دليل لمقارنة أفضل بوابات الدفع في التجارة الإلكترونية لعام 2023

عندما تحصل على منصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك لبيع المنتجات والخدمات للعملاء ، فقد حان الوقت لدمج نظام الدفع في نموذج الأعمال. أصبحت بوابات الدفع لمتاجر التجارة الإلكترونية ضرورة. بدون بوابة دفع ، من المستحيل إجراء معاملات عبر الإنترنت لمتجرك عبر الإنترنت.

ولكن ، كيف تجد أفضل بوابة دفع؟ ما نوع بوابة الدفع التي يجب أن تستخدمها لعملك؟ ما هو أرخص واحد؟ هذه بعض الأسئلة التي تطرأ في أذهاننا عندما نبحث عن بوابة دفع لاستخدامها في العمل.

هذا المنشور سوف يعطيك إجابات على كل هذه الأسئلة. لقد قمنا برعاية دليل لإعطاء نظرة ثاقبة لمقارنة بوابات الدفع والتي ستجدها بالتأكيد مفيدة. سيتيح لك ذلك توفير الوقت في اختيار الوقت المناسب لمؤسستك. بعد أن تعاملت مع بوابات دفع متعددة ، فإن Indglobal ، الشركة الرائدة في تصميم وتطوير مواقع التجارة الإلكترونية في بنغالور ، ستساعدك على معرفة أكثر معالجات الدفع شيوعًا وأسعارها.

ما هي بوابات الدفع؟

بوابة الدفع أو المعالج هو نظام يساعدك على قبول المدفوعات في متجر الأعمال الخاص بك على الإنترنت. عند مقارنتها بطرق الدفع التقليدية ، توفر بوابات الدفع تجربة سداد سلسة للأشخاص. تعمل معالجات الدفع كوسيط بين صاحب العمل والحساب المصرفي للعميل.

بصفتنا وسطاء ، فإن مهمة بوابات الدفع هي التحقق مما إذا كان العميل لديه مبلغ كافٍ ، ويفوض ، وينفذ معاملة آمنة. كما يضمن أن التجار يتلقون المدفوعات بشكل آمن. في عالم اليوم الرقمي ، تعتمد أعمال التجارة الإلكترونية بشكل كامل على بوابات الدفع لضمان تمرير الدفع بشكل آمن من العميل إلى صاحب العمل.

لكي يتم تضمينه في فئة بوابة الدفع ، يجب على المنتج-

• قم بتوصيل موقع الويب ببوابة بوابة الدفع للمعاملات عبر الإنترنت.
• دعم مدفوعات B2B و B2C.
• قبول المدفوعات عبر الإنترنت من خلال جميع الأوضاع مثل بطاقة الخصم أو بطاقة الائتمان أو محفظة الهاتف المحمول.
• دمج النظام المالي وحلول البيع بالتجزئة.

أنواع بوابات الدفع

هناك ثلاثة أنواع رئيسية لبوابات الدفع وهي كالتالي-

1. بوابات الدفع المستضافة

تعمل بوابات الدفع المستضافة على إعادة توجيه العملاء من موقع الويب إلى بوابة الدفع لإكمال المعاملة التجارية. PayPal هو مثال لبوابة الدفع المستضافة. إذا قمت بتسجيل الخروج على موقع PayPal على الويب ، فسيتم إعادة توجيهك إلى صفحة الدفع الخاصة به لإكمال عملية الشراء. من السهل إعداد هذه البوابات ولا تحتاج إلى تصميم بوابة دفع كاملة للحصول على الدفع.

2- بوابات الدفع ذاتية الاستضافة

تتيح بوابات الدفع ذاتية الاستضافة للعملاء إكمال المعاملات التجارية على موقع الويب الخاص بالتاجر. أفضل مثال على هذا النوع من معالجات الدفع هو Stripe. إذا كنت تستخدم بوابة الدفع Stripe ، فيمكنك إضافة تفاصيل البطاقة والدفع داخل متجر الأعمال. ليست هناك حاجة للذهاب إلى صفحة مختلفة. تساعد بوابة الدفع ذاتية الاستضافة الشركات على بناء تجربة مستخدم أفضل.

