16 تطبيقًا للدفع عبر الهاتف المحمول

سيمكن الملف الشخصي العملاء من "الإعجاب" بالشركة وتضمين التعليقات. العملاء يحبون هذا النوع من المحتوى.

أفضل ميزة أخرى هي أن Venmo مقبولة في أي مكان يتم فيه قبول PayPal. وهو مرتبط ببطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان المرتبطة كذلك بحساب مصرفي. يحب المستهلكون Venmo لأنه يمكنهم استخدامه لتحويل الأموال إلى الأصدقاء أو العائلة.

يحب التجار Venmo نظرًا لقدرتها على إجراء تحويل فوري من وإلى حساب مصرفي.

تسعير Venmo

تتقاضى Venmo رسومًا قدرها 2.9٪ بالإضافة إلى 0.30 لكل معاملة.

4. باي بال

الأجهزة المدعومة: عبر التطبيق أو عبر الإنترنت أو شخصيًا.

تم تصنيف PayPal كأحد أفضل تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول. هناك الكثير من الخيارات للمستهلكين وأصحاب الشركات. يتم قبول PayPal في ملايين المواقع الإلكترونية. يمكن للعملاء استخدام PayPal لتحويل الأموال إلى الأصدقاء أو العائلة.

لأصحاب الأعمال ، يُصنف PayPal كأحد أفضل تطبيقات الدفع لبيع البضائع عبر الإنترنت. يمكن للمستهلكين تقسيم المدفوعات ويمكنهم اختيار القيام بذلك في وقت الشراء. يمكن استخدام PayPal عبر بطاقة دفع ، مثل بطاقة Visa أو Mastercard المرتبطة بالحساب.

تسعير PayPal

التطبيق مجاني للمستهلكين. التكلفة 2.9٪ زائد .30 لكل بيع.

5. Samsung Pay

الأجهزة المدعومة: تعمل مع هواتف Galaxy وبعض ساعات Galaxy الذكية. يعمل مع الأنظمة التي تستخدم Google Pay.

Samsung pay متاح في 27 دولة. يتم دعم Samsung Pay بواسطة Visa و Master Card و Discover و American Express. يمكن للمستهلكين الذين يحملون بطاقات الائتمان هذه التقدم بطلب لاستخدام بطاقة خصم مرتبطة تسمى Samsung Money.

ميزة كبيرة لبعض مالكي الأعمال التجارية هي أن Samsung Pay تعمل على أنظمة نقل عام مختلفة ، بما في ذلك النقل العام في مدينة نيويورك.

تسعير Samsung Pay

التطبيق مجاني للمستهلكين. يتم فرض رسوم على الشركات 2.9٪ بالإضافة إلى 0.30 لكل عملية بيع.

6. Zelle Pay

لا يمكن للمالك استخدام Zelle Pay إلا إذا كان البنك أو الاتحاد الائتماني المستخدم من قبل biz يقبل أيضًا Zelle Pay. على الرغم من أن العديد من البنوك والاتحادات الائتمانية تقدم Zelle Pay للمستهلكين ، إلا أنها لا تقدمها للشركات الصغيرة.

يتم سرد قائمة بالبنوك والاتحادات الائتمانية التي تقبل Zelle Pay على الموقع الإلكتروني. تشمل القائمة بنك أوف أمريكا وويلز فارجو وآخرين. Zelle تنمو بشكل مطرد.

تسعير Zelle

يتم تحديد رسوم استخدام Zelle من قبل البنك الفردي أو الاتحاد الائتماني.

7. Quickbooks Go الدفع

الأجهزة المدعومة: iOS و Android و Windows و Mac.

على الرغم من وجود رسوم دفع شهرية. مثل هذه الأعمال لأنه يمكن مزامنتها مع Quick Books. يمكن للتطبيق إنشاء الفواتير وتتبعها ، بالإضافة إلى تسجيل التحويلات المصرفية ومعالجة المدفوعات النقدية والشيكات. يمكنه مطابقة الفواتير مع المدفوعات. سيقبل التطبيق أيضًا المدفوعات من بطاقات الائتمان الرئيسية بما في ذلك Mastercard و American Express و Visa.

