Pengurangan Standar 2022: Semua yang Perlu Anda Ketahui

Mengetahui apa yang dapat Anda kurangi dari penghasilan Anda dan bagaimana hal itu memengaruhi pajak Anda tahun ini tidak pernah sepenting ini. Untuk membantu Anda memahami semua pengurangan pajak yang berbeda ini, kami di sini hari ini dengan panduan lengkap tentang seluk beluk pemotongan standar 2022.

Pelajari lebih dalam panduan ini untuk mendapatkan pengetahuan penting tentang pengurangan standar yang dapat membantu memaksimalkan pengembalian dana atau meminimalkan pembayaran pajak. Ini bisa menjadi kunci untuk rencana keuangan yang lebih baik selama musim pajak, jadi mari kita memulai perjalanan informatif ini!

Apa itu Pengurangan Standar 2022?

Dalam istilah pajak, pengurangan standar adalah jumlah yang telah ditentukan sebelumnya yang dapat dikurangkan oleh pembayar pajak yang memilih untuk tidak merinci pengurangan dari total pendapatan kotor mereka. Pengurangan ini secara langsung mempengaruhi jumlah penghasilan yang akan diperhitungkan untuk perpajakan, menurunkan keseluruhan kewajiban pajak dan berpotensi meningkatkan pengembalian pajak Anda.

Mari kita lihat tabel pengurangan standar sistem pajak penghasilan federal tahun 2022, yang memiliki batas waktu 18 April 2023.

Bagaimana Cara Kerja Pengurangan Standar?

Pada dasarnya, pengurangan standar beroperasi sebagai mekanisme subtraktif untuk menurunkan penghasilan kena pajak bagi individu dan keluarga. Fungsi pengurangan ini terutama tercermin dalam formulir 1040 pembayar pajak, dokumen kunci untuk menyatakan pendapatan dan pajak.

Setelah diterapkan, pemotongan ini menghasilkan pengurangan jumlah pajak yang terhutang, terutama karena penghasilan kena pajak yang disesuaikan (setelah pengurangan) berfungsi sebagai dasar penghitungan pajak.

Kenyamanan pengurangan standar terletak pada kesederhanaannya – jumlah pengurangan tidak memerlukan perincian atau dokumentasi. Ini adalah jumlah tetap yang diterapkan secara keseluruhan untuk semua pelapor yang memilih untuk mengklaimnya.

Biasanya, pembayar pajak merasa bermanfaat untuk mengklaim pengurangan standar ketika pengurangan individu mereka tidak memenuhi ambang batas pengurangan standar. Dalam skenario seperti itu, pengurangan standar akan menyebabkan penurunan keseluruhan pajak terutang.

Pengurangan standar muncul sebagai alat yang berharga bagi mereka yang ingin mengurangi penghasilan kena pajak mereka, sehingga mempertahankan sebagian besar penghasilan mereka. Untuk memberikan pemahaman yang jelas, kami telah menguraikan individu atau kelompok yang berhak mengklaim potongan standar, berdasarkan status pengajuan mereka:

• Individu – Pelapor lajang, kepala rumah tangga, pasangan suami istri yang mengajukan bersama, pembayar pajak berusia 65 tahun atau lebih, dan mereka yang buta semuanya dapat memenuhi syarat untuk pengurangan standar dasar.
• Bisnis – Kepemilikan tunggal, kemitraan, LLC, Korporasi S, Korporasi C, dan nirlaba mungkin dapat memanfaatkan potongan standar jika mereka memenuhi kriteria tertentu.
• Perkebunan & Perwalian – Fidusia yang mengelola perkebunan atau perwalian mungkin memenuhi syarat untuk mengklaim pengurangan atas nama perkebunan atau perwalian jika beberapa kualifikasi terpenuhi.

Batasan Pengurangan Standar

Terlepas dari segudang manfaatnya, seperti kapasitas untuk menurunkan penghasilan kena pajak dan selanjutnya pajak yang harus dibayar, ada batasan siapa yang dapat mengklaim pengurangan standar. Untuk dianggap memenuhi syarat, wajib pajak harus memenuhi kriteria tertentu yang telah kami uraikan di bawah ini:

• Batasan Penghasilan – Wajib Pajak harus memenuhi ambang penghasilan tertentu agar memenuhi syarat untuk pengurangan. Jadi, orang-orang dengan kelompok pajak penghasilan yang lebih tinggi mungkin perlu berbicara dengan penasihat pajak atau akuntan untuk menentukan apakah mereka akan lebih baik merinci pengurangan mereka.
• Pelapor Status Ganda – Pasangan yang menikah mengajukan secara terpisah, ketika pasangan merinci pengurangan, dan mereka yang memiliki status pasangan warga negara AS dan non-warga negara dapat dilarang untuk mengklaim pengurangan tersebut. Hal ini disebabkan oleh kerumitan tertentu yang dapat muncul saat mengajukan SPT dwistatus.
• Tanggungan – Tanggungan tidak diizinkan untuk mengklaim pengurangan standar dan harus merinci pengurangan mereka untuk menurunkan penghasilan kena pajak. Hal ini karena tarif pajak yang lebih tinggi pada tanggungan seringkali mengakibatkan mereka harus merinci deduksi mereka daripada mengklaim deduksi standar.
• Itemizers vs Non-itemizers – Wajib Pajak yang memilih untuk memerinci deduksi mereka alih-alih mengambil deduksi standar tidak akan memenuhi syarat untuk deduksi dalam banyak kasus.
• Biaya yang tidak dapat dikurangkan – Biaya medis, gigi, dan biaya tertentu lainnya umumnya tidak dapat dikurangkan saat mengambil potongan standar.
• Perubahan periode akuntansi tahunan – Jika seseorang mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal untuk jangka waktu kurang dari 12 bulan karena perubahan periode akuntansi tahunan mereka, maka mereka tidak dapat mengklaim pengurangan standar.

