Come prevenire la frode ACH

I conti aziendali della tua azienda sono soggetti ad ACH e alle frodi telefoniche? Se non sei sicuro, ora è il momento di scoprirlo. Informandoti su questo tipo di frode e implementando misure preventive, puoi aiutare a proteggere la tua azienda dalla perdita di denaro. Questo articolo delineerà alcuni suggerimenti per la protezione e la prevenzione delle frodi ACH, quindi continua a leggere per saperne di più.

Che cos'è la frode ACH?

La frode ACH si riferisce all'uso non autorizzato di trasferimenti elettronici di fondi da parte di banche e altri istituti finanziari tramite la rete ACH. Ciò può includere casi in cui le informazioni sull'account di un individuo vengono rubate e utilizzate per effettuare una transazione ACH fraudolenta o quando un truffatore inganna un'azienda facendogli inviare pagamenti sull'account sbagliato.

La frode via cavo, d'altra parte, si riferisce all'uso illegale di comunicazioni via cavo a scopo di lucro. Sia l'ACH che le frodi via cavo possono comportare perdite finanziarie significative per individui e aziende. È una buona idea essere consapevoli di queste truffe come primo passo verso la protezione dalle frodi.

Come accadono ACH e frode di pagamento?

L'ACH e le frodi di pagamento possono verificarsi quando persone non autorizzate ottengono l'accesso a informazioni personali, come conti bancari o numeri di routing, per condurre transazioni fraudolente attraverso la rete ACH.

Questi criminali possono utilizzare truffe di phishing, violazioni dei dati o altri metodi per ottenere queste informazioni sensibili. È importante che le persone e le aziende proteggano le proprie informazioni e monitorino attentamente i propri account per la prevenzione delle frodi nei pagamenti ACH.

Chi è a rischio di frode ACH?

Le truffe BEC (Business Email Compromise) prendono di mira tutte le aziende che effettuano trasferimenti ACH, indipendentemente dalle dimensioni o dal settore. Queste truffe spesso coinvolgono e-mail fraudolente che impersonano un dirigente aziendale o un fornitore che richiedono un trasferimento urgente di fondi.

Tuttavia, le piccole imprese potrebbero essere più suscettibili a questi attacchi a causa della mancanza di adeguate misure di sicurezza e di formazione sul rilevamento di attività fraudolente. È importante che tutte le aziende rimangano vigili e implementino protocolli di sicurezza adeguati per la prevenzione delle frodi ACH.

Come prevenire transazioni ACH fraudolente

Al fine di prevenire transazioni ACH fraudolente, è importante che le aziende siano consapevoli dei segnali di frode e prendano precauzioni per proteggere il proprio conto bancario. Ecco 11 suggerimenti per mantenere le tue transazioni commerciali sicure e protette.

1. Utilizza un gateway di pagamento sicuro

L'utilizzo di un gateway di pagamento sicuro è uno dei modi migliori per prevenire le frodi ACH. Un gateway di pagamento sicuro crittograferà le informazioni dei tuoi clienti e le proteggerà dall'accesso da parte di persone non autorizzate.

2. Software antivirus e malware

Proteggi il tuo computer con software antivirus e malware per evitare che il malware infetti il ​​tuo sistema e rubi le informazioni dei tuoi clienti. E assicurati di mantenere aggiornato il tuo software!

3. Sii intelligente quando crei le password

Crea password complesse e non utilizzare la stessa password per più account. Evita di usare parole facilmente indovinate come il tuo nome o il tuo compleanno e includi un mix di lettere, numeri e caratteri speciali.

4. Assicurati che i siti web siano sicuri

Inserisci i dati della tua carta di credito solo su siti Web crittografati che iniziano con "https://". Puoi anche controllare l'icona di un lucchetto nella barra degli indirizzi del tuo browser, che indica che il sito è sicuro. Se il sito inizia con “http://” o non vedi l'icona di un lucchetto, non inserire i dati della tua carta di credito.

5. Mantieni attivo il firewall

Un firewall aiuta a proteggere il tuo computer dagli hacker che potrebbero tentare di accedere al tuo sistema per rubare le tue informazioni. Mantieni sempre attivo e aggiornato il firewall. Le istituzioni finanziarie in genere dispongono di proprie misure di prevenzione delle frodi, ma è sempre bene disporre di un ulteriore livello di protezione.

6. Monitora regolarmente il tuo conto bancario

Monitorare regolarmente il tuo conto bancario per le transazioni non autorizzate è uno dei modi migliori per prevenire le frodi ACH. Imposta avvisi sull'account in modo da poter essere avvisato immediatamente in caso di attività sospette. Se vedi una transazione fraudolenta, segnalala immediatamente alla tua banca.

7. Educa i tuoi dipendenti

Educare i dipendenti alle pratiche online sicure e alle frodi ACH è uno dei modi migliori per prevenirlo. Assicurati che i tuoi dipendenti sappiano come individuare i segni di frode e cosa fare se sospettano che qualcuno stia cercando di truffarli.

8. Verifica le richieste di pagamento

Se ricevi una richiesta di pagamento, assicurati di verificare la richiesta prima di inviare denaro. Verifica l'identità del richiedente e assicurati di aver compreso lo scopo del pagamento. In caso di dubbi, contattare direttamente il richiedente per confermare.

9. Non fare clic sui collegamenti nelle e-mail sospette

Se ricevi un'e-mail da un mittente che non conosci o se l'e-mail sembra sospetta, non fare clic su alcun collegamento. Questi collegamenti potrebbero essere dannosi e portarti a un sito Web che ruberà le tue informazioni.

10. Non fidarti di un senso di urgenza

I truffatori spesso cercano di creare un senso di urgenza per farti agire rapidamente. Non lasciarti costringere a prendere una decisione e prenditi il ​​tempo necessario per verificare eventuali richieste di pagamento.

11. Conosci i tuoi diritti

È importante conoscere i tuoi diritti nel caso in cui diventi vittima di una frode ACH. La Federal Trade Commission ha informazioni su cosa fare se sei vittima di un furto di identità e il Consumer Financial Protection Bureau ha informazioni sui tuoi diritti come consumatore.

Chi è responsabile per le frodi automatizzate di Clearing House?

La parte responsabile della frode ACH è in genere la banca da cui ha avuto origine la transazione fraudolenta. Tuttavia, se può essere dimostrato che il titolare del conto è stato negligente nel proteggere le informazioni e le password del proprio conto, può anche essere ritenuto responsabile. È importante che sia gli individui che le aziende controllino regolarmente i propri conti bancari e segnalino immediatamente qualsiasi attività sospetta al proprio istituto finanziario.

In che modo le istituzioni finanziarie indagano sulla frode ACH?

Se qualcuno dovesse commettere una frode, le istituzioni finanziarie indagherebbero monitorando attentamente l'attività dell'account per comportamenti insoliti o sospetti. Possono anche utilizzare software di rilevamento delle frodi per segnalare transazioni potenzialmente fraudolente. In caso di sospetta frode, l'istituto condurrà un'indagine approfondita e, se necessario, potrà anche contattare le forze dell'ordine.

Immagine: elementi Envato