3. بوابات الدفع التي تستضيفها واجهة برمجة التطبيقات

تسمح بوابات الدفع المستضافة بواسطة واجهة برمجة التطبيقات لموقع التاجر وبوابة الدفع بالتواصل مع بعضهما البعض. تتم إضافة تفاصيل الدفع ومعالجتها على موقع الويب باستخدام واجهة برمجة التطبيقات. يعد هذا النوع من بوابات الدفع هو الأفضل عندما تحتاج إلى تحكم كامل في عملية الدفع أو تريد إعداد نظام دفع عبر الهاتف المحمول. وفقًا لعدة مصادر ، سيكون حجم سوق المدفوعات 3 تريليون دولار بحلول عام 2024.

أفضل بوابات الدفع في السوق عبر الإنترنت
الآن ، دعونا نرى بعض بوابات الدفع الأعلى تصنيفًا لشركات التجارة الإلكترونية عبر الإنترنت.

• باي بال

إذا تحدث شخص ما عن اختيار أفضل بوابات الدفع ، فلا يمكنك أن تنسى PayPal. إنها واحدة من أكثر طرق الدفع شيوعًا وموثوقية في السوق عبر الإنترنت. بحصة 60.18٪ في السوق ، تحكم PayPal مملكة معالجات الدفع.

PayPal هي بوابة دفع مستضافة تستخدم في أكثر من 200 دولة تدعم جميع البطاقات الرئيسية مثل Mastercard و Visa و American Express و Diners وغيرها الكثير.

رسوم معالجة المعاملات- 3.49٪ + الرسوم الثابتة

المنصات المدعومة- BigCommerce و Magento و Shopify و WooCommerce

الصناعات- اللوجستيات وسلسلة التوريد والأغذية والمشروبات

الموقع الإلكتروني- https://www.paypal.com/us/home

• ربط الشريط

يعد Stripe Connect خيارًا آخر من بين جميع بوابات الدفع في عالم الإنترنت. بوابة الدفع لديها ثاني أكبر حصة في السوق. إنه جزء من بوابات الدفع ذاتية الاستضافة حيث يمكن للعملاء الدفع من موقع التاجر.

يدعم Stripe حوالي 135 عملة وهو متوفر في حوالي 47 دولة. تعمل بوابة الدفع بشكل جيد مع البطاقات الرئيسية مثل JCB و Visa و Mastercard وغيرها.

رسوم معالجة المعاملات- 2.9٪ + 0.30 دولار

المنصات المدعومة- Magento و WooCommerce و BigCommerce و Shopify

الصناعات - برامج الكمبيوتر والانترنت

الموقع الإلكتروني- https://stripe.com/

• أمازون باي

Amazon Pay هو خيار محفظة رقمية رائع لديه قاعدة عملاء تقارب 300 مليون مستخدم. تمتلك بوابة الدفع حصة سوقية تبلغ 3.51٪ وهي تعتبر ثالث أكبر حصة بعد Stripe Connect و PayPal. إذا طلبت أي منتج من Amazon ، فيمكنك الدفع بسهولة من خلال محفظة Amazon Pay.

نظرًا لأنها بوابة دفع شائعة ، فهناك تكاملات وافرة متاحة لـ Amazon Pay مما يجعل من السهل توصيل متجر أعمال التجارة الإلكترونية ببوابة الدفع.

رسوم معالجة المعاملات- 2.9٪ + 0.30 دولار

المنصات المدعومة- Magento و WooCommerce و BigCommerce و Shopify

الصناعات- التجزئة والأغذية والمشروبات

الموقع الإلكتروني- https://www.amazon.in/amazonpay/home

• Authorize.net

Authorize.net هي بوابة الدفع الأكثر شيوعًا المتوفرة في السوق عبر الإنترنت والتي تدعم العديد من المدفوعات مثل نقاط البيع ، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، والتجارة الإلكترونية ، والشيكات الإلكترونية ، وغيرها الكثير. تمتلك بوابة الدفع نسبة 1.09٪ في السوق. إن موقع Authorize.net مملوك لشركة Visa التي تعمل في ما يقرب من 30 دولة وتدعم عملات مثل اليورو والدولار الأمريكي وغيرها الكثير.

Authorize.net هي أقدم بوابة دفع متاحة للأشخاص لفترة طويلة. أنشأ معالج الدفع قاعدة مستخدمين ضخمة تضم حوالي 430.000 من أصحاب الأعمال في جميع أنحاء العالم.

