Berapa biaya untuk membangun aplikasi mobile banking seperti Monzo?

Industri FinTech saat ini sedang booming dan mengalami pertumbuhan luar biasa berkat kemajuan digital. Transformasi digital telah merevolusi peminjaman, pembayaran, dan asuransi, sehingga memungkinkan dunia usaha untuk menarik target audiens dengan meningkatkan pengalaman mereka. Namun, adaptasi digital tidak hanya menunjukkan efisiensi, inklusivitas, atau keunggulan kompetitif tetapi juga menuntut keamanan yang kuat, loyalitas merek, dan adopsi teknologi tepat guna.

Mengembangkan aplikasi seperti Monzo telah menjadi alat yang sangat diperlukan, membantu bisnis dalam menyediakan metode yang ramah pengguna dan mudah diakses bagi individu untuk mengawasi keuangan mereka. Aplikasi FinTech yang kuat dan mudah digunakan memungkinkan bisnis memanfaatkan pasar yang diperluas dan menarik pengguna baru.

Menurut Statista, Nilai transaksi global di segmen 'Neobanking' di pasar FinTech diperkirakan akan terus meningkat antara tahun 2023 dan 2027, mencapai total $4,5 triliun (pertumbuhan +94,88%). Setelah pertumbuhan selama sepuluh tahun berturut-turut, indikator ini diperkirakan mencapai puncaknya pada $9,2 triliun pada tahun 2027, yang menandai rekor tertinggi baru.

Selain itu, aplikasi FinTech menawarkan pengalaman yang lebih personal dan interaktif dibandingkan metode perbankan tradisional. Fitur seperti pelacakan transaksi real-time, alat penganggaran, dan penetapan tujuan keuangan dapat membuat pengguna tetap berinteraksi dan kembali lagi. Biaya untuk mengembangkan aplikasi seperti Monzo bervariasi dari $50.000 hingga $300.000 berdasarkan fitur dan fungsionalitas yang dibutuhkan bisnis.

Di blog ini, kita akan membahas faktor-faktor yang mempengaruhi biaya pembuatan aplikasi perbankan seperti Monzo, fitur-fitur utamanya, dan tantangannya. Namun, pertama-tama, mari kita cari tahu bagaimana aplikasi mobile banking seperti Monzo memberikan hasil positif, memberdayakan bisnis untuk menarik pelanggan.

Memahami Monzo: Aplikasi Neo-banking Terkemuka

Monzo, sebuah aplikasi neo-banking mutakhir, secara eksklusif berfungsi di dunia digital melalui aplikasi selulernya, memberikan pengurangan biaya dan pengalaman pengguna yang disederhanakan dengan mudah. Monzo Bank Limited, yang berkantor pusat di London, Inggris, berdiri sebagai pionir bank online Inggris yang muncul sebagai salah satu bank penantang berbasis aplikasi awal di Inggris. Didirikan pada tahun 2015 sebagai Mondo oleh tim yang terdiri dari Tom Blomfield, Jonas Huckestein, Jason Bates, Paul Rippon, dan Gary Dolman, yang awalnya bertemu saat bekerja di Starling Bank, Monzo dengan cepat mendapatkan perhatian.

Meskipun Monzo semakin terkenal dengan aplikasi perbankan konsumennya, Monzo juga memperluas beragam alat dan layanan yang disesuaikan untuk meningkatkan manajemen keuangan bagi bisnis di berbagai skala, sehingga mendorong efisiensi dan efektivitas. Ini menyederhanakan manajemen akun dengan mengelola akun terpisah untuk kebutuhan bisnis yang berbeda dan memberikan akses kepada anggota tim dengan izin yang dapat disesuaikan. Monzo memungkinkan bisnis mengirim dan menerima pembayaran instan secara domestik dan internasional, dengan perlindungan penipuan bawaan.