فيما يتعلق بالخدمة المقدمة للتجار ، يمكن لـ Quickbooks Go Payment تبسيط الأمور في وقت الضريبة.

Quickbooks Go أسعار الدفع

هناك رسوم شهرية قدرها 20 دولارًا. لكن قيمتها كتطبيق دفع عبر الهاتف المحمول لا تقتصر على وقت البيع. في قائمة السلبيات ، الميزة الكبيرة لهذه الميزة هي المزامنة مع Quickbooks. هناك رسوم معاملات نموذجية تبلغ 2.9٪ زائد .30 ، لكن الشركات التي تعالج أكثر من 7500 دولار شهريًا يمكن أن تحصل على أسعار خاصة للعملاء.

8. ضع دائرة حول الأجور

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac.

Circle Pay هو تطبيق لتحويل الأموال تم تطويره بواسطة Circle ، وهي شركة خدمات مالية مقرها بوسطن. إنها طريقة للأعمال التجارية لإرسال الأموال أو طلبها ، بما في ذلك على المستوى الدولي.

على غرار Venmo ، بدأت الدائرة كطريقة لتبادل الأموال بين الأصدقاء والعائلة ، ولكن تم توسيعها لاستخدامها في التجارة. يرتبط حساب Business Circle Pay بهاتف بيزنس أو البريد الإلكتروني. الأمان محمي بمصادقة ثنائية تسمى سلسلة كتلة Ethereum.

تسعير دائرة الدفع

لا توجد رسوم ، ولا تفرض Circle Pay أي رسوم على التحويل. بالنسبة للمعاملات الدولية ، تستخدم Circle Pay سعر السوق المتوسط ​​لحساب سعر الصرف.

9. مربع النقدية

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac

يمكن لأي شركة التسجيل عبر موقع CashApp على الويب ، واختيار "لأغراض تجارية".

يُنشئ المالك حسابًا ، وينشئ اسم مستخدم (عادةً اسم النشاط التجاري). يسمى اسم المستخدم "بطاقة نقدية". بمجرد الانتهاء من ذلك ، تحصل الشركة على صفحة Cash.me. يمكن للعملاء إرسال المدفوعات إلى صفحة Cash.me الخاصة بالعمل. لا يحتاج العملاء إلى حساب Square Cash لتسديد المدفوعات إلى صفحة Cash.me الخاصة بالعمل. يمكن لصفحة Cash.me للأعمال قبول المدفوعات من العديد من التطبيقات المختلفة ، وكذلك من بطاقات الائتمان والخصم.

من خلال تطبيق Square Cash ، يمكن للشركات أيضًا شراء أو بيع عملة معماة ، بما في ذلك البيتكوين.

التسعير النقدي المربع

رسوم المعاملات أقل قليلاً من المعتاد ، بنسبة 2.75٪. تتضمن مراجعات Square Cash انتقادات لحد 1000 دولار على المبلغ المسموح به لكل معاملة. من المهم الإشارة إلى أنه يتم تعيين الحد تلقائيًا على الحسابات الجديدة. لإزالة هذا التقييد ، يتعين على الشركة فقط المرور بعملية قصيرة للتحقق من المعلومات الإضافية.

10. Xoom

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac. جميع خيارات الدفع التي تقبلها Pay Pal ، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم التي لها حساب مصرفي مرتبط.

Xoom هي خدمة PayPal تم إنشاؤها في الأصل بحيث يمكن للأشخاص إرسال الأموال إلى الأصدقاء والعائلة في الخارج. يمكن لصاحب العمل استخدام Xoom لإرسال الأموال إلى حساب مصرفي في الولايات المتحدة أو بلد آخر أو استخدام التطبيق لدفع الفواتير الأمريكية أو الدولية. Xoom مقبول في 158 دولة ، ويوصف بأنه بديل لـ Western Union و MoneyGram.