رسوم معالجة المعاملات- 2.9٪ + 0.30 دولار

المنصات المدعومة- Shopify و Magento و BigCommerce و WooCommerce

الصناعات- تكنولوجيا المعلومات والخدمات والإنترنت

الموقع الإلكتروني- https://www.authorize.net/

• أدين

Adyen هي بوابة دفع أخرى متاحة لأعمال التجارة الإلكترونية. يتم استخدام معالج الدفع من قبل العديد من مؤسسات الأعمال عبر الإنترنت مثل Spotify و Uber و Wix و eBay وغيرها. كما أنه متوافق مع طرق الدفع المختلفة.

لا توجد رسوم إعداد لبرنامج Adyen ويمكن أن تتكامل مع العديد من طرق الدفع. يمكنك الحصول على Adyen في ما يقرب من 37 دولة ودعم عملات الدفع المختلفة.

رسوم معالجة المعاملات- 0.30 دولار + رسوم طريقة الدفع

المنصات المدعومة - WooCommerce و Shopify و Magento و SpreeCommerce و WooCommerce

الصناعات- الإنترنت

موقع الكتروني https://www.adyen.com/

هذه هي أفضل خمس بوابات دفع للتجارة الإلكترونية يمكنك اختيارها لمعاملاتك التجارية. اختر أفضل ما يناسبك واتصل بشركة تطوير التجارة الإلكترونية الرائدة في بنغالور لإرشادك أكثر حول بوابة الدفع.

أشياء يجب مراعاتها عند اختيار بوابة الدفع

قبل أن تختار بوابة دفع لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك ، هناك بعض النقاط الأساسية التي يجب مراعاتها. قم بالتمرير لأسفل ودعنا نتحدث عنها.

• موقع المستخدمين

أول شيء يجب مراعاته هو موقع جمهورك المستهدف. على سبيل المثال - إذا كان عملك يعمل في بلد واحد مثل الهند ، فإنه يعد خيارًا رائعًا لاستخدام UPI لعملك. UPI هي واحدة من أكثر طرق الدفع شيوعًا في الدولة.

• سرعة الدفع

الشيء التالي الذي يمكنك التفكير فيه هو سرعة الدفع. بعد إتمام الدفع ، يستغرق المعالج وقتًا لإيداع الأموال في حساب صاحب العمل. يُعرف ذلك بسرعة الدفع أو وقت الدفع. على سبيل المثال - يمكن أن يستغرق تحويل الحساب المصرفي باستخدام PayPal من 1 إلى 4 أيام عمل ، بينما يمكن لبطاقات الخصم القيام بذلك في غضون دقائق.

• خيار الدفع

كما تمت مناقشته سابقًا ، هناك ثلاثة أنواع من خيارات الدفع - أنواع الدفع المستضافة والمستضافة ذاتيًا والتي تستضيفها واجهة برمجة التطبيقات. تحتاج إلى اختيار الخيار الأكثر ملاءمة من بين الخيارات الثلاثة. إذا كنت ترغب في إعادة توجيه العملاء إلى صفحة دفع آمنة ، فيمكنك استخدام PayPal. وبالنسبة للمدفوعات عبر الهاتف المحمول وفي الموقع ، فإن بوابة الدفع المستضافة بواسطة واجهة برمجة التطبيقات هي الخيار الصحيح.

استنتاج

يعد اختيار أفضل بوابة دفع لأعمال التجارة الإلكترونية مهمة شاقة. ويمكن أن يكون هذا معضلة لكل عمل تجاري. يتطلب اختيار بوابة الدفع الصحيحة الكثير من العصف الذهني. وبالتالي ، من الضروري أولاً فهم المتطلبات واتخاذ القرار الصحيح. فيما يلي بعض النقاط التي يمكنك وضعها في الاعتبار عند اختيار بوابة الدفع لعملك عبر الإنترنت.

• إذا كنت لا ترغب في التعامل مع الأنشطة المتعلقة بالدفع ، فاختر معالج دفع موثوقًا مثل PayPal.
• إذا كنت ترغب في السيطرة الكاملة على المعاملات التجارية ، فيمكنك دمج بوابة الدفع باستخدام واجهات برمجة التطبيقات.
• إذا كنت ترغب في تخصيص عملية الدفع أو تجربة الدفع ، فاختر بوابة دفع مثل Stripe.

الآن ، ينتهي هذا البحث عن بوابات الدفع الرائدة لإدارة أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك بسلاسة. وباعتباره تطوير موقع التجارة الإلكترونية المعترف به في بنغالور ، نقترح على العملاء اختيار معالج الدفع بأنفسهم وفقًا لمتطلبات أعمالهم.

تواصل مع أفضل مطوري الويب للتجارة الإلكترونية في بنغالور.