Lebih jauh lagi, Monzo memperkenalkan alat 'status panggilan' yang inovatif, yang pertama di industri, yang memungkinkan pelanggan mengetahui apakah panggilan masuk berasal dari bank atau kemungkinan merupakan upaya penipuan oleh penipu. Fitur dalam aplikasi ini meningkatkan keamanan dan memberdayakan pengguna untuk menggagalkan penipuan peniruan identitas.

Fitur-fitur mutakhir Monzo lainnya, seperti kartu virtual, integrasi penggajian, dukungan 24/7, akses API, dll., menjadikannya menonjol dari persaingan.

Faktor Kunci yang Mempengaruhi Biaya Pengembangan Aplikasi FinTech

Mengembangkan aplikasi perbankan seluler seperti Monzo memerlukan kehati-hatian yang ekstensif, berkonsentrasi pada kerangka kepatuhan, enkripsi data, investasi keamanan, pendidikan pengguna, dll. Faktor-faktor ini berdampak pada biaya pengembangan aplikasi FinTech.

Fitur & Kompleksitas Aplikasi

Menambahkan lebih banyak fitur menyebabkan pengembangan aplikasi menjadi lebih mahal. Fungsionalitas rumit seperti peningkatan keamanan, analisis real-time, perpanjangan waktu pengembangan, dan sumber daya memengaruhi keseluruhan biaya pengembangan aplikasi seperti Monzo. Jadi, mendefinisikan dengan jelas fitur dan fungsionalitas dalam tahap perencanaan akan membantu mengelola biaya pengembangan aplikasi secara efektif.

Tumpukan Teknologi

Aplikasi FinTech seringkali memerlukan protokol keamanan yang ketat dan kapasitas pemrosesan real-time, sehingga memerlukan tumpukan teknologi canggih. Tentukan kombinasi database, kerangka kerja, dan bahasa pemrograman yang tepat untuk meningkatkan efisiensi dan skalabilitas aplikasi, sehingga berdampak pada biaya pengembangan aplikasi seperti Monzo.

Lokasi Tim Pengembang

Pengembang dan pakar yang terampil mungkin menuntut gaji yang lebih tinggi. Kombinasi pengembang yang mahir dan lokasi geografis mereka sangat penting dalam menentukan biaya pengembangan aplikasi Monzo. Lokasi tim pengembangan mempengaruhi keseluruhan anggaran dalam hal permintaan pasar, perbedaan zona waktu, kumpulan bakat, dll.

Manajemen & Komunikasi Proyek

Manajemen proyek yang efisien dan komunikasi yang transparan sangat penting untuk menghindari pembengkakan biaya saat berfokus untuk membangun aplikasi seperti Monzo. Selain itu, kesalahan pengelolaan proyek dapat menyebabkan biaya tambahan dan penundaan, sehingga meningkatkan biaya untuk mengembangkan aplikasi seperti Monzo. Mendefinisikan ruang lingkup proyek dengan jelas dengan pembaruan rutin dan komunikasi yang jelas berkontribusi terhadap keberhasilan pelaksanaan proyek dan pengendalian biaya.

Pengujian & Jaminan Kualitas

Dalam dunia aplikasi FinTech, jaminan kualitas tidak dapat dinegosiasikan, mengingat sensitivitas data keuangan. Namun, menguji keamanan, fungsionalitas, dan kinerja penting untuk memastikan pengalaman pengguna yang lancar. Berinvestasi dalam jaminan kualitas mungkin meningkatkan biaya pengembangan aplikasi Monzo di muka, namun akan mengurangi risiko masalah pasca peluncuran dan menghemat biaya lebih lanjut.

Persaingan Pasar & Optimasi App Store

Bersaing di pasar dan menyusun strategi pengoptimalan toko aplikasi dapat memengaruhi biaya pengembangan aplikasi Monzo. Menghadirkan fitur unik agar menonjol dalam persaingan mungkin memerlukan investasi tambahan. Berinvestasi dalam pengoptimalan toko aplikasi membantu aplikasi menjangkau audiens targetnya, sehingga mengurangi biaya akuisisi pelanggan.