تسعير Xoom

الرسوم الأساسية لإرسال الأموال من حساب مصرفي هي 4.99 دولارًا أمريكيًا للمعاملات. تختلف تكاليف نقل الأموال حسب أنواع المعاملات والبلد. كخدمة للشركات الأعضاء ، يوفر Xoom حاسبة الرسوم وأسعار الصرف للمعاملات الخارجية.

11. فيم

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac.

من حيث الإيجابيات ، فإن أكبر ميزة لـ Veem هي أنه يمكن ربطها ببرامج محاسبة الأعمال المختلفة ، مثل QuickBooks و Xero و Oracle + Netsuite. تربط Veem أيضًا حسابًا تجاريًا بالمشترين والموردين المعتمدين في أكثر من 100 دولة.

بمعنى آخر ، يمكن لصاحب العمل الدفع وفواتير الشركات في جميع أنحاء العالم. والحفاظ على المعلومات المحاسبية والضريبية محدثة في نفس الوقت.

تسعير Veem

لا توجد رسوم إعداد أو اشتراك. يستخدم Veem السعر الحالي بين البنوك عند تقييم الرسوم ، لكنه لا يفرض سعر الفائدة بين البنوك. لا توجد حدود للمعاملات. يستخدم تسعير Veem أسعارًا مباشرة للمدفوعات الدولية ، والدولار الأمريكي في الخارج بقيمة 20 دولارًا.

12. Adyen

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac. يقبل أكثر من 200 طريقة دفع في أكثر من 150 دولة.

تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول هذا هو بوابة دفع ومعالج. في تقييمات السلبيات الإيجابية ، قد تكون أهم ميزة لها هي أنها تجمع بيانات الدفع. من خلال تجميع بيانات الدفع ، يمكن للتاجر الحصول على معلومات قيمة عن المستهلكين. التطبيق مرتبط ببطاقة ائتمان.

تسعير Adyen

تختلف الرسوم حسب نوع العملة ونوع بطاقة الائتمان. بالنسبة للمعاملات المرتبطة ببطاقة Visa أو Mastercard ، يكون المعدل 2.9٪ بالإضافة إلى .12. بالنسبة لبطاقات American Express و Discover ، تبلغ الرسوم 3.95٪ بالإضافة إلى 0.12 لكل معاملة.

13.LevelUp

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac.

يقوم العملاء بتنزيل التطبيق وربط طريقة دفع صالحة ، مثل بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم. يقوم العملاء بعد ذلك برفع التطبيق لمسح رموز QR عند إجراء الدفع.

كمزود للدفع ، حصلت LevelUp على درجات عالية بسبب منصة ولاء العملاء. عبر المنصة ، يمكن للعملاء الاستفادة من العروض الترويجية. يمكن للعملاء الذين يستخدمون منصة الولاء توفير ما متوسطه 10٪ في الصفقة.

يمكن للعملاء الحصول على معلومات حول الصفقات على Facebook أو عبر Twitter. يمكنهم أيضًا مشاركة معلومات حول الصفقات مع الأصدقاء. بمعنى آخر ، يمكن أن يستفيد عملك عندما يشارك أحد العملاء معلومات حول الصفقات على المنتجات أو الخدمات مع الأصدقاء. هؤلاء الأصدقاء يمكن أن يصبحوا عملاء لك.

تسعير LevelUp

يفرض LevelUp رسومًا بنسبة 1.95٪ على التجار. ولكن إليك إحدى أفضل ميزات التطبيق: من خلال استخدام خوارزمية الملكية ، يمكن للتاجر تجميع المعاملات. على سبيل المثال ، إذا كان عملك مكانًا ترفيهيًا ، فيمكنك تجميع عدد من مبيعات التذاكر لمجموعة حاضرة - مثل أعضاء Community Music Club الذين يرغبون في حضور الحفلة الموسيقية الخاصة بك. يمكنك تجميع مبيعات التذاكر لتلك المجموعة لتوفير المال.

14. البيع بالتجزئة Lightspeed

الأجهزة المدعومة: iOS و Android و Windows و Mac.

