ما هو التمويل الجماعي؟

تجمع حملات التمويل الجماعي الأموال للشركات من خلال المساهمات الفردية الصغيرة من مجموعة كبيرة من المساهمين.

هناك ثلاثة أنواع من التمويل الجماعي:

• التمويل الجماعي من خلال حقوق الملكية - يحصل المستثمرون على أسهم أو أرباح.
• المكافآت / التمويل الجماعي القائم على التبرع - يأتي المال من خلال التبرعات. يوجد برنامج مكافآت ، عادة ما يكون منتجًا أو خدمة.
• التمويل الجماعي للديون - تجذب شركات المرحلة المبكرة المستثمرين الذين يفرضون معدلات فائدة عالية على قروض الأعمال والمبالغ صغيرة.

يعمل هذا النظام جيدًا للاستثمار العقاري حيث يلتزم المستثمرون بتبرعات أقل أو رأس مال تجاه أي عقار واحد. إنها طريقة رائعة لتنويع محفظتك في سوق الأوراق المالية. تحتاج فقط إلى قفل الأموال لعدة سنوات.

هذا جيد للمطورين أيضًا. يسمح لهم بالحصول على مجموعة كبيرة ومتنوعة من المستثمرين. يمكن لهؤلاء المطورين الانتقال إلى شبكات التواصل الاجتماعي للحصول على التبرعات. خذ ملاحظة. يوفر تغيير في قانون الوظائف لعام 2012 مزيدًا من الوصول إلى سوق العقارات والتمويل الجماعي في الولايات المتحدة.

على الرغم من أنه يمكنك استثمار مبالغ صغيرة ، فإن معظم المواقع تريدك أن تكون مستثمرًا معتمدًا.

• اقرأ المزيد: التركيز المفرط على التمويل الجماعي يمكن أن يكون خطأ

كيف يعمل التمويل الجماعي

تجمع حملة التمويل الجماعي الناجحة مبالغ صغيرة من عدد كبير من الأشخاص. هذا يختلف عن قرض الأعمال التقليدي. هناك تصور بأن العمل مع برنامج التمويل الجماعي لجمع الأموال أمر سهل. لكن الحملة الناجحة تستغرق وقتًا وجهدًا.

إليك كيفية عمل التمويل الجماعي.

• تحتاج إلى إنشاء ملف تعريف بغض النظر عن موقع التمويل الجماعي الذي تستخدمه. تساعد الرسومات وصور المنتجات في جمع الأموال. يتضمن معظمها مقطع فيديو تقديميًا وبعض المحتوى الداعم.
• عادة ما يكون هناك رسوم اشتراك لتمويل المشاريع. يمكن أن تكلف رسوم معالجة الدفع 2.9٪ و o.30 لكل معاملة. إلى جانب رسوم المعاملات ، تتراوح رسوم المنصة من 3 إلى 5 بالمائة.
• تحديد هدف لجمع الأموال أمر ضروري. ستتيح لك بعض منصات التمويل الجماعي جمع الأموال حتى لو لم تنجح أهدافك ، لكن البعض الآخر لن يفعل ذلك. لذلك يحتاج أصحاب الأعمال الصغيرة إلى التحلي بالواقعية.

تحتاج الشركات الصغيرة إلى التفكير في مبيعاتها السنوية قبل أن تأتي برقم مبيعات الحملة الإجمالي. الحصول على بعض النصائح الاستثمارية مفيد. يمكن أن تملي النقطة التي يجب أن تتوقف فيها عن جمع الأموال لضمان النجاح.

• من المهم استدعاء المؤيدين قبل إطلاق مشاريع التمويل الجماعي. وهي تتضمن تسويق مشروعك التجاري. ترسل الحملات الممولة بنجاح تحديثات متسقة عبر البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي.
• يمكنك جمع الأموال من أنجح الحملات. تُظهر مكافأة التمويل الجماعي المدفوعات التي تمت معالجتها بنجاح في حسابك. تعمل منصة الأسهم للتمويل الجماعي مع المستثمرين لإغلاق الصفقة. إليك المزيد من المعلومات حول رسوم الدفع لـ GoFundMe.

نصائح لحملات التمويل الجماعي الناجحة

يُعد التمويل الجماعي للأعمال طريقة رائعة لبدء شركة ناشئة. فيما يلي خمس نصائح لتبدأ بها ، وتذكر أن هناك متطلبات قانونية لكل منها.

ابدأ مع مجتمع

إذا كنت ترغب في استخدام نظام أساسي ، فإن بناء مجتمع يعد بداية جيدة. تواصل مع أعضاء وسائل الإعلام والمؤثرين لبناء الزخم. تعمل هذه النصيحة مع جميع أنواع التمويل الجماعي. ومع ذلك ، عليك أن تتذكر أن هذه لعبة أرقام. تريد أن تكون استراتيجيًا بشأن من تتواصل معه. ومع ذلك ، في نفس الوقت ، لا تريد تقييد خياراتك أو تضييقها.