Cara Mengklaim Pengurangan Standar dan Menurunkan Tagihan Pajak Anda

Merangkul pengurangan standar bisa menjadi langkah cerdas untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda dan mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar. Untuk memfasilitasi ini, kami telah menyusun panduan sistematis tentang cara mengklaim potongan standar:

Langkah 1: Kumpulkan Dokumen Pajak Anda

Mulailah proses penerapan pengurangan standar dengan mengumpulkan semua dokumen pajak terkait. Ini mungkin termasuk W-2, 1099, dan formulir lain yang berisi informasi terkait pendapatan.

Langkah 2: Hitung Penghasilan Anda

Setelah mengumpulkan dokumen yang diperlukan, Anda harus mengumpulkan pendapatan kotor Anda. Ini adalah total pendapatan sebelum pemotongan diterapkan.

Langkah 3: Hitung Jumlah Pengurangan Anda

Untuk potongan standar, Anda harus membandingkan dua jumlah: potongan standar dan jumlah semua potongan yang diperinci. Jika deduksi standar lebih unggul, akan bijaksana untuk mengklaimnya.

Langkah 4: Ajukan Pengembalian Pajak Anda

Dengan keputusan pemotongan yang dibuat, Anda sekarang dapat melanjutkan untuk mengajukan pengembalian pajak Anda. Ingatlah untuk menyertakan semua formulir dan dokumen yang relevan saat mengajukan.

Jika Anda wiraswasta, pastikan Anda tahu cara mengajukan pajak wiraswasta dan teliti perangkat lunak pajak terbaik untuk wiraswasta agar sesuai dengan kebutuhan bisnis spesifik Anda.

Langkah 5: Turunkan Kewajiban Pajak Anda

Pada akhirnya, pengurangan standar mengurangi kewajiban pajak Anda dengan menurunkan penghasilan kena pajak Anda. Ini berarti beban pajak lebih ringan, memungkinkan Anda mempertahankan lebih banyak penghasilan.

Pengurangan Pajak Standar Vs Pengurangan Terperinci

Pengurangan standar dan pengurangan terperinci keduanya dirancang untuk membantu pembayar pajak mengurangi penghasilan kena pajak mereka dan dengan demikian mengurangi pajak yang harus mereka bayar. Fitur pemersatu antara keduanya adalah fungsinya untuk mengizinkan pengurangan dari pendapatan kotor.

Perbedaan mendasar di antara mereka terletak pada metode perhitungannya. Pengurangan standar menawarkan jumlah pengurangan tetap, sedangkan pengurangan terperinci bergantung pada pengeluaran aktual, yang memerlukan bukti melalui kuitansi dan dokumentasi lainnya.

Wajib Pajak harus memilih salah satu dari keduanya. Jika seorang wajib pajak memilih untuk merinci, mereka melepaskan pengurangan standar dan sebaliknya. Penentuan opsi pengurangan mana yang menghasilkan penghematan lebih besar bersifat subyektif dan bergantung pada lanskap pajak dan keadaan keuangan individu secara keseluruhan.

Pengurangan Standar 2023

Pembayar pajak yang berpikiran maju akan mulai mempersiapkan pengembalian 2023 mereka sekarang, bahkan saat masih dalam proses pengajuan pengembalian 2022 mereka. Sebagai permulaan, berikut adalah jumlah pengurangan standar 2023 bagi mereka yang ingin memanfaatkan strategi keringanan pajak ini lebih awal:

Pengurangan Standar: Aspek Kunci untuk Diingat

Pengurangan standar merupakan aspek penting dari proses pengajuan pajak Anda, sehingga memahami jumlah pengurangan yang tepat yang menjadi hak Anda menjadi penting. Dengan perubahan yang diperkenalkan untuk tahun pajak 2022, kapasitas pengurangan Anda mungkin berbeda, menggarisbawahi perlunya kesiapan dan kesadaran.

Memahami pengurangan standar dapat membantu Anda mengoptimalkan pengurangan Anda, yang diterjemahkan menjadi penghematan moneter atas kewajiban pajak Anda. Jika Anda menemukan diri Anda bergulat dengan deduksi standar atau deduksi terkait lainnya, mungkin menguntungkan untuk menggunakan jasa profesional pajak bersertifikat. Mereka dapat menawarkan saran komprehensif tentang protokol dan strategi pengarsipan pajak untuk mengurangi beban pajak Anda.

Mengadopsi pendekatan ini akan membantu Anda memanfaatkan manfaat maksimal dari pengajuan pajak Anda dan mengurangi kewajiban Anda secara keseluruhan. Selain itu, IRS menyediakan layanan konsultasi pajak gratis, menawarkan sumber daya yang dapat diakses untuk setiap pertanyaan terkait pajak. Bantuan mereka dapat berperan penting dalam mengatasi ketidakpastian dan merampingkan proses pengajuan pajak Anda.

Gambar: Elemen Envato