تمامًا كما يبدو ، فهذه طريقة رائعة لقبول المدفوعات من المحفظة الرقمية في تجارة التجزئة. لكن Lightspeed Retail يقدم أكثر من تطبيق نموذجي.

يتضمن التطبيق أيضًا القدرة على دعم إدارة المخزون والمشتريات ، بما في ذلك عرض الأسعار والطلب والفواتير. يمكن ربط شراء نقطة البيع بموقع الأعمال التجارية على الفيسبوك. يمكن أيضًا استخدام التطبيق لإنشاء تقارير حول المبيعات والبيانات الأخرى. وهو يدعم لغات أخرى بما في ذلك الألمانية والإسبانية والفرنسية والهولندية.

تسعير البيع بالتجزئة Lightspeed

الحزمة الأساسية هي 79 دولارًا شهريًا ، والتي يتم تخفيضها إلى 69 دولارًا شهريًا مع اشتراك سنوي.

15. فيزا تشيك آوت

الأجهزة المدعومة: iOS ، Android ، Windows ، Mac.

التطبيق ليس فقط للفيزا. يقبل أيضًا بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان الأخرى ، بما في ذلك Mastercard و Discover و American Express والمزيد.

تسعير Visa Checkout

التكلفة 2.95٪ زائد .30 لكل معاملة. عن طريق تنزيل التطبيق ، تصبح الشركة تاجر Visa Checkout مدمجًا على أجهزة متعددة.

16. تطبيق النقدية

الأجهزة المدعومة: iOS و Android و Windows و Mac.

Cash App شركاء مع Square Cash. يمنح Square لمستخدمي تطبيق Cash صفحة دفع تسمى cash.me. يمكن للعملاء النقر فوق ارتباط على موقع الويب الخاص بك للوصول إلى cash.me.

التسعير النقدي للتطبيق

الرسوم 2.75٪ لكل معاملة.

أشياء يجب مراعاتها عند اختيار أفضل تطبيق للدفع عبر الهاتف المحمول لعملك

هل يجب عليك الاستمرار في استخدام مسار بطاقة الائتمان وبطاقة الخصم فقط؟ يمكنك ذلك ، ولكن تذكر - إنها خطوة إضافية واحدة فقط لربط حساب بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم بتطبيق المدفوعات الذي يعد جزءًا من المحفظة الرقمية. أفضل سبب لإجراء هذا التغيير هو أن العملاء يريدون ذلك وهو مستقبل معالجة الدفع.

في الواقع ، يجد المستهلكون أنه من السهل إنشاء محفظة رقمية واستخدامها لإجراء مدفوعات مقابل أي سلع أو خدمات يحتاجون إليها. هل تحتاج إلى مزيد من الأسباب للانضمام إلى صفوف العملاء والشركات التي تستخدم التطبيقات لإرسال الأموال واستلامها مقابل السلع والخدمات؟

أيهما أفضل وأيهما يجب أن تختاره عندما تذهب إلى متجر التطبيقات؟ فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها:

ما هي رسوم التطبيق؟

لا تفرض غالبية التطبيقات أي رسوم على المستهلك لنقل الأموال. ولكن عندما يستخدم المستهلك التطبيق بدلاً من الأموال النقدية الفعلية لشراء سلع أو خدمات ، فإن الشركة تدفع رسومًا.

من الصعب الهروب وقبول حقيقة أن هناك تكلفة مرتبطة عندما ترسل الشركات الأموال وتستقبلها. يمكنك تخفيف الألم من خلال تذكر ذلك الطريق عندما كانت بطاقات الخصم فقط في خيال شخص ما وكانت بطاقات الائتمان هي المعيار ، كان هناك دائمًا رسوم للشركات.

خلاصة القول هي أنك تحب العملاء. ويحب العملاء استخدام التطبيقات لإجراء عمليات الدفع ، بدلاً من تبادل الأموال النقدية.

