FinTech em gestão de patrimônio – a vanguarda da transformação financeira

A indústria de serviços financeiros está passando por uma enorme disrupção impulsionada por tecnologias emergentes como inteligência artificial, aprendizado de máquina e blockchain. Esta nova onda de inovação está a dar origem a uma nova era nas finanças chamada WealthTech ou tecnologia de gestão de património, que se concentra na utilização destas tecnologias para melhorar a gestão de património e os serviços de consultoria financeira.

De acordo com a Allied Market Research, as soluções empresariais da WealthTech devem atingir US$ 18,6 bilhões até 2031, com um CAGR de 14,8%, acima dos US$ 4,8 bilhões em 2021. Espera-se que o ritmo de adoção acelere à medida que instituições estabelecidas e startups continuem a investir pesadamente em transformação digital.

A FinTech na gestão de património visa melhorar a experiência do cliente, aumentar a eficiência e reduzir custos em toda a cadeia de valor. Abrange muitas soluções, desde robo-consultores e software de gerenciamento de portfólio até análises de clientes.

À medida que as finanças tradicionais adotam estas tecnologias, os benefícios são profundos para as instituições e os clientes finais. Este artigo fornecerá uma visão geral do desenvolvimento de aplicativos WealthTech, os principais benefícios que ele oferece e casos de uso de WealthTech em inovação financeira.

O que é WealthTech?

WealthTech combina gestão de patrimônio e tecnologia para transformar a forma como os fundos e ativos são administrados. Ele utiliza inovações como inteligência artificial, aprendizado de máquina e blockchain para melhorar as finanças pessoais e os investimentos. Os desenvolvedores da WealthTech criam aplicativos que automatizam processos manuais de gestão de patrimônio e fornecem recomendações financeiras personalizadas alimentadas por IA.

Isto reduz a carga de trabalho dos gestores de património para que possam concentrar-se em serviços de elevado valor. Para os usuários, as ferramentas de gestão de patrimônio da FinTech permitem uma tomada de decisão mais informada sobre investimentos, orçamentos e planejamento de patrimônio.

A FinTech em soluções de gestão de patrimônio analisa dados financeiros para otimizar o patrimônio e, ao mesmo tempo, reduzir os riscos. Eles também permitem que os usuários acompanhem facilmente orçamentos, monitorem investimentos e recebam alertas sobre desempenho. A WealthTech visa tornar o gerenciamento de dinheiro e ativos mais eficiente, acessível e personalizado por meio de automação inteligente e insights baseados em dados.

Ao adoptar estas tecnologias, tanto os gestores como os clientes beneficiam de serviços melhorados e de melhores resultados. WealthTech marca uma mudança emocionante em direção ao desenvolvimento de software de gestão de patrimônio mais fácil de usar e eficaz.

Uma análise da cadeia de valor da gestão de patrimônio

Conforme afirmado pela McKinsey, a indústria de tecnologia de gestão de patrimônio (WealthTech) pode ser categorizada em três arquétipos principais com base em como atendem os clientes:

1. WealthTechs diretas ao consumidor (D2C) : são plataformas digitais que fornecem gestão de investimentos e consultoria diretamente a investidores de varejo em todo o espectro de riqueza. Eles oferecem acesso a ativos públicos, como ETFs e fundos mútuos, e a ativos privados, como imóveis e investimentos em startups. A D2C WealthTechs visa tornar o aconselhamento financeiro personalizado facilmente acessível ao mercado de massa de uma forma acessível.
2. Provedores de soluções WealthTech para instituições financeiras (B2FI) : Essas empresas WealthTech B2B fornecem tecnologias para ajudar as instituições financeiras tradicionais a transformar suas capacidades de gestão de patrimônio. As soluções variam de portais de clientes front-end a integrações back-end em toda a cadeia de valor. As plataformas modulares permitem às instituições atualizar funções específicas ou todo o processo de gestão de património.
3. Provedores de soluções WealthTech para consultores financeiros (B2FA) : Este segmento se concentra em capacitar consultores financeiros com ferramentas digitais para atender os clientes de forma mais eficiente. As soluções visam aprimorar os recursos do consultor e, ao mesmo tempo, oferecer aos clientes uma experiência digital perfeita para rastrear investimentos. As plataformas ajudam os consultores a dedicar mais tempo ao atendimento ao cliente, automatizando tarefas administrativas.