Biaya pengembangan aplikasi FinTech dapat sangat bervariasi berdasarkan berbagai faktor, termasuk kompleksitas aplikasi, fitur, desain, lokasi tim pengembangan, dan persyaratan peraturan. Memanfaatkan aplikasi kompleks dengan fitur-fitur canggih seperti analitik real-time, integrasi AI, teknologi blockchain, atau langkah-langkah keamanan ekstensif dapat memengaruhi estimasi biaya aplikasi FinTech. Berikut perkiraan biaya untuk mengembangkan aplikasi seperti Monzo.

Jenis Aplikasi

Aplikasi dasar dengan fitur sederhana dapat berharga sekitar $50.000 hingga $80.000, sedangkan aplikasi kelas menengah dapat berharga sekitar $80.000 hingga $100.000. Di sisi lain, aplikasi canggih dengan serangkaian fitur dan integrasi teknologi yang lebih kompleks dapat berharga sekitar $300.000 atau lebih. Pilihan jenis aplikasi secara signifikan menentukan keseluruhan biaya pengembangan aplikasi, sebuah faktor yang dirinci lebih lanjut dalam tabel terlampir yang menguraikan jenis aplikasi, biaya terkait, dan durasi pengembangan.

Fitur Penting untuk Pengembangan Aplikasi Perbankan

Mengembangkan aplikasi perbankan yang sukses memerlukan pertimbangan yang cermat terhadap fitur-fitur penting untuk memastikan pengalaman pengguna yang lancar dan aman. Berikut beberapa fitur utama aplikasi perbankan seperti Monzo.

Login dan Otentikasi Aman

Sektor perbankan memerlukan proses otentikasi berlapis untuk mengamankan dan melindungi data pengguna. Menerapkan autentikasi biometrik seperti pemindaian sidik jari dan pengenalan wajah membantu meningkatkan kredibilitas aplikasi. Semua faktor ini berkontribusi signifikan terhadap biaya pengembangan aplikasi seperti Monzo.

Ikhtisar dan Manajemen Akun

Fitur ikhtisar akun memainkan peran penting dalam memberikan wawasan real-time kepada pengguna mengenai kondisi keuangan mereka saat ini. Pelanggan harus memiliki akses ke saldo rekening, transaksi yang tertunda, dan riwayat transaksi. Mengelola banyak akun, seperti tabungan, giro, rekening kredit, dll., menambah portofolio keuangan aplikasi.

Alat Penganggaran dan Pengelolaan Uang

Memberi wewenang kepada pelanggan untuk mengelola keuangan mereka dapat membantu aplikasi perbankan menonjol. Mengintegrasikan alat anggaran, penetapan tujuan keuangan, dan pelacakan pengeluaran membantu pelanggan membuat keputusan yang tepat. Pemberitahuan push untuk anggaran, tagihan, dan analisis pengeluaran yang dipersonalisasi berkontribusi pada basis pengguna yang terlibat.

Pembayaran Tanpa Kontak dan Integrasi Kode QR

Memperkenalkan fitur-fitur seperti dompet seluler, NFC (Near Field Communication), dan pemindaian kode QR telah menjadi hal yang sangat penting di era pembayaran tanpa uang tunai, terutama ketika Anda ingin membuat aplikasi seperti Monzo. Menawarkan pengalaman pembayaran yang aman dan menyelaraskan aplikasi perbankan dengan preferensi pengguna memastikan keberhasilan aplikasi.

Integrasi Dukungan Pelanggan

Dukungan pelanggan yang responsif dan mudah diakses merupakan hal mendasar bagi kepuasan pengguna saat Anda membuat aplikasi seperti Monzo. Bantuan real-time, FAQ (Pertanyaan Umum), dan dukungan obrolan dalam aplikasi membantu meningkatkan pengalaman pengguna. Respons cepat dan permintaan dukungan yang dimulai dari aplikasi menanamkan kepercayaan dan loyalitas di antara pengguna.

