أفضل 12 تطبيقًا للاستثمار

يرغب الكثير من الناس في البدء في الاستثمار ، لكنهم لا يعتقدون أن لديهم الوقت أو الخبرة اللازمين للنجاح في ذلك. لحسن الحظ ، تتوفر مجموعة من تطبيقات الاستثمار لمساعدة الجميع من المستثمرين المبتدئين إلى المحترفين المتمرسين في سوق الأوراق المالية.

سواء كنت تخطط لاستثماراتك المبكرة أو تتطلع إلى تعزيز محفظة الأوراق المالية الحالية لديك ، سواء كنت ترغب في الاستمتاع بتجربة الاستثمار الخاصة بك أو الحصول على نصائح استثمارية من الذكاء الاصطناعي ، يمكنك العثور على تطبيق جوال استثماري يناسب احتياجاتك.

ما هي تطبيقات الاستثمار؟

ما هو تطبيق الاستثمار؟ تطبيقات الاستثمار هي برامج تساعد المستخدمين على تداول الأسهم وشراء الصناديق المشتركة وإدارة المحافظ وأي نشاط آخر مرتبط بمنصة التداول وسوق الأوراق المالية والاستثمارات. يمكن الوصول إلى أفضل تطبيقات الاستثمار من الأجهزة المحمولة مثل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية ، وبعضها يحتوي أيضًا على إصدارات قائمة على سطح المكتب والويب.

هل الاستثمار في التطبيقات يعمل حقًا؟

تساعد تطبيقات الاستثمار بالفعل المستثمرين من جميع مستويات الخبرة في إدارة ثرواتهم المالية بشكل أفضل. أفضل تطبيقات الاستثمار سهلة الاستخدام ، وتقدم نصائح مالية لجزء بسيط من تكلفة استشارة أحد المحترفين. نظرًا لأن الحد الأدنى من الاستثمارات عادةً ما يكون صغيرًا أو غير موجود ، فإن تطبيق الهاتف المحمول الاستثماري يعد خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين الذين يترددون في البدء بمبلغ كبير من الدولارات.

لماذا يجب أن تبدأ في استخدام تطبيقات الاستثمار اليوم

سواء كنت ترغب في البدء في الاستثمار أو ترغب في تحسين محفظتك الاستثمارية لتحقيق عوائد أفضل ، يمكنك الاستفادة من تطبيق الاستثمار. ليس فقط أنها سهلة الاستخدام ، ولكن الحد الأدنى المنخفض يقلل من مخاطر تجربة استراتيجية استثمار جديدة.

ألست مقتنعًا بأن تطبيق الاستثمار مناسب لك؟ ضع في اعتبارك الفوائد التالية لاستخدام تطبيقات الاستثمار:

• سهولة الاستخدام - معظم تطبيقات الاستثمار سهلة الاستخدام حتى للمبتدئين. كلما كان من الأسهل تعلم إتقان تطبيق الاستثمار الذي تختاره ، زادت سرعة البدء في بناء محفظة الأوراق المالية الخاصة بك.
• الاستثمار الآلي - معظم الناس ليس لديهم وقت في حياتهم المزدحمة لمراقبة الأسواق وإجراء تعديلات متكررة على محافظهم الاستثمارية. تستخدم العديد من تطبيقات الاستثمار الذكاء الاصطناعي لاتخاذ الإجراءات في أفضل الأوقات للاستثمار الآلي.
• مخاطر مالية منخفضة - نظرًا لمتطلبات الحد الأدنى من الرصيد المنخفض ، توفر تطبيقات الاستثمار طريقة للمستثمرين المبتدئين والمتوسطين لتجربة أيديهم في بناء محفظة دون البدء باستثمار مالي كبير.
• نصائح استثمارية - يشعر العديد من المستثمرين المبتدئين والذين يرغبون في أن يصبحوا أنهم لا يمتلكون الخبرة اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة. توفر معظم تطبيقات الاستثمار نصائح وموارد تعليمية وحتى إرشادات من الذكاء الاصطناعي لتعمل كمستشار مالي افتراضي.
• المرح - نظرًا لأن العديد من تطبيقات الاستثمار عبر الأجهزة المحمولة تستخدم عناصر من التلاعب أو المجتمع ، يمكن للمستخدمين في الواقع الاستمتاع بأنفسهم أثناء إدارة كل ما يتعلق بالتمويل الشخصي ، بما في ذلك حساب الوساطة ومحفظة الأوراق المالية وتداولات ETF وحتى التحقق من حساباتهم أو حسابات التوفير.