Uma tendência importante é a utilização da tecnologia para expandir o acesso a serviços de gestão de património através de plataformas acessíveis e fáceis de utilizar. As WealthTechs estão migrando para modelos de preços baseados em taxas, em vez de comissões tradicionais. Eles utilizam inovações como IA, blockchain e tokenização para abrir novas oportunidades de investimento.

Benefícios da FinTech na gestão de patrimônio

A tecnologia de riqueza está revolucionando as práticas tradicionais, tornando-as mais automatizadas, acessíveis e transparentes. Aqui estão os 10 principais benefícios da WealthTech para usuários finais e organizações.

Maior acessibilidade

A Wealth Tech expande o acesso aos serviços financeiros, reduzindo as barreiras impostas pelos corretores tradicionais, como contas mínimas elevadas, áreas de serviço geográficas restritas e a necessidade de interações pessoais. Por exemplo, os principais consultores robóticos, como Betterment e Wealthfront, exigem apenas algumas centenas de dólares para abrir e gerenciar contas por meio de plataformas web/móveis fáceis de usar, acessíveis de qualquer lugar. Isto nivela o campo de atuação para os investidores de varejo.

Personalização

Algoritmos sofisticados permitem que vastos conjuntos de dados permitam que as soluções WealthTech forneçam recomendações personalizadas de produtos e alocações de portfólio alinhadas aos objetivos financeiros, tolerância ao risco e necessidades de liquidez de cada investidor. Alertas e notificações contextuais melhoram o envolvimento do usuário, personalizando ainda mais a experiência. Quando se trata de FinTech no ecossistema de gestão de património, estas tecnologias representam uma oportunidade significativa para os investidores aproveitarem o poder dos dados para uma tomada de decisões mais informada.

Poupança de custos

As soluções de gestão de patrimônio da FinTech automatizam grandes partes das operações, gestão de portfólio, execução de negociações e serviços de consultoria, aproveitando a automação de processos e IA. Isto reduz significativamente a necessidade de consultores humanos e infra-estruturas dispendiosas. Além disso, os modelos de entrega web/móvel reduzem os custos de distribuição. As economias de custos resultantes podem ser repassadas aos usuários finais, tornando os serviços acessíveis.

Experiência de usuário aprimorada

Os principais aplicativos WealthTech apresentam interfaces de usuário elegantes e intuitivas que envolvem os usuários. Abertura flexível de contas online, chatbots de consultoria integrados, visualizações de dados financeiros consolidados, painéis interativos e alertas instantâneos de transações impulsionam as experiências do usuário anos-luz à frente.

Segurança mais forte

Autenticação de login biométrico, autorização multifatorial obrigatória, criptografia ponta a ponta, tecnologia de contabilidade distribuída, monitoramento centralizado de dados e infraestrutura avançada de segurança cibernética tornam a WealthTech muito mais resiliente a dados e ameaças financeiras. A segurança é aumentada em comparação com os sistemas tradicionais.

Transparência aprimorada

Plataformas de riqueza que incorporam arquiteturas de API abertas, notificações personalizadas, painéis interativos e relatórios automatizados permitem uma transparência sem precedentes aos investidores sobre participações, desempenho de investimento, estratégias, taxas e movimentos financeiros futuros de seus fornecedores.

Maior eficiência

A simplificação dos processos de gestão de patrimônio por meio da automação e de melhorias baseadas em IA melhora drasticamente a eficiência operacional. Isto se traduz em redução de erros, processamento de transações mais rápido, menos solicitações de informações e rápido aumento da base de clientes sem um aumento de custo equivalente.