Baca Juga- Meningkatkan Pengalaman Pengguna di Aplikasi Mobile Banking

UX UI yang persuasif

Aplikasi perbankan paling sukses mengandalkan antarmuka penggunanya, seperti aplikasi yang bertujuan mengembangkan aplikasi perbankan seluler seperti Monzo, sehingga meningkatkan pengalaman penggunanya. Desain aplikasi yang menarik secara visual, bersih, dan intuitif membantu pengguna bernavigasi dengan mudah. Tombol orientasi yang mulus dan CTA (Ajakan Bertindak) yang tepat memastikan perjalanan pelanggan yang positif.

Ketahanan Siber: Tantangan Utama yang Dihadapi dalam Pengembangan Aplikasi FinTech

Salah satu tantangan utama yang dihadapi bisnis saat mengembangkan aplikasi FinTech adalah keamanan siber. Arsitektur backend berdenyut dengan protokol keamanan yang rumit, transaksi keuangan yang kompleks dan ekstensif, serta lanskap peraturan. Dalam hal ini, kebutuhan akan ketahanan siber yang kuat menjadi hal yang sangat penting.

Untuk mengembangkan aplikasi mobile banking seperti Monzo, diperlukan infrastruktur TI yang canggih dan teknologi mutakhir. Penyerang menggunakan berbagai teknik, seperti rekayasa sosial, ancaman persisten tingkat lanjut, kerentanan zero-day, dll., yang menciptakan serangan siber terus-menerus dan ancaman pemaksaan finansial.

Lanskap FinTech penuh dengan peraturan kompleks seperti PCI-DSS, GDPR, dan CCPA , yang masing-masing menuntut tindakan kepatuhan yang ketat. Mengikuti lanskap peraturan yang terus berubah sambil membangun aplikasi yang aman menambah kompleksitas pengembangan. Selain itu, memastikan keamanan yang kuat sering kali mengorbankan pengalaman pengguna. Otentikasi multi-faktor (MFA) menambah hambatan, sementara enkripsi data dapat memperlambat transaksi.

Memastikan keseimbangan optimal antara langkah-langkah keamanan yang kuat dan pengalaman pengguna yang lancar sangat penting dalam menjaga keterlibatan dan perlindungan pelanggan. Dunia usaha dapat mengatasi tantangan-tantangan ini secara efisien dengan mengintegrasikan pertimbangan keamanan ke dalam setiap tahap proses pengembangan, pemantauan berkelanjutan, menerapkan kontrol akses granular untuk membatasi paparan data, dan mendidik karyawan tentang praktik terbaik keamanan siber.

Tantangan Terkait Lainnya

Tentu saja, tantangan utama dalam membuat aplikasi serupa dengan Monzo terletak pada keamanan siber; namun, sektor FinTech menghadapi berbagai kendala lainnya. Mari kita selidiki tantangan-tantangan ini dan cari solusi yang tepat.

Membangun Kepercayaan Pengguna dan Pengenalan Merek

Perusahaan FinTech merasa sulit untuk mengembangkan kredibilitas pengguna dan pengenalan merek karena pasarnya kompetitif dan memerlukan upaya strategis untuk membangun kepercayaan dan membangun identitas yang berbeda.

Cara untuk mengatasinya

Soroti fitur keamanan aplikasi, seperti autentikasi multifaktor, kembangkan desain yang imersif dan berpusat pada pengguna yang menanamkan kepercayaan pada audiens target Anda.

Selain itu, bisnis dapat berkonsentrasi untuk menyediakan pendekatan yang dipersonalisasi, menggunakan bahasa yang jelas dan informatif, serta memanfaatkan berbagai saluran komunikasi, yang dapat bermanfaat dalam membangun hubungan dengan pelanggan.