أفضل تطبيقات الاستثمار لأصحاب الأعمال الصغيرة

هل أنت مهتم بتوسيع خياراتك الاستثمارية ولكنك غير متأكد من تطبيق الهاتف المحمول المناسب لك؟ تحقق من 12 من أفضل تطبيقات الاستثمار للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة:

1. Thinkorswim Mobile App

يُعد تطبيق Thinkorswim للجوال من TD Ameritrade ، وهو عبارة عن منصة استثمار شهيرة ، واجهة متقنة وقابلة للتخصيص بالإضافة إلى الكثير من الأبحاث والتحليلات. يوفر التطبيق إصدارات للهاتف المحمول وسطح المكتب والويب بحيث يمكن الوصول إليها حقًا من أي مكان عبر اتصال بالإنترنت. يمكن للمستخدمين الاعتماد على التطبيق لتداول مجموعة متنوعة من الخيارات بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعقود الآجلة والسندات والأقراص المدمجة وحتى الفوركس.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: 0 عمولة على الإنترنت والأسهم المدرجة في البورصة الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة الأمريكية والكندية والخيارات. تتقاضى الأسهم خارج البورصة غير المدرجة في البورصة الأمريكية عمولة قدرها 6.95 دولار. تكلف الصفقات بمساعدة الوسيط حوالي 25 دولارًا.

2. الجوز

Acorns هو تطبيق استثمار رائع للمبتدئين لأنه يساعد أولئك الذين ليسوا متداولين نشطين على بناء محافظهم المالية بقليل من الوقت والجهد. من خلال دمج بيانات بطاقة الائتمان والخصم ، يضيف التطبيق تلقائيًا الأموال إلى حساب الاستثمار. يمكن لمستخدمي Acorns الاستثمار ليس فقط في صناديق الاستثمار المتداولة ولكن أيضًا في عدد قليل من الأسهم الجزئية في الأسهم. حتى أنه يوفر خيار إنشاء حساب إنفاق عائلي ، وتتوفر خدمة العملاء على مدار 24 ساعة لمساعدة المستخدمين في الأسئلة أو المشكلات.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: 1 دولار أو 5 دولارات شهريًا ، حسب نوع الحساب

3. خبأ

هل أنت مستثمر مبتدئ وتأمل في الانضمام بسرعة إلى اتحادات المتداولين النشطين؟ يجمع تطبيق Stash للجوّال بين الموضوعات التعليمية والألعاب لجعل اكتساب المعرفة المالية أمرًا ممتعًا وسهلاً. يمكن للمستخدمين تخصيص أهدافهم المالية ، ويقدم التطبيق اقتراحات مرئية لبناء محفظة أقوى. يتمتع مستخدمو Stash بخيار الاستثمار في كل من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، مما يساعدهم على إنشاء ملف تعريف تداول منتج.

الحد الأدنى للحساب: 5 دولارات

الرسوم: تتراوح من 1 دولار إلى 9 دولارات شهريًا.

4. Invstr

تطبيق استثمار رائع آخر للمبتدئين ، يتميز Invstr بلعبة أسهم خيالية شهيرة حيث يمكن للمستخدمين "استثمار" ما يصل إلى مليون دولار نقدًا وهميًا بينما يتعلمون عن الاستثمار والمنافسة على جوائز نقدية حقيقية. راضي عن اختياراتك الخيالية وجاهز للاستثمار؟ يمكنك شراء الأسهم الكسرية والأسهم بالكامل بدون عمولة من داخل التطبيق. تقدم Invstr أيضًا تداولًا خالٍ من العمولات في العملات المشفرة.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: مجاناً مع خيار أقساط 3.99 دولار

5. حليف

يعتمد المبتدئون المهتمون بالأسهم والسندات على تطبيق Ally Investment للحصول على البيانات في الوقت الفعلي التي يوفرها ، مما يسمح لهم بالتداول بشكل استراتيجي في أي وقت ومن أي مكان. يمكن للمستخدمين الحليفين إنشاء محافظهم باستخدام السندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، ويتميز التطبيق بدعم مناسب عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة. Ally هو حل مالي شامل لأن التطبيق يدمج أيضًا البيانات من المحافظ المصرفية الشخصية مثل الحساب الجاري أو حساب التوفير.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: مجاني للأسهم المؤهلة وتداول الخيارات

6. ميريل إيدج

تناشد Merrill Edge المستثمرين الباحثين عن تطبيقات الأجهزة المحمولة بدون رسوم تداول. يقدم تطبيق Merrill Edge ، المملوك من قبل Bank of America ، عمليات تكامل لأصحاب حسابات البنك ، مما يسمح لهم بنقل الأموال بين المنصات بسهولة. يوفر التطبيق موارد تعليمية وإرشادات استثمارية ولوحة معلومات قابلة للتخصيص لتداول الأسهم والخيارات. يتميز Merrill Edge ببرنامج مكافآت مفضل للمستثمرين المؤهلين.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: لا توجد رسوم سنوية أو رسوم عدم النشاط

7. التحسين

يساعد تطبيق الهاتف المحمول Betterment المستثمرين على إنشاء محافظ أسهم صديقة للضرائب. يساعد مستشار الروبوت الخاص بالتطبيق المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية تقلل من خسائرهم ومسؤولياتهم الضريبية. مع Betterment ، يمكن للمستخدمين الاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وحتى إنشاء حساب لإدارة النقد. يساعد استطلاع المستخدم الخاص مستخدمي Betterment على إنشاء محافظ مخصصة ، ويوفر التطبيق الدعم عبر الهاتف من مخططين ماليين معتمدين.