Melhor gerenciamento de riscos

Os aplicativos de tecnologia de riqueza integram análise de cenário, modelagem de fluxo de caixa, testes de estresse de portfólio e módulos de cálculo de exposição utilizando análises preditivas e técnicas de ciência de dados para avaliar e mitigar melhor os riscos. Este fator é essencial, uma vez que a riqueza envolve a recomendação de produtos de investimento com estruturas complexas e alavancadas.

Aumento do potencial de receita

As plataformas ágeis baseadas em API que as empresas WealthTechnology utilizam fornecem visibilidade em tempo real da atividade do cliente e flexibilidade para adicionar novos canais de parceria. Isto promove uma inovação mais rápida e a capacidade de capturar oportunidades de receitas em evolução que outras organizações podem perder.

Aderência à Conformidade Regulatória

A integração de processos de conformidade como verificação KYC (Conheça seu Cliente), monitoramento de transações e classificação de risco na abertura de contas e fluxos de trabalho de consultoria oferece imensos benefícios de eficiência no cumprimento de regulamentações como AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e padrões fiduciários. Ele também fornece trilhas de auditoria abrangentes para demonstrar a conformidade durante os exames regulatórios.

Casos de uso de WealthTech em finanças tradicionais

A gestão de património inclui vários serviços financeiros tradicionalmente geridos por consultores humanos – desde investimentos e negociações até orçamentação, impostos e planeamento patrimonial. A inovação da WealthTech está modernizando a prestação de serviços em toda a jornada do ciclo de vida do cliente. Vejamos alguns dos casos de uso reais da WealthTech que demonstram essa transformação.

Serviços de consultoria automatizados

As plataformas de consultoria Robo estão automatizando a orientação de gestão de patrimônio usando algoritmos de IA. Eles analisam perfis de investidores e metas financeiras para permitir recomendações personalizadas sobre alocação de ativos, construção de portfólio, reequilíbrio e otimização tributária.

Painéis Consolidados

Os aplicativos agregadores de dados reúnem perfeitamente dados de contas de clientes de fontes distribuídas em diferentes gestores de patrimônio, bancos, corretoras, empresas de investimento, fundos de pensão e seguradoras em painéis unificados. Esta simplificação beneficia enormemente as empresas, reduzindo a complexidade e o esforço manual envolvido na gestão das informações dos clientes em diferentes plataformas.

Serviços de negociação algorítmica de varejo

Os aplicativos de tecnologia de riqueza incorporam algoritmos sofisticados de aprendizado de máquina para executar negociações de ações, opções e criptomoedas alinhadas a perfis de risco personalizados para investidores de varejo. Isto traz infraestrutura comercial de classe institucional para investidores individuais aproveitarem oportunidades.

Autenticação biométrica de usuário

As empresas iniciantes estão garantindo o acesso às contas de patrimônio usando biometria avançada que rastreia parâmetros comportamentais e fisiológicos do usuário que são muito mais difíceis de serem falsificados pelos fraudadores. Varreduras de impressões digitais, reconhecimento facial, verificação de voz e análises comportamentais identificam usuários genuínos.

Transações Blockchain

As trocas de criptomoedas e os aplicativos descentralizados de empréstimo/empréstimo utilizam a infraestrutura blockchain para transações de riqueza transparentes e eficientes. As atividades do usuário são registradas permanentemente como entradas criptografadas em livros distribuídos, proporcionando maior integridade.

Análise de Big Data para oportunidades

Aplicativos de tecnologia de riqueza equipados com mecanismos de IA exploram e analisam dados 360 do cliente, padrões de gastos, indicadores de mercado, bancos de dados de fusões e aquisições, atualizações de ensaios clínicos e vários outros conjuntos de dados para obter sinais oportunos sobre oportunidades de investimento promissoras a serem recomendadas.