تقديم حوافز جيدة

إن تقديم القبعات والقبعات أو القمصان كحوافز يشجع المتبرعين على تقديم المزيد. تمنح المستويات المختلفة لمشروع التمويل الجماعي الأشخاص طريقة لتذكر حملاتك. يمكن أن تؤثر الصيحات الإعلامية على ما يدفعه المستفيد العادي.

إبقاء الأشياء بسيطة أمر جيد. قد لا تعمل حزم متعددة وملحقات إضافية بشكل جيد.

أنت بحاجة إلى نسخة جيدة

يمكن أن تؤثر شعارات قاطعة ملفات تعريف الارتباط على عمليات الترويج لحملتك. إذا لم تكن جمل الإقراض من نظير إلى نظير فريدة من نوعها ، فلن تثير الاهتمام. إضفاء الطابع الشخصي على اتصالاتك عن طريق إضافة إنجازاتك. يجب أن يكون إنشاء الأصول الإعلامية أولوية.

يمكنك أيضًا إخبار قصة عملك الشخصية. ومع ذلك ، ستحتاج إلى الحفاظ على ذلك قصيرًا.

لا تتجاهل التحليلات

تعمل حملات التمويل الجماعي بشكل أفضل عندما تعرف ما يجب تغييره ومتى. يمكن أن يوضح لك التحليلات حركة المرور التي تحصل عليها والأموال القادمة. كما أن التحديد الدقيق لكيفية استخدام الأموال يساعدك أيضًا.

قم بتحديث صفحتك

الصفحات التي تحتوي على صور محدثة ومحتوى مكتوب جذابة دائمًا. يرغب المانحون في معرفة التقدم المحرز في الحدث أو المشروع الخاص بك.

اجعل جميع المنشورات جذابة ومختصرة. من الجيد دائمًا تضمين مقاطع الفيديو وأحدث الصور.

• اقرأ المزيد: ماذا لو لم تجمع حملة التمويل الجماعي ما يكفي من المال؟

4 أنواع منصات التمويل الجماعي لبدء التشغيل

ربما تبحث عن مستثمرين ملاك لبرنامج الأسهم ، أو شيء أقل أهمية. في كلتا الحالتين ، إليك قائمة بأكثر أنواع التمويل الجماعي للأعمال شيوعًا.

التمويل الجماعي للأسهم

يتيح التمويل الجماعي من خلال الأسهم لمجموعات من المستثمرين تمويل الأعمال والشركات الناشئة. يحصلون على حقوق الملكية لتوفير النقد. يختلف التمويل الجماعي القائم على حقوق المساهمين وفريده عن أنواع التمويل الأخرى. تستهدف خطة العمل هنا مجموعة أكبر من المستثمرين.

فيما يلي قائمة ببعض مواقع التمويل الجماعي للأسهم.

التمويل الجماعي للديون

يقدم المستثمرون رأس المال مقدمًا. يحصلون على المال بالإضافة إلى الفائدة.

التبرع التمويل الجماعي

حمل عدد كبير من الناس على التبرع بمبالغ صغيرة. لم يتم تقديم أي وعود للمستثمرين بالسداد أو صفقات تقاسم الإيرادات.

التمويل الجماعي على أساس المكافأة

لا تحتاج الشركات الناشئة إلى التنازل عن الأسهم أو حقوق الملكية. تتركز المكافآت حول الخدمات أو المنتجات المعروضة للبيع.

أهم مواقع التمويل الجماعي لجمع الأموال

يعني التمويل الجماعي للشركات الصغيرة الفرز من خلال مواقع التمويل الجماعي ، مثل تلك المدرجة هنا. تأكد من البحث عن أفضل الميزات مثل أدوات التسويق وسهولة الاستخدام ودعم العملاء. توفر العناصر المدرجة أدناه نتائج مثبتة لحملات التمويل الجماعي.

كيك ستارتر

هذا هو أحد قادة التمويل الجماعي القائم على المكافآت. ضع في اعتبارك أنه يمكنك زيادة رأس المال هنا ولكن Kick starter لا يمول القضايا الخيرية أو النفقات الشخصية. إنها رائدة فيما يتعلق بمواقع التمويل الجماعي لأنها توفر تكامل Google Analytics.

GoFundMe

حقق هذا الموقع نجاحًا في التمويل الجماعي ، جزئيًا على الأقل بسبب مرونته. احصل على أموال الأعمال الصغيرة التي تم جمعها هنا من خلال إعداد سهل وسريع. بالإضافة إلى وجود تكامل مع وسائل التواصل الاجتماعي ولا توجد مواعيد نهائية أو أهداف للحصول على تمويلك.