يوفر CashApp and Square قارئًا مجانيًا لبطاقات الائتمان للعملاء ، ولكن يجب ترقية هذا الجهاز (49 دولارًا) لمعالجة البطاقات الذكية أو عدم الاتصال. يمكن لقراء CashApp و Square معالجة البطاقات المدفوعة مسبقًا.

هل يدعم التطبيق التحويلات الخارجية؟

إنها مثل إحدى عبارات Catch-22. "أنا في الولايات المتحدة فقط ولست بحاجة إلى تطبيق يدعم التحويلات الخارجية" قد يقول مالك بيز. ويمكن أن تكون العبارة ذات الصلة "أنا أعمل في الولايات المتحدة فقط لأنني لا أمتلك تطبيقًا يدعم الأعمال التجارية في الخارج."

إذا كنت تعمل بالفعل في الخارج ، بالطبع ، فأنت بحاجة إلى تطبيق لذلك. إذا كنت تخطط للتوسع في العمليات الخارجية ، فأنت بحاجة إلى اختيار التطبيق الأفضل لك وللعمليات المصرفية هناك.

هل يمكنك الدفع في المتجر؟

تعد إضافة مدفوعات الأشخاص في المتجر إحدى الخدمات التي يمكنك تقديمها للعملاء ، سواء كانوا يشترون منتجات أو خدمات. يمكنك أيضًا استخدام موقع ويب للقيام بعمليات شراء عبر الإنترنت من خلال ميزة الالتقاط بدون لمس أو على الرصيف.

الطريقة التي تعمل بها فريدة بالنسبة لك. عندما تفكر في المنتجات والخدمات ، وأسباب اختيارك للتطبيق ، عليك أيضًا أن تضع في اعتبارك عملائك. كيف يفضل عملاؤك الدفع؟ ما هو أفضل تطبيق لمستخدميك؟

تحظى Google Pay و Pay Pal بشعبية لدى المستخدمين. تحظى Apple Pay أيضًا بشعبية كبيرة ولكنها تقتصر على المستخدمين الذين لديهم أجهزة Apple. وبالمثل ، يقتصر تطبيق Samsung pay على هواتف Galaxy.

يمكن لـ Google Pay قبول أجهزة Android وأجهزة Apple.

كيف يتم التعامل مع الدفع عبر الإنترنت؟

تقبل الملايين من مواقع الويب PayPal وغالبًا ما يتم تقديمها كخيار دفع عند السداد. يحب المستخدمون سهولة استخدامه ، وفقًا للمراجعات.

وضع باي بال المعيار. لقد بدأت كوسيلة لإرسال الأموال بين الأصدقاء والعائلة وتجديد نفسها في التجارة. كما هو معتاد في معظم تطبيقات الدفع ، فإن تطبيق PayPal متصل ببطاقة خصم أو ائتمان ، مثل Mastercard ، المتصلة بحساب مصرفي مرتبط.

يشمل شركاء PayPal Venmo و Xoom.

هل توجد بطاقات خصم وبطاقة ائتمان وبطاقة صراف آلي؟

يمكن ربط التطبيقات ببطاقة الخصم أو بطاقة الائتمان الخاصة بك. تمتلك Venmo بطاقتها الخاصة ، والتي تعمل مثل بطاقة الخصم.

هل هناك حدود للدفع؟

Apple Pay - ما يصل إلى 3000 دولار لكل معاملة أو 10000 دولار في فترة 7 أيام.

Google Pay - ما يصل إلى 9999 دولارًا لكل معاملة

سامسونج - لا حدود للدفع.

PayPal - ما يصل إلى 10000 دولار لكل معاملة.

Xoom - ما يصل إلى 25000 دولار لكل معاملة (يبدأ السعر للعملاء الجدد من 2999 دولارًا لكل معاملة)

Circle Pay و Venmo - ما يصل إلى 3000 دولار في فترة 7 أيام.

مربع - ما يصل إلى 2500 دولار في فترة 7 أيام.

كيف هو تطبيق الأمن؟

يعد استخدام التطبيق طريقة آمنة لإرسال الأموال. على الرغم من أن التطبيق قد يكون مرتبطًا ببطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم ، إلا أن أرقام البطاقات مشفرة. لا يتم حفظ أرقام البطاقات في موقع بيز.