Aplicativos de banco móvel

Os aplicativos móveis de tecnologia de riqueza fornecem aos indivíduos visibilidade em tempo real de painéis de portfólio de investimentos personalizados, capacidade de movimentar fundos instantaneamente, execução integrada de negociações de compra/venda, assistência orçamentária, rastreamento de recompensas de fidelidade e conectividade com assistentes virtuais como Alexa em trânsito.

[Leia também: O custo e os benefícios do desenvolvimento de um aplicativo de assistente pessoal inteligente com tecnologia de IA]

Assistentes virtuais de IA

Chatbots como Erica, do Bank of America, fornecem aos clientes de gestão de patrimônio capacidade de conversação para verificar finanças, obter atualizações de mercado, receber informações sobre gastos e solicitar transferências de contas sem a necessidade de representantes humanos. Isso oferece serviço 24 horas por dia, 7 dias por semana, não limitado pela disponibilidade da central de atendimento.

Plataformas de investimento de crowdfunding

Portais como RealCrowd e EquityMultiple permitem que gestores de patrimônio ofereçam aos investidores de varejo exposição antecipada de investimentos em desenvolvimento imobiliário de nível institucional e negócios de empresas privadas que anteriormente exigiam mínimos de mais de US$ 1 milhão.

Automação de processos de conformidade

As plataformas de riqueza incorporaram etapas de conformidade, como pontuação de risco do cliente, monitoramento de notícias negativas, verificação de identidade e sinalização de padrão de transação nativamente na abertura de conta e fluxos de transação usando IA em WealthTech para processamento direto. Isto aumenta a eficiência no cumprimento das obrigações regulatórias.

Como desenvolver um aplicativo de gerenciamento de patrimônio?

O desenvolvimento de um aplicativo de gestão de patrimônio requer planejamento estratégico e tecnologia de ponta para atender às necessidades crescentes dos investidores atuais. Vamos mergulhar nas etapas e considerações essenciais para a criação de um aplicativo que se destaque no cenário competitivo da WealthTech.

Etapa 1: Levantamento de Requisitos

A primeira etapa é definir claramente os requisitos do aplicativo com base em extensas pesquisas sobre os usuários-alvo, suas necessidades, pontos fracos e objetivos. Isso pode envolver pesquisas, entrevistas, estudos de usabilidade, etc. Alguns requisitos comuns para o desenvolvimento de aplicativos de gestão de patrimônio incluem:

• Acompanhamento de portfólio em múltiplas contas/ativos
• Gestão automatizada de investimentos e reequilíbrio
• Ferramentas e calculadoras de planejamento financeiro
• Recomendações personalizadas baseadas em IA
• Financiamento de conta seguro e transferências de dinheiro
• Relatórios interativos e visualização de dados

Etapa 2: Design e prototipagem

Uma vez documentados os requisitos, a próxima fase do desenvolvimento de software de gestão de patrimônio é projetar a experiência do usuário (UX) e a interface do usuário (UI). Isso involve:

• Criação de fluxos de usuário, wireframes e protótipos
• Definindo o guia de estilo de design visual
• Construindo protótipos clicáveis ​​para testes de usuários
• Iterando nos designs com base no feedback

Etapa 3: desenvolvimento de aplicativos

Com os requisitos e designs finalizados em vigor, a equipe de desenvolvimento pode prosseguir para construir o aplicativo WealthTech real. Esta fase de desenvolvimento de aplicativos de gestão de patrimônio envolve decisões cruciais, como a seleção da pilha de tecnologia apropriada, que geralmente inclui estruturas de plataforma cruzada como React Native para implantação perfeita em múltiplas plataformas. Integrações com provedores de dados e APIs de terceiros são implementadas para garantir que o aplicativo tenha acesso aos dados e serviços financeiros necessários.

Etapa 4: integração de back-end

Os aplicativos WealthTech exigem integrações de back-end robustas para se conectarem perfeitamente aos sistemas e serviços financeiros existentes. Isso pode envolver o estabelecimento de conexões com bancos e corretoras por meio de APIs para agregação de contas, vinculação a sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM) e ferramentas de consultoria existentes, integração com plataformas de execução de negociações e contabilidade de portfólio e configuração de infraestrutura em nuvem escalável para lidar com as demandas computacionais do aplicativo. .