Memastikan Skalabilitas dan Kinerja Optimal

Mempertimbangkan pertumbuhan basis pengguna dan memastikan kinerja puncak selama periode permintaan tinggi dapat menjadi sebuah tantangan.

Cara Mengatasinya

Dengan berinvestasi pada infrastruktur yang kuat dan terukur, bisnis dapat menangani transaksi dalam jumlah besar secara efisien tanpa mengorbankan kecepatan atau daya tanggap.

Selain itu, penerapan solusi penskalaan otomatis semakin memperkuat kapasitas sistem untuk menyesuaikan beban yang bervariasi secara dinamis, menjamin pengalaman pengguna yang lancar, bahkan ketika permintaan berada pada puncaknya.

Memperoleh Bakat Keamanan Siber

Salah satu rintangan penting dalam pengembangan aplikasi adalah menarik dan mempertahankan talenta keamanan siber.

Cara Mengatasinya

Memberikan paket kompensasi dan tunjangan yang kompetitif, mengembangkan budaya kerja yang optimis, dan menunjukkan peluang yang berkembang akan menarik talenta dan mempertahankan mereka untuk jangka waktu yang lama.

Keahlian Appinventiv dalam Membuat Aplikasi Mobile Banking Seperti Monzo

Bisnis yang mengikuti metodologi tradisional dalam mengembangkan aplikasi perbankan seluler seperti Monzo menghadapi tantangan seperti memahami kompleksitas desain, kepatuhan terhadap peraturan, pengujian dan jaminan kualitas, dll. Di Appinventiv, kami mengikuti metodologi yang canggih, holistik, dan strategis untuk membuat aplikasi seperti Monzo.

Layanan pengembangan aplikasi FinTech kami mencakup firewall yang kuat, autentikasi multifaktor, serta deteksi ancaman tingkat lanjut dan enkripsi data. Dengan tim berpengalaman yang paham teknologi, kami berspesialisasi dalam membangun aplikasi FinTech yang luar biasa, memberikan solusi yang bertahan dalam ujian waktu dan harapan pengguna. Keahlian kami mencakup teknologi mutakhir seperti blockchain, AI, dan komputasi awan, sehingga memungkinkan kami menciptakan solusi yang tidak hanya aman namun juga tahan terhadap masa depan. Selain itu, kami menawarkan layanan pengembangan Aplikasi Android untuk memastikan pendekatan komprehensif terhadap kebutuhan digital Anda, memberikan integrasi yang lancar dan pengalaman yang berpusat pada pengguna.

Terhubung dengan para ahli kami untuk memulai proyek pengembangan aplikasi FinTech Anda.

FAQ

T. Berapa biaya untuk mengembangkan aplikasi seperti Monzo?

A. Menentukan biaya pengembangan aplikasi mobile banking melibatkan pertimbangan faktor-faktor seperti kerumitan desain, kompleksitas fitur, penerapan keamanan, dan pemeliharaan berkelanjutan; biaya pembuatan aplikasi FinTech dapat berkisar antara $30.000 hingga $250.000.

Q. Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk membuat aplikasi seperti Monzo?

J. Ini sepenuhnya bergantung pada kerumitan pembuatan aplikasi. Sebagai perkiraan kasar, mengembangkan aplikasi perbankan seperti Monzo mungkin memerlukan waktu enam bulan hingga lebih dari satu tahun.

Q. Apa tren terkini dalam pengembangan aplikasi mobile banking?

A. Berikut adalah tren pengembangan aplikasi mobile banking terkemuka yang memungkinkan bisnis memperoleh ROI positif dengan menjangkau audiens target yang tepat.

• Penerapan pembayaran nirsentuh secara luas
• Integrasi otentikasi biometrik untuk meningkatkan keamanan
• Memanfaatkan kecerdasan buatan untuk pengalaman pengguna yang dipersonalisasi
• Eksplorasi teknologi blockchain untuk meningkatkan keamanan transaksi
• Penggabungan chatbots dan asisten virtual untuk meningkatkan layanan pelanggan