مزايا الأعمال

1. يحب العملاء راحة المحفظة الرقمية.
2. قد لا يحب العملاء التعامل مع الأموال الفعلية.
3. يمكن للعميل تنزيل تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول مجانًا.
4. لا تعتبر درجة ائتمان العميل عاملاً عندما يقوم العميل بتنزيل تطبيق الدفع.
5. تتضمن العديد من تطبيقات الدفع برامج ولاء يستمتع بها العملاء.

عيوب استخدام تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول للأعمال

1. يحتاج مالك biz إلى جهاز لوحي أو هاتف ذكي لتشغيل التطبيق. قد يكون تحديا للبعض.
2. قد يستغرق وصول المدفوعات إلى البنك من 24 إلى 48 ساعة.
3. قد تكون هناك حدود للدفع.
4. قد لا يكون هاتف العميل متوافقًا مع نظام بيز.
5. قد تكون هناك مشاكل في التوافق.

ما هو أفضل تطبيق دفع للشركات الصغيرة؟

الجد منهم جميعًا هو PayPal ، مع روابطه الموثوقة لبطاقات الائتمان أو الخصم.

هل تطبيق الدفع يستحق التكلفة؟

في المتوسط ​​، يبلغ متوسط ​​تكلفة تطبيق الدفع للأعمال التجارية حوالي 3٪ ، أو تقريبًا نفس تكلفة معالجة دفعة ببطاقة الائتمان. يتعين على مالك بيزنس أن يوازن بين هذه التكلفة وشعبية تطبيقات الدفع لدى المستخدمين.

ما هو تطبيق الدفع الأكثر أمانًا؟

توفر التطبيقات طبقة إضافية من الدفاع. على الرغم من أنهم يتصلون بالمعلومات المصرفية ، إلا أن ذلك عادةً عن طريق بطاقات الائتمان أو الخصم. عندما يتم دفع المال ، يتم استخدام التطبيق فقط. يتم تشفير معلومات رقم بطاقة الائتمان أو الخصم.

ما هو أفضل تطبيق دفع لأجهزة Android؟

يعد Google Pay أحد أفضل تطبيقات الدفع لنظام Android. سبب آخر لاختيار Google Pay هو أنه يقبل أيضًا Apple Pay.

هل Cashapp أم Venmo الأفضل؟

عندما أضاف Venmo Venmo لـ Biz ، كان لديه بالفعل الآلاف من المستخدمين المستهلكين. لذلك كان هناك بعض الاعتراف بالعلامة التجارية كطريقة سهلة لإرسال الأموال.

كلا التطبيقين يرسمان المستهلك إلى صفحة الشركة. مع Cashapp ، الشريك لـ Square Cash ، يمكن للمستهلك إرسال الأموال عبر صفحة cash.me للأعمال التجارية. باستخدام Venmo ، يمكن للمستهلك إرسال الأموال عبر صفحة ملف تعريف biz. الحد الأقصى لمبلغ المعاملة هو 500 دولار في الأسبوع أعلى مع Venmo. كلاهما يحصل على تقييمات عالية مع آراء المستهلكين.

في صفحة الملف الشخصي ، يمكن للمستهلك إضافة "إبداءات الإعجاب" والتعليقات. وهذا يعطي بيزنس طبقة إضافية من التفاعل مع العملاء.

أيهما أكثر أمانًا ، PayPal أم Cashapp؟

يستخدم Paypal تقنية تشفير قوية للغاية. لكن Cashapp والتطبيقات الأخرى المستخدمة لإرسال الأموال تستخدم أيضًا هذه التكنولوجيا ، مع وجود حواجز متعددة بين المعلومات الخاصة والأموال الموجودة في البنك الذي تتعامل معه.

باختصار ، يعد الاستخدام الآمن أفضل ميزة لتطبيقات الدفع. هذا بسبب الطبقات الإضافية بين التطبيق والمعلومات المالية.

الصورة: Depositphotos