Etapa 5: Conformidade e Segurança

As empresas financeiras devem seguir cuidadosamente regras rígidas de segurança e privacidade ao criar novos programas. Isso significa proteger os dados dos clientes de acordo com leis como o GDPR, testar exaustivamente quanto a hacks e análises de segurança, cumprir as leis de consultoria financeira e registrar atividades para verificar se os requisitos são atendidos.

Etapa 6: teste, lançamento e suporte contínuo

Assim que as fases de desenvolvimento e teste do aplicativo WealthTech forem finalizadas, ele passará a estar disponível nas lojas de aplicativos para os usuários. Mesmo assim, o trabalho não para por aí para a equipe de desenvolvimento. Suporte e manutenção contínuos são essenciais para o sucesso do aplicativo, envolvendo monitoramento de desempenho, correção de bugs, atendimento ao cliente com perguntas frequentes, aprimoramento de recursos com base nos dados do usuário e atualizações regulares para se adaptar às mudanças do sistema e novos requisitos.

Qual é o custo para desenvolver um aplicativo WealthTech?

Para um aplicativo WealthTech projetado e desenvolvido profissionalmente com funcionalidade robusta, você pode esperar que o custo para desenvolver um aplicativo WealthTech varia de US$ 35.000 a US$ 250.000 ou mais. Vejamos os vários fatores que impactam o custo exato para desenvolver um aplicativo de gestão de patrimônio.

• Complexidade e recursos do aplicativo : o principal fator de custo é o escopo e a complexidade dos recursos necessários. Um aplicativo básico com funcionalidade limitada, como rastreamento de portfólio, estará na extremidade inferior. Os recursos do aplicativo WealthTech, como gerenciamento automatizado de investimentos, análises baseadas em IA e relatórios avançados, serão mais caros.
• Design : O design UI/UX de alta qualidade é fundamental para o sucesso de qualquer aplicativo financeiro. Os serviços de design profissional normalmente custam entre US$ 10.000 e US$ 30.000, dependendo da quantidade de telas e animações envolvidas.
• Nativo versus plataforma cruzada : construir aplicativos iOS e Android nativos separados é mais caro do que soluções de plataforma cruzada como React Native, que compartilham uma base de código.
• Integrações de terceiros : a integração com agregadores de dados bancários, plataformas de negociação, sistemas CRM, etc., adiciona complexidade e custo.
• Localização da equipe de desenvolvimento : Os preços para desenvolvedores FinTech podem variar enormemente entre os EUA (US$ 100-US$ 200/hora), Europa Oriental (US$ 30-US$ 100/hora) e Índia (US$ 20-US$ 80/hora).
• Infraestrutura de back-end : configurar uma infraestrutura de nuvem segura e escalonável na AWS ou similar para o back-end do aplicativo pode custar mais de US$ 10.000.
• Segurança e conformidade : garantir que o aplicativo atenda às certificações de privacidade de dados, conformidade financeira e segurança requer auditorias que agregam custos.
• Testes e controle de qualidade : Testes rigorosos em várias fases em vários cenários, plataformas e condições do mundo real são essenciais, mas acrescentam de 20 a 30% aos custos.
• Manutenção e atualizações : os custos contínuos para atualizações de aplicativos, melhorias, suporte técnico, etc. equivalem a 15-25% do desenvolvimento inicial anualmente.

Em geral, o custo para desenvolver software de gestão de patrimônio é de US$ 30.000 a US$ 100.000, enquanto uma solução mais abrangente pode custar mais de US$ 150.000 a US$ 250.000 ou mais, dependendo da complexidade.

Recursos a serem integrados em um aplicativo WealthTech

Existem vários recursos do aplicativo WealthTech que atendem às diversas necessidades dos investidores experientes de hoje, com o objetivo de simplificar e aprimorar sua experiência de gestão financeira. Vamos examiná-los em detalhes abaixo.