الحد الأدنى للحساب: 10 دولارات أمريكية

الرسوم: لا توجد رسوم تداول .25٪ رسوم إدارية

8. تشارلز شواب

يستمتع المستخدمون بتطبيق Charles Schwab الاستثماري بسبب اختياره الاستثماري الكبير ونقص رسوم المعاملات. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول سهل الاستخدام للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة والمهارة ، ويوفر موارد تعليمية لأولئك الذين بدأوا للتو محافظهم الاستثمارية ، وكذلك أولئك الذين يرغبون في تعزيز استقرارهم المالي. مع تطبيق Charles Schwab للجوال ، يمكن للمستخدمين الاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة والخيارات ، كما تتوفر الأسهم الجزئية.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: لا توجد رسوم سنوية أو رسوم عدم نشاط

9. TD Ameritrade

يوفر تطبيق TD Ameritrade للأجهزة المحمولة للمستخدمين تجربة استثمار مبسطة. يتميز التطبيق بمعلومات عن الأسهم والشركات والأسواق لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. لست مضطرًا لأن تكون مستثمرًا متقدمًا لتحقيق النجاح مع تطبيق الاستثمار هذا لأنه يقدم مقاطع فيديو تعليمية تساعد في شرح الموضوعات المعقدة. يمكن لمستخدمي تطبيق TD Ameritrade التداول من خلال منصات متعددة ، ويقدم التطبيق دعم العملاء عندما يحتاج المستخدمون إلى مساعدة إضافية.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: لا توجد رسوم سنوية أو رسوم عدم نشاط

10. Robinhood

تطبيق Robinhood هو تطبيق جوال ممتاز للمستثمرين المبتدئين والنشطين ، ويتيح للمستخدمين الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وخيارات التداول والأسهم الجزئية والاكتتابات العامة وحتى بعض العملات المشفرة وإدارتها. كان التطبيق سهل الاستخدام رائداً في مفهوم تداول الأسهم بدون عمولة ، ولا يزال يحظى بشعبية بسبب افتقاره للرسوم. إن نهج التطبيق الخالي من الرتوش يجعله خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن وسيط منخفض التكلفة ، ويمكن شراء بعض الأسهم الجزئية مقابل دولار واحد فقط.

الحد الأدنى للحساب: 0 دولار

الرسوم: لا توجد رسوم شهرية

11. ويلثفرونت

يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن نهج عدم التدخل في تنمية محافظهم الاستثمارية الاعتماد على مستشاري ويلث فرونت الآليين لتوجيه استراتيجيتهم المالية. يتميز التطبيق باستبيان لمساعدة المستخدمين على تحديد أهدافهم المالية وتحمل المخاطر ، ثم يوفر خيارات استثمار محددة بناءً على تلك النتائج. تساعد تجربة الاستثمار السهلة الاستخدام لـ Wealthfront أيضًا في الخيارات المصرفية ، وتقوم بأتمتة الشؤون المالية عن طريق الأموال تلقائيًا بين جميع حساباتك المالية مع تحسين المعاملات لتحقيق أهداف المستخدمين.

الحد الأدنى للحساب: 500 دولار

الرسوم: 0 دولار لكل صفقة ، 0.25٪ رسوم إدارية

12. M1 المالية

مع تطبيق الهاتف المحمول M1 Finance لخيارات الاستثمار ، يتمتع المستخدمون بإدارة المحفظة المؤتمتة مع الاحتفاظ بالتحكم في التجربة العملية. يعد التطبيق خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة مرنة لبناء محافظهم الاستثمارية أثناء الاستثمار في كل من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، لكنه لا يزال يوفر إرشادات للمساعدة في بناء استراتيجية استثمار أفضل. حتى أن M1 Finance تقدم لمستخدميها إمكانية الوصول إلى حسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة و IRAs. يتوفر أيضًا إصدار ممتاز مع خيارات أسهم إضافية.

