacă ești o victimă : Dacă ai investit deja într-o schemă de investiții în criptomonede, încearcă să iei legătura cu persoana care ți-a promis investiția. Dacă nu puteți intra în contact cu ei (care ar putea fi dificil în alte țări), încercați să aflați dacă mai există cineva care a fost înșelat de ei.

• Citiți mai multe: Cum să vindeți criptomonede

Cel mai mare furt de criptomonede vreodată

Această distincție revine hackerilor care au realizat un furt de criptomonede în valoare de 613 milioane de dolari în monede digitale. A fost comis împotriva Poly Network, o platformă de finanțare descentralizată care supraveghează și facilitează tranzacțiile peer-to-peer care le permit oamenilor să schimbe sau să transfere monedă digitală pe mai multe blockchain-uri.

Cum să verificați o tranzacție cu criptomonede

Dacă doriți să vă monitorizați tranzacțiile, primul pas este să verificați exploratorul de blocuri pentru criptomoneda dvs. Un explorator de blocuri este un motor de căutare care vă permite să vizualizați toate tranzacțiile care au avut loc pe blockchain.

Dacă nu puteți găsi tranzacția dvs. pe blockchain, atunci este probabil să nu fi fost procesată. Acest lucru se poate datora mai multor motive, cum ar fi o adresă incorectă sau fonduri insuficiente.

De asemenea, dacă sunteți sigur că tranzacția dvs. ar fi trebuit să fie finalizată, atunci puteți contacta clienții sau echipa de asistență tehnică a schimbului sau portofelului pe care l-ați folosit. Aceștia vă pot ajuta să vă localizați fondurile.

În mod similar, blockchain-ul de la Bitcoin poate fi accesat pe pagina principală a Blockchain.com. Odată ce sunteți acolo, puteți utiliza tehnologia lor blockchain și puteți introduce portofelul sau Bitcoin TxID pentru a urmări orice tranzacție. Veți vedea o serie de rezumate ale tranzacțiilor, inclusiv numărul de confirmări pe care le listează.

Confirmările reprezintă modul în care rețeaua Bitcoin ajunge la un consens asupra tranzacțiilor valide. Fiecare tranzacție se bazează pe cea anterioară, creând un lanț de blocuri confirmate. Odată ce o tranzacție are șase blocuri, aceasta este considerată a fi confirmată și permanentă.

De asemenea, puteți utiliza acest serviciu pentru a verifica tranzacțiile Ethereum folosind TxHash-ul lor. Dacă încă nu reușiți să vă localizați fondurile, atunci este posibil să fi fost pierdute sau furate. Din păcate, așa cum am menționat mai devreme, nu există nicio modalitate de a le recupera decât dacă destinatarul vă plătește înapoi. Acesta este unul dintre riscurile investiției în criptomonede.

Utilizați lista noastră de escrocherii cu criptomonede pentru a evita să fiți înșelați

Dacă întâlniți o schemă criptografică sau credeți cu tărie că observați activități suspecte care implică criptomonede, puteți contacta și raporta informațiile agenției guvernamentale potrivite. Sunt:

• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) la CFTC.gov/complaint
• Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb din SUA (SEC) la sec.gov/tcr
• Comisia Federală pentru Comerț (FTC) la ReportFraud.ftc.gov
• Linia de asistență AARP Fraud Watch Network la 877-908-3360

Dacă frauda implică o tentativă criminală de extorcare sau șantaj, o puteți raporta și la FBI.

Gânduri finale

Sperăm că ți-a plăcut să citești acest articol și că te va ajuta să nu fii înșelat în lumea criptomonedei. La urma urmei, cu toții vrem să știm în loc să-l pierdem, nu?

• Citește mai mult: Cum să faci bani cu criptomonede

Spuneți-ne în comentariile de mai jos dacă aveți alte sfaturi pentru a evita schemele de criptomonede și rămâneți în siguranță acolo!

Imagine: Depositphotos