Gerenciamento automatizado de portfólio

Oferece carteiras de investimentos automatizadas, estratégias de investimento personalizadas e acesso a insights de mercado em tempo real.

Planejamento financeiro

Fornece ferramentas abrangentes para orçamentos eficazes, planos de poupança e previsões financeiras de longo prazo.

Gestão Estratégica Tributária

Inclui recursos para colheita de prejuízos fiscais, estratégias para investimentos com eficiência fiscal e planejamento tributário abrangente.

[Leia também: Quanto custa construir um aplicativo de preparação de impostos como o TurboTax?]

Estratégias de aposentadoria

Ferramentas como calculadoras de poupança para a aposentadoria e consultoria de investimento personalizada para um planejamento eficiente da Previdência Social e da aposentadoria.

Monitoramento de portfólio

Permite o monitoramento em tempo real do desempenho do portfólio, incluindo avaliação de risco e adesão às tendências do mercado.

Serviços de suporte

Suporte ao cliente 24 horas por dia e acesso a consultores financeiros para tomar decisões financeiras bem informadas.

Segurança de dados

Emprega protocolos de segurança de alto nível para proteger os dados financeiros e detalhes de investimento dos usuários.

Análise Financeira

Recursos avançados de relatórios e análises para relatórios financeiros personalizados e acompanhamento do desempenho do investimento.

Definição e acompanhamento de metas

Permite que os usuários estabeleçam metas financeiras e monitorem o progresso, oferecendo insights e conquistas motivacionais.

Integração perfeita

Integra-se facilmente com outras ferramentas e serviços financeiros para uma visão holística das finanças pessoais, aumentando a conveniência e a eficiência.

Uma rápida olhada no futuro promissor da WealthTech

O futuro da WealthTech parece incrivelmente promissor e transformador. Aqui estão algumas das principais tendências e desenvolvimentos da WealthTech que moldarão a WealthTech no cenário FinTech nos próximos anos.

Hiperpersonalização por meio de IA

A inteligência artificial e o aprendizado de máquina permitirão um nível sem precedentes de serviços tecnológicos de gestão de patrimônio hiperpersonalizados. Algoritmos inteligentes compreenderão profundamente a situação financeira, os objetivos, a tolerância ao risco e as preferências únicas de cada cliente para fornecer aconselhamento, recomendações e gestão de portfólio altamente personalizados.

Democratização dos Investimentos

A WealthTech na FinTech continuará a democratizar o investimento, tornando soluções sofisticadas de riqueza mais acessíveis e acessíveis ao mercado de massa. Robo-consultores, aplicativos de microinvestimento e plataformas de negociação fracionárias abrirão novas classes de ativos e estratégias de investimento para investidores de varejo. Esta evolução dentro das fintech na gestão de investimentos abre caminho para uma mudança fundamental, à medida que a tecnologia preenche a lacuna entre oportunidades de investimento complexas e o público em geral.

Expansão de Investimentos Alternativos

A tokenização de ativos alternativos como imóveis, arte, startups, etc. em plataformas blockchain fornecerá liquidez e permitirá investimentos fracionados mais fáceis. A WealthTech facilitará esse acesso a investimentos alternativos anteriormente excludentes.

Finanças Abertas e Riqueza Incorporada

APIs de open banking e soluções financeiras integradas permitirão a integração perfeita de serviços bancários, de empréstimos e de patrimônio em uma experiência unificada em aplicativos e plataformas não financeiras.

Experiências Digitais Imersivas

Tecnologias imersivas como realidade aumentada/virtual, gamificação e visualização interativa de dados transformarão a forma como os investidores se envolvem com seus portfólios, interagem com consultores e gerenciam suas finanças.

Análise Avançada de Risco

A análise de big data combinada com IA permitirá modelagem avançada de risco, testes de estresse de portfólio e insights preditivos no nível do investidor individual para otimizar a preservação do patrimônio.