WeFunder

يُصنف هذا كأحد أفضل مواقع التمويل الجماعي للشركات التقنية الناشئة في مراحلها الأولى. يحصل المستثمرون على مكافآت مقابل المساهمات. بالإضافة إلى ذلك ، هذا الموقع متاح لكل من مستثمري الشبكات ذوي الملاءة المالية العالية وغير المرتفعين. يوجد حد أدنى على مستوى الشركة يبلغ 100 دولار.

تمويل

موقع التمويل الجماعي هذا مختلف قليلاً. إنه مصمم للجمعيات الخيرية والأفراد بدون رسوم بدء التشغيل. يأخذ شريك الدفع 0.3 دولارًا أمريكيًا لكل رسم معاملة لمعالجة بطاقة الائتمان.

تجربة

هذا تمويل جماعي للمشاريع العلمية والتجارب. تبلغ رسوم معالجة الدفع هنا ما يقرب من 3 إلى 5 ٪ ويتم مراجعة كل مشروع مقدم قبل إطلاقه. إليك بعض المعلومات الإضافية حول كيفية عمل موقع التمويل الجماعي هذا.

ضع في اعتبارك أنك لست بحاجة للوصول إلى حملة التمويل الجماعي المستهدفة هنا. لا توجد تكلفة إذا لم تقم بذلك لأنه لن يتم تحصيل رسوم من أحد. المشاريع مستثناة من أستراليا وكندا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة.

بصفتك منشئًا ، فأنت لا تتخلى أبدًا عن الملكية. أي مشروع تقوم بإنشائه هو ملكك دائمًا.

سعيد جدا

هذا موقع يتعامل مع المشاريع ذات الوعي الاجتماعي. المؤسسات الاجتماعية ، وليس للربح والجماعات المجتمعية هي التركيز. هناك بعض الحملات الشائعة هنا بما في ذلك تمويل البرامج الاجتماعية أو المنتجات. المنظمات أو الأفراد الذين يبحثون عن المال لأشياء أخرى مثل فواتير الحيوانات البيطرية يمكنهم استخدام هذا الموقع.

لا تفرض أي حملة تمويل جماعي هنا رسومًا على أولئك الذين يديرون الحملة نفسها. يقوم المانحون بدفع رسوم معالجة الدفع والتي تصل إلى حوالي ثلاثة دولارات على كل تبرع بقيمة 100 دولار. وإذا كنت تميل إلى هذا الحد ، يمكنك أن تعرض إكرامية Chuffed.

Crowdfunder

هذا موقع جيد للتمويل الجماعي للأسهم لشركات المرحلة الأولية. إنهم لا يتقاضون نسبة مئوية مما تربحه ، لكنهم يسمحون فقط للمستثمرين المعتمدين. يُعرّف هذا جزئيًا على أنه الأشخاص الذين يبلغ دخلهم 200000 دولار و 300000 دولار خلال العامين الماضيين.

هذا ليس المكان المناسب لك إذا كنت تتطلع إلى جمع الأموال لقضايا أو أسباب شخصية. يشمل هؤلاء المستثمرون المعتمدون أيضًا مستشاري الاستثمار والوسطاء المسجلين. لا توجد رسوم بالنسبة المئوية للمبلغ الذي تجمعه. ومع ذلك ، ستحتاج إلى دفع ما لا يقل عن 299 دولارًا شهريًا لاستخدام النظام الأساسي. يجب النظر في هذا النوع من الرسوم الشهرية.

تحتاج الشركات الوليدة إلى البحث عن ميزات مثل تمويل الأوراق النقدية القابلة للتحويل. يستخدم هذا عندما لا يتم تنفيذ التقييم المسبق للنقود والذي يمكن تحويله إلى حقوق ملكية.

ما عيوب التمويل الجماعي؟

هناك رسوم إدارية ومسائل أخرى للنظر فيها. على سبيل المثال ، يمكن أن تتطلب بعض هذه المواقع اقتطاعًا يصل إلى 5٪ وهناك رسوم أخرى يمكن أن تشمل معالجة الدفع من 3 إلى 5٪.

فكر في هذا قبل أن تتدخل. تتضمن بعض المواقع مثل الموقع المذكور أعلاه مدفوعات شهرية للاشتراكات. النظر في جميع التكاليف يعني فهم متى يمكنك الوصول إلى الأموال. تجعلك بعض المواقع تنتظر قبل أن تتمكن من الحصول على المال. قد يكون ذلك ما بين 60 إلى 90 يومًا.

لا تنس أنه يمكن أن تكون هناك رسوم نجاح أخرى مثل نفقات السداد القانونية. قد يستغرق ظهورها 60 يومًا ويمكن أن تكون 7.5٪ إضافية على حملة من منصة تمويل جماعي للأسهم.

الصورة: Envato Elements