الحد الأدنى للحساب: 100 دولار

الرسوم: 0 عمولات وبدون رسوم إدارية ، و .06 - .2٪ نسبة مصاريف

كيفية اختيار أفضل تطبيق للاستثمار

مع وجود العديد من تطبيقات الأجهزة المحمولة المتاحة للاستثمار في سوق الأوراق المالية وبناء محفظة مالية قوية ، قد يكون اختيار الخيار الأفضل تحديًا. كيف تختار تطبيق الاستثمار المناسب لك؟ ضع في اعتبارك الاعتبارات التالية عند تحديد أفضل تطبيق استثمار:

• متطلبات الحد الأدنى للرصيد - ما هو تحملك للمخاطر؟ تتطلب بعض تطبيقات الاستثمار حدًا أدنى من الاستثمار الأولي لبدء استخدام الخدمة ، في حين أن العديد منها لا يتطلب حدًا أدنى للرصيد.
• خيارات الاستثمار المتاحة - بينما سيسمح كل تطبيق استثمار تقريبًا للمستخدمين بالاستثمار في سوق الأوراق المالية ، إلا أنهم لا يعملون جميعًا في نفس البورصات. تتيح بعض تطبيقات الاستثمار أيضًا للمستخدمين تعزيز محافظهم باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة والخيارات وحتى العملات المشفرة ، لكن الخيارات تختلف.
• الأتمتة - توفر تطبيقات الاستثمار المختلفة مستويات مختلفة من الأتمتة. تتيح بعض تطبيقات الأجهزة المحمولة للمستخدمين تحديد أهدافهم والسماح لمنظمة العفو الدولية بالتعامل مع التفاصيل ، بينما يقدم البعض الآخر تجربة أكثر مشاركة.
• الموارد التعليمية - هل تحتاج إلى نصائح استثمارية إضافية وموارد تعليمية للتعرف على كيفية بناء محفظة الأوراق المالية الخاصة بك؟ تتميز تطبيقات الأجهزة المحمولة المختلفة بأنواع مختلفة من الموارد التعليمية ، بدءًا من المدونات ومقاطع الفيديو إلى البرامج التعليمية التي يقودها الذكاء الاصطناعي.
• التكامل - سوف تتكامل بعض تطبيقات الهاتف المحمول للاستثمار مع الحساب المصرفي للمستخدم والحسابات المالية الشخصية الأخرى ، مما يساعد المستخدمين على إدارة أموالهم وكذلك محفظتهم الاستثمارية.
• التكلفة - تكلف معظم تطبيقات الاستثمار القليل جدًا مقارنة بالأنواع الأخرى من خدمات الاستشارات أو خدمات السمسرة. كم تريد أن تصرف؟ لا تأخذ في الاعتبار رسوم الاستخدام فحسب ، بل أيضًا التكاليف مثل العمولات.

ابدأ حساب الاستثمار الخاص بك اليوم

سواء كنت مهتمًا بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو حتى إذا كنت تتساءل عما إذا كان يجب عليك الدخول في العقارات ، فهناك تطبيق جوال يناسب احتياجاتك. عند اختيار تطبيق جوال ، من المهم مراعاة عوامل مثل تحمل المخاطر والتكلفة وخيارات الاستثمار المتاحة. لا تقلق إذا لم تكن خبيرًا ، فالعديد من أفضل التطبيقات الاستثمارية تتميز بموارد تعليمية تفاعلية وحتى إرشادات يقودها الذكاء الاصطناعي ، فضلاً عن الاستثمار الآلي.

ما هو أفضل تطبيق استثمار في الولايات المتحدة؟

ما هو تطبيق الاستثمار المناسب لك؟ أفضل تطبيق جوال متاح للمستثمرين المقيمين في الولايات المتحدة هو تطبيق Betterment. إن مستشاري الروبوتات موجودون لتوجيه حتى أكثر المستثمرين عديمي الخبرة في بناء محفظة مالية قوية. يوفر التطبيق أيضًا محافظًا تدار باحتراف وتتميز بصناديق الاستثمار المتداولة التي يتم معايرتها وفقًا لتحمل المخاطر الفردية لكل مستخدم. مع حد أدنى لحساب 10 دولارات وبدون رسوم تداول ، يمكن لمستخدمي Betterment البدء في بناء محافظهم الاستثمارية مع القليل من المخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن Betterment تدعم الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، فمن السهل على المستخدمين الاستثمار في الشركات التي تشاركهم قيمهم.

هل الاستثمار في التطبيق آمن؟

عندما يستخدم الأشخاص تطبيقًا استثماريًا ، فإن أموالهم تكون آمنة تمامًا كما لو كانوا يستثمرون من خلال شركة وساطة. تتم حماية الأموال من قبل شركة حماية المستثمرين للأوراق المالية ، والتي ستغطي ما يصل إلى 500000 دولار من الاستثمارات. في الوقت نفسه ، يمكن أن تكون تطبيقات الاستثمار أكثر أمانًا من المخاطر المالية للمستثمرين المبتدئين لأن معظمهم إما لا يملكون حدًا أدنى لرصيد الحساب أو متطلبات منخفضة مقارنة بالوسيط المحترف.

الصورة: Depositphotos