Integração de conformidade e RegTech

Soluções de conformidade incorporadas que aproveitam tecnologias como blockchain irão agilizar processos regulatórios como integração de investidores, auditorias e relatórios em todo o ecossistema WealthTech.

Como a Appinventiv pode ajudá-lo a aproveitar o espaço WealthTech

A WealthTech está transformando rapidamente a gestão de patrimônio na indústria FinTech, introduzindo eficiências e oportunidades de crescimento por meio de inteligência artificial, análise de dados e soluções digitais. À medida que o setor evolui, a escolha do parceiro tecnológico certo torna-se crucial. A Appinventiv pode ser seu parceiro dedicado de desenvolvimento de WealthTech, ostentando sólida experiência em FinTech em IA, conformidade e muito mais.

Como empresa líder em desenvolvimento de aplicativos FinTech, a Appinventiv traz ampla experiência e profundo conhecimento para ajudá-lo a construir um aplicativo WealthTech robusto e bem-sucedido. Nossas aplicações financeiras personalizadas permitiram impacto e crescimento real nos negócios de nossos clientes:

• Mudra: um aplicativo de gerenciamento de orçamento baseado em IA, projetado para educar a geração do milênio sobre alfabetização financeira por meio de gamificação e experiências interativas. O aplicativo fornece insights personalizados para incentivar melhores hábitos financeiros.
• Edfundo: Startup FinTech que desenvolveu um aplicativo de educação financeira e gestão de dinheiro com AppInventiv. Nossa colaboração levou a Edfundo a garantir US$ 500 mil em financiamento pré-semente e reconhecimento como a Melhor Startup FinTech.

Quer você seja um gestor de patrimônio estabelecido ou um ambicioso disruptivo FinTech, a Appinventiv tem as habilidades comprovadas para transformar seu sonho em realidade. Nossa equipe de desenvolvedores e designers FinTech possui experiência especializada em áreas como IA, análise de dados, plataformas móveis seguras e muito mais.

Com base nos princípios do design thinking, a Appinventiv cria aplicativos intuitivos alinhados com a identidade da sua marca e objetivos de negócios. Nossos recursos de ciclo completo garantem implantação tranquila, integração com sistemas existentes e suporte contínuo para melhorias.

Entre em contato com nossos especialistas para criar uma solução WealthTech personalizada que se alinhe perfeitamente às suas necessidades.

Perguntas frequentes

P. Como a WealthTech difere dos serviços tradicionais de consultoria financeira?

R. A tecnologia de riqueza emprega algoritmos, análise extensiva de dados e inteligência artificial para fornecer aconselhamento extremamente personalizado e disponibilidade 24 horas por dia, superando as estruturas convencionais de aconselhamento humano. A digitalização na gestão de património não só agiliza as operações, mas também melhora o envolvimento do cliente através de plataformas interactivas, oferecendo assim uma alternativa mais eficiente, acessível e económica aos serviços tradicionais de consultoria financeira.

P. A WealthTech é apenas para investidores ricos?

R. Não, a WealthTech não é apenas para investidores ricos. Ao aproveitar a tecnologia para automatizar e aprimorar os processos, as soluções WealthTech estão revolucionando o campo da gestão de patrimônio na indústria FinTech. A democratização do aconselhamento financeiro personalizado e das estratégias de investimento é uma conquista fundamental. Isto torna os serviços financeiros sofisticados acessíveis e acessíveis a uma gama mais ampla de clientes, desde o mercado de massa até aos indivíduos abastados e até mesmo com elevado património líquido.

P. Qual é o prazo necessário para construir uma solução WealthTech?

R. Uma aplicação típica de tecnologia financeira funcional geralmente passa por uma fase de desenvolvimento e testes completos que dura entre 3 a 5 meses antes de se tornar operacional. Soluções mais extensas normalmente necessitam de uma média de 8 a 12 meses